新疆维吾尔自治区图书馆

2004年，阿克苏银监分局监管三科稽核组对县联合社内部管理和各项业务经营活动进行现场专项检查。内控制度建设管理方面存在，法人治理结构不完善，“三会”制度不健全；联合社个别领导在解决和处理问题时工作手段单一、态度粗暴；稽核工作不细，稽核部门作业记录内容较为混乱；联合社对营业部或基层社的检查，未制定一套统一的操作规程和奖罚措施；联合社主任风险防范意识不足；环境卫生存在脏、乱、差等问题。会计核算方面存在，会计核算不准确，财务收支反映不实；违反有关规定，私设账外账等问题。信贷方面存在，贷款管理偏松，“三查”制度执行不力；联合社、尤鲁都斯巴格信用社、排先巴扎信用社贷款未执行回访制度，除对大额贷款进行回访外，其余贷款未进行贷款回访；县联合社营业部向益康公司发放的最大一笔贷款及种业公司等十大户贷款均超出资本金规定的比例。阿克苏银监分局监管三科稽核组针对检查出的问题，对县联合社提出12条指导意见和建议，限县联合社进行整改。
  2005年7月，阿克苏银监分局抽调有关人员，组成专项现场检查工作小组，对县联合社进行为期11天的稽核检查。检查发现，“三会制度”不健全，法人治理结构欠缺；联合社职能部门未真正有效地发挥作用；各岗位任务、责任不明确；稽核部门未真正独立行使起审计检查的作用，上半年只完成对综合目标完成情况的检查，周期短、频率低且检查后无被查单位的整改报告，跟踪检查也未进行；部分规章制度有效性和针对性差；联合社内部岗位职责不健全；内控管理不严，联合社风险意识不强；基层社废旧业务公章和重要空白凭证未及时清理和收回，也未对旧章封存，仍由信用社审计员保管；审贷会议记录不齐全、不规范、流于形式，审贷会议记录普遍存在内容过于简单，基本未记载审贷会议人员的个人意见；财务管理不严；贷款“三查”制度执行不力，信贷业务操作风险隐患较大等问题。对于检查发现的问题，阿克苏银监分局检查组提出建议，完善法人治理结构，发挥“三会”职能作用，实行农村信用社民主管理、民主监督，建立决策、执行和监督相互制衡的管理机制；维护法规、制度的严肃性，合法、合规经营，停止代理保险业务，纠正股本结构不合规行为，压缩超比例大额贷款；增强风险意识，避免违规操作，实行“柜员制”劳动组合，建立与之相配套的事后监督体系，建立并不断补充完善各项业务规章制度。
  2007年1月17～25日，阿克苏银监分局检查组对县联社案件专项治理工作开展情况进行全面检查。检查发现，印章管理执行落实不到位，行政公章授权管理不严格；行政公章带出除交接记录登记以外未办理诸如填写印章使用单主管领导批准有关手续；销毁的重要空白凭证不相符；联社营业部与新沙路分社部分领取对账单的客户未签收登记；领用的重要空白凭证未及时入账；未对信用社财务管理、大宗物品采购与职工收入情况等进行公开等问题。对发现问题，根据县联社“内控制度汇编”有关的管理条理对有关责任人进行处理。对银企对账工作未做好的职工处罚400元；排先拜巴扎信用社买某丢失2005年度重要空白凭证销号登记簿处罚400元；营业部接柜人员翟某处罚200元。
  2009年6月8～23日，阿克苏银监分局检查组对县联社财务、信贷、审计、安全保卫进行现场检查。检查发现，重要空白凭证库有一箱老存折，未在联社重要空白凭证账登记和及时销毁；营业部2008年7本计算机工作日志及其他登记簿，错账更正、冲账的情况未登记；现金账账不符；现金总库未进行限额管理、柜员尾箱超限额；部分柜员现金尾箱短款，营业部柜员杨某现金库账面余额272472.37元，现场查库余额272323.40元，账实不符，现金短款148.97元；密码器管理不合规；贷款签约在前，贷款审批在后；贷款“三查”制度执行不力；少数贷款无贷审会会议记录；合同与借据上借款人姓名不一致；未授权代理贷款业务；贷款利率与审批表上的利率不一致；畜牧贷款无贷款审查审批表；贷款调查表均一人签字，无两人签字；贷款资料中无畜牧农户经济情况调查表；案件专项治理领导小组，未根据联社高管人员变动，及时调整案件专项治理领导小组成员；2008年开展的现场检查，部分检查人员的现场检查未形成检查工作底稿，2008年开展的现场检查，无事实确认书；对重要岗位人员轮岗轮调工作制度执行不彻底等问题。对检查发现问题，联社领导重视，6月25日召集各部室人员对检查组检查中存在的问题逐笔进行分析，对各部室各网点安排部署提出要求，对检查组已检查的网点或未检查到的网点对存在同类的问题进行自查逐笔整改，于7月10整改完毕。
