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第四节 后勤管理
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哈巴河县农村信用合作社志
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类型:
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一、车辆管理;县联社车辆管理执行《新疆维吾尔自治区农村信用合作社车辆管理办法》,遵循“规范管理、合理配置、定编控制、有效利用”的原则,严肃用车纪律,制止奢侈浪费,提高车辆使用效率。车辆按用途分为业务用车和运钞车(包括运钞护卫车)。业务用车是...
5102
一、车辆管理
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哈巴河县农村信用合作社志
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正文
县联社车辆管理执行《新疆维吾尔自治区农村信用合作社车辆管理办法》,遵循“规范管理、合理配置、定编控制、有效利用”的原则,严肃用车纪律,制止奢侈浪费,提高车辆使用效率。车辆按用途分为业务用车和运钞车(包括运钞护卫车)。业务用车是指用于开展各项...
5103
二、公务接待
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哈巴河县农村信用合作社志
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1956~1996年,县域信用社公务接待先后由人行县支行、农行县支行统一负责。1996年12月30日,县联合社与农行县支行脱离隶属关系,后勤工作由办公室负责。业务招待费由办公室负责人审批报销。
5104
第十九章 审计
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哈巴河县农村信用合作社志
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正文
1981年前,县域信用社的稽核工作一直由人行县支行兼管。1981年农行县支行恢复成立后,稽核工作由农行县支行兼管。1997年1月,县联合社与农行县支行脱离行政隶属关系后,联合社内设2股1室3个职能部门,即会计股、综合业务股、办公室。综合业务...
5105
第一节 制度建设
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哈巴河县农村信用合作社志
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正文
人民银行、农业银行、银监局、自治区联社、县联社(联合社)在不同时期分别制定稽核检查相关制度,为县农村信用社开展稽核工作提供依据,对健全和完善县农村信用社监督制约机制,促进信用社依法合规经营,推进稽核工作制度化、规范化进程起到积极作用。
5106
第二节 内审
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哈巴河县农村信用合作社志
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正文
一、自治区联社审计;2007年1月31日至2月2日,自治区联社派出审计组对县联社2006年年终决算真实性和高管人员任期经济责任两项工作进行现场审计。审计发现,联社贷前调查未查询征信系统,贷后未将相关数据录入征信系统;未执行企业评级、授信、用...
5107
一、自治区联社审计
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哈巴河县农村信用合作社志
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类型:
正文
2007年1月31日至2月2日,自治区联社派出审计组对县联社2006年年终决算真实性和高管人员任期经济责任两项工作进行现场审计。审计发现,联社贷前调查未查询征信系统,贷后未将相关数据录入征信系统;未执行企业评级、授信、用信制度;贷款调查岗、...
5108
二、县联社审计
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哈巴河县农村信用合作社志
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正文
(一)常规审计;2002年,县联合社组织常规稽核2次,涉及网点2个,覆盖面25%。主要对2个网点的出纳、会计、信贷、财务基本制度执行情况进行检查。检查发现问题26条,发出整改建议书2份,督促落实问题整改26条。;(二)专项审计;1993年,...
5109
(一)常规审计
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哈巴河县农村信用合作社志
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类型:
正文
2002年,县联合社组织常规稽核2次,涉及网点2个,覆盖面25%。主要对2个网点的出纳、会计、信贷、财务基本制度执行情况进行检查。检查发现问题26条,发出整改建议书2份,督促落实问题整改26条。
5110
(二)专项审计
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哈巴河县农村信用合作社志
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正文
1993年,县联合社对库勒拜信用社进行专项稽核、信贷资产占用情况的稽核。稽核情况:1.一般逾期贷款。经营不佳形成的金额为45.3万元,其他金融机构划转形成的金额6.6万元,其他原因形成的金额1.6万元。2.呆滞贷款。逾期两年以上(含两年)形...
5111
第三节 外审
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哈巴河县农村信用合作社志
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正文
一、审计机关审计;2004年7月10~15日,阿勒泰地区审计局专项审计调查组对县联合社2003年度资产负债损益进行专项审计。审计发现,县联合社存在抵抗风险能力差,信贷资料不完整,未按规定计提应收利息问题。;二、社会审计机构审计;2005年5...
5112
一、审计机关审计
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正文
2004年7月10~15日,阿勒泰地区审计局专项审计调查组对县联合社2003年度资产负债损益进行专项审计。审计发现,县联合社存在抵抗风险能力差,信贷资料不完整,未按规定计提应收利息问题。
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二、社会审计机构审计
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正文
2005年5月20日,县联合社聘请新疆宏昌有限责任会计师事务所,对联合社2004年度进行清产核资专项审计。经审计,出具审计报告书。此次审计报告用于县联社办理增资扩股事项向新疆银监局报送清产核资报告。
5114
第四节 检查
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哈巴河县农村信用合作社志
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一、农行稽核;1984年8月,农行县支行稽核组历时一个多月,对团结、胜利、反修、牧场、前哨等银行营业所、信用社上半年的业务进行全面稽核。稽核发现:1.上半年所、社共发生业务量18924笔,其中差错54笔,差错率2.2‰。2.记账麻痹大意;复...
5115
一、农行稽核
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1984年8月,农行县支行稽核组历时一个多月,对团结、胜利、反修、牧场、前哨等银行营业所、信用社上半年的业务进行全面稽核。稽核发现:1.上半年所、社共发生业务量18924笔,其中差错54笔,差错率2.2‰。2.记账麻痹大意;复核储蓄存款66...
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