新疆维吾尔自治区图书馆

2005年4月，县联合社根据巴音郭楞银监分局《关于全面开展农村信用社清产核资工作的通知》精神，成立清产核资工作领导小组，印发《关于全面开展清产核资工作的通知》，部署清产核资工作从2005年4月10日开始至5月20日结束，规定清产核资工作的清查时点统一为2004年12月31日。至2005年8月25日，县联合社各项存款1.13亿元，各项贷款1.08亿元，准备金存款944万元，备付金比例9.09%，可用资金300多万元。当月水电费集中划款、学生学费集中取款造成存款下降。为防支付风险发生，县联社拟向兄弟联社调入部分资金，以充实备付金。8月26日，县联社以申请拆入资金报告的形式，报请巴音郭楞银监分局批准后，向博湖县联社拆借资金500万元。
  2006年11月15日，自治区联社印发《关于资金营运有关事项的通知》。明确10月以后，全疆信用社资金进入回笼期，各县市联社的存贷比例下降，资金富余，备付率迅速上升。针对全疆信用社资金富余间歇性特点和资金营运的现状，就有关事项通知如下：一是规定资金营运暂定范围，即委托理财、同业存放、系统内资金拆借。二是资金运行审核要求，即委托理财要以表格的形式向自治区联社报备，资金运作方式可委托具有代理资格的国有商业银行、股份制银行、政策性银行委托代理；同业存放期限分4种（活期、3个月、6个月、9个月），年利率不低于2.0%；系统内资金拆借业务按照人行有关规定操作，拆借期限最长不得超过4个月，年利率随行就市，该业务由拆出方向自治区联社报备。2007年6月，县联社从和静县联社拆入资金400万元，期限半年。
  2008年8月，县联社成立资金业务工作自查工作领导小组，对资金业务管理的合规性、内控制度建立与执行情况等立足暴露问题角度，开展自查。
  查明存放同业款项，2006年3月6日在工行和硕县支行开立专用存款账户用于转账结算，已在人行和硕县支行备案，至2008年7月31日余额245.53万元。2007年2月1日在农行和硕县支行开立一般存款账户用于转账结算，已在人行和硕县支行备案，至2008年7月31日余额52.57万元。因人行和硕县支行发行库撤销，县联社于2008年3月12日在焉耆县联社开立专用存款账户用于备用金提交，至2008年7月31日余额为301.77万元。2007年10月29日在中国银行焉耆县支行开立一般存款账户用于资金结算，至2008年7月31日余额为27.78万元。2008年1月至7月末在中国银行焉耆县支行办理单位定期存款业务17笔累计金额1.8亿元，均到期收回，并逐笔在自治区联社备案。2008年3月19日、3月21日分别在农业发展银行博湖县支行办理单位定期存款业务两笔，金额分别为300万元、500万元，签订同业定期存款合同书，到期已收回，已在自治区联社备案。2008年6月24日在尉犁县联社存入资金1笔1000万元，到期日10月24日，签订同业存放资金合同书，已在自治区联社备案。
  经查县联社存放同业款项账户使用合规、按月核对账务，所做的资金业务均已在自治区联社备案，但存在个别备案表日期有差异。
  投资业务。至2008年7月，县联社债券投资余额2838万元，已形成不良投资，其中购买青海庆泰信托投资有限责任公司债券1笔金额1500万元，用央行票据资金置换6万元，2007年收回56万元，余额1338万元。购买金新信托投资公司债券3笔，金额分别为800万元、500万元、400万元，2007年4月14日收回200万元，余额1500万元。
  同业存放款项。2006年和静县联社因人行和静县支行发行库撤销，在县联社开立单位专用存款账户，用于备用金交存及提取，已在人行和硕县支行备案，至2008年7月31日余额为5.57亿元。
  2007年6月，从和静县联社拆入资金400万元，期限半年。
  2009年4月13日，县联社根据自治区联社转发《自治区财政厅关于对商业银行代理本级财政业务进行专项检查的通知》精神，检查6个营业网点的财政资金业务。检查结果表明，至2009年3月末，和硕县财政在县联社开立财政资金账户88户、账户存款余额8525万元。经调阅开户资料，除有个别开户资料因接近账户年检有过期情况以外，其他开户资料均齐全、完整，开户全部经人行和硕县支行核准，并印发开户许可证。就此检查结果向自治区联社计财部呈报《和硕县联社财政资金业务自查报告》。