  2010年5月11～13日、5月21～28日，阿克苏银监分局检查工作组对县联社贯彻落实《三个办法、一个指引》情况、2009年新发放贷款的风险情况、政府融资平台贷款情况和信贷“回头看”自查情况的整改落实情况进行现场检查，在检查中发现11大类问题，具体36笔问题，检查组要求限期整改存在的问题，并及时上报整改情况，联社领导高度重视此项工作，组成由审计部牵头各部门为成员的检查、整改、督导领导小组，及时上报问题整改报告。7月21～24日，阿克苏银监分局对县联社2008～2009年度后续跟踪检查和农村中小金融机构案件防控制度及健全性和制度执行力现场检查等两项现场检查存在问题的整改落实情况进行后续跟踪检查。检查组对联社2008年、2009年两项检查中存在的16个问题的整改落实情况进行检查，检查后认定其中14个方面的问题已进行落实纠改；1个问题进行部分纠改；1个问题和意见未得到整改落实。联社领导班子重视存在问题，督促相关部门整改落实。
  2011年1～8月，阿克苏银监分局库车银监办事处对县联社各项工作进行检查。检查提出整改意见81条，领导班子重视整改工作，对存在的问题责令相关职能部门认真整改落实，对相关责任人进行经济处罚，年末整改完毕70条，未整改11条，整改率86%。1月17～21日，库车监管办事处对县联社贯彻落实“三个办法、一个指引”情况、2009年新发放贷款的风险情况、政府融资平台贷款情况和信贷“回头看”自查情况的整改落实情况及2008～2009年度后续跟踪检查和农村中小金融机构案件防控制度及其健全性和制度执行力现场检查存在问题整改落实情况的后续跟踪检查进行现场检查，共提出意见27条，经相关部门整改，年末整改完毕23条，末整改4条，整改率85%。5月16日至19日，阿克苏银监分局检查组一行3人对县联社2010年现场检查发现问题的整改落实情况进行后续跟踪检查。检查抽调信贷档案资料20盒、制度文件32份（本）、自律检查资料1本（份）等，主要对2010年贯彻落实“三个办法、一个指引”情况、房地产贷款情况和2009年新发放贷款的风险情况现场检查、2009年现场检查发现问题的后续跟踪检查、案件防控长效机制建设及案防三年规划目标实施情况现场检查与“银行业内控和案防制度执行年”活动督导检查等四项检查中发现问题的后续跟踪检查。2010年四项检查共发现问题27个，经检查核实，整改14个问题，部分整改或未整改13个，整改率为52%。
  2012年5月22～25日，阿克苏银监分局对县联社2011年现场检查整改落实情况进行后续跟踪检查。检查发现，风险管理委员会未严格履职；人员培训不够；未设立独立审核部门或岗位；内审部门履职不到位；整改工作机制仍需提高等问题。对检查发现的问题，于11月26日整改完毕。6月25日至7月11日，阿克苏银监分局检查组对县联社截至2011年末的信贷资产风险分类情况进行现场检查，通过检查发现我社存在贷款风险管理不到位、以贷收贷、以贷收息、贷款分类不准确等问题。对检查发现问题，追究责任人，并经济处罚。8月21日，阿克苏银监分局检查组对县联社桑塔木农场金融服务站管理情况和风险状况进行现场检查。检查发现，针对审计部2012年第一季度对桑塔木农场金融服务站常规检查只有检查报告，无工作底稿、确认书等资料；监控存在盲区。对检查发现问题，联社落实整改工作，整改率达100%。10月18～24日，阿克苏银监分局检查组一行3人，对县联社2012年三季度案件防控工作组织实施情况进行现场督查。检查发现，案件防控治理工作领导小组人员未及时进行调整；部分岗位人员的行为监督排查活动开展不够严格；部分网点对账率未达到100%；授权密押器交他人保管；未审核凭证和业务即授权；办理开卡业务未进行身份核实；办理电汇业务流程执行不严格等问题。10月23日，阿克苏银监分局检查组对县联社新沙路信用社进行现场检查。检查发现，授权密押器交由他人保管使用；未审核凭证和业务随意授权；办理开卡业务未及时进行身份核实等问题。对于发现问题，依据《新疆维吾尔自治区农村信用合作社员工违反规章制度处理决定》，对直接责任人艾某和阿某各经济处罚500元；依据《新疆维吾尔自治区农村信用合作社员工违反规章制度处理规定》，对直接责任人李某经济处罚1000元；依据《新疆维吾尔自治区农村信用合作社员工违反规章制度处理规定》，对新沙路信用社会计主管古某经济处罚1500元；依据《新疆维吾尔自治区农村信用合作社员工违反规章制度处理规定》，对负领导责任的新沙路信用社主任艾某经济处罚500元。
  2013年1月4～6日，阿克苏银监分局对县联社2012年度第四季度案件防控情况现场检查。检查发现，2012年12月10日向各基层社汇总下发《限期整改通知书》，未分网点、分机构下发，整改内容不具体不明确；财务部自律监管工作未严格按照《新疆农村信用社县（市）联社财务信息部自律监管工作暂行办法》要求执行；安全保卫自律监管总结和通报中无具体内容；自律监管检查未制定检查方案；现场检查确认书未经被查机构确认；未出具自律监管检查报告；2012年强制休假率82.79%，轮岗率93%，均未达到100%要求；未根据《新疆维吾尔自治区农村信用合作社对账管理办法》相关要求制定对账工作实施细则和业务操作流程等问题。5月23～30日，阿克苏银监分局对县联社2012年现场检查整改落实情况进行后续跟踪检查。检查发现，向新和县供排水公司发放的3000万元社团贷款（中长期）和向借款人张某发放的中长期贷款未严格落实中长期贷款一年两还规定；新和县供排水公司贷款形态应由正常类下调为次级类；未设置独立的支付审核岗；桑塔木农场金融服务站监控设备回放图像不能清晰显示柜员的全部操作；整改工作推动落实效果不够明显；责任追究落实不到位等问题。6月17～19日，阿克苏银监分局对县联社2012年第四季度非现场监管报表和科技风险报表（补报）的质量情况进行现场检查。检查发现，《F-B-1科技信息基本情况表》信息科技管理职能部门组织机构未填写；《F-B-2各类机房情况表》整张表未填写；《F-B-3信息系统管理情况表》整张表未填写；《F-B-4业务连续性情况表》整张表未填写；《F-B-5网络管理情况表》整张表未填写等问题。
  2014年10月25～27日，阿克苏银监分局派出检查组对县联社2012年度以来现场检查发现问题整改情况进行持续跟踪检查。检查发现，截至2012年12月末，仍有7笔、金额2960万元贷款未进行下调；2012年、2013年联社审计部未将分局现场检查提出的问题整改情况纳入审计再监督范围，未对整改情况进行跟踪检查，审计部组织、管理、推动整改工作的作用发挥不足，未落实《新疆维吾尔自治区农村信用合作联社业务部门自律监管审计操作规程》；新和县建筑安装有限责任公司2013年11月15日贷款900万元，借款合同用途为流动资金（建筑业），未明确的贷款用途；吉木萨尔县华源煤焦化工有限公司2011年9月29日贷款800万元，参与的社团贷款未进行独立的评估；新和县供排水公司2010年12月15日贷款700万元，到期日期2012年11月15日，未落实“一年两还”要求；对2012年12月14日发放的新和县供排水公司3000万元动态贷款（新和联社700万元）进行风险分类；内部审计不认真、履职不到位；内部自律监管未达到要求；基础工作不扎实等问题。