新疆维吾尔自治区图书馆

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
  20世纪90年代初，我国《刑法》第一百九十一条是以洗钱犯罪为核心的反洗钱刑事法律规定。以人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金管理办法》为主体的反洗钱预防制度。2006年10月31日，第十届全国人大常委会通过《中华人民共和国反洗钱法》，2007年1月1日起施行。
  反洗钱仅限于对洗钱活动的预防。2004年5月13日，县联合社为预防反洗钱活动，下发了《关于成立霍城县农村信用合作社联合社反洗钱领导小组的决定》，举办反洗钱工作培训班，各信用社主任、会计、出纳和县联合社营业部工作人员参加培训。培训班主要讲解洗钱和反洗钱工作的基础知识，反洗钱工作制度。
  2006年末，我国《反洗钱法》颁布实施，县联社组织学习，履行好反洗钱义务，提高预防洗钱能力。各信用社收集整理大额存款户信息，汇集到县联社反洗钱信息中心，从存款第一道关预防携带大额现金和无记名有价证券的客户，营业员不得为身份不明的客户提供服务，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。县联社建立大额交易和可疑交易报告制度。
  2008年3月24日，县联社调整反洗钱领导小组，办公室设在联社监察保卫部，各营业机构会计岗为本营业机构反洗钱岗位，接受反洗钱领导工作小组领导，并根据相关规定处理本营业机构反洗钱业务。10月1～31日，联社在全辖网点开展“反洗钱宣传月”活动。在活动期间，全县12个营业网点悬挂宣传横幅。
  2009年末，县联社组织反洗钱培训4次，参加人员240余人次，通过培训，让员工进一步掌握反洗钱工作的法律、法规，增强员工反洗钱工作的能力。3～10月，县联社组织反洗钱宣传2次，发放宣传资料1426份。
  在2010年初的联席会议上，县联社与各信用社负责人签订反洗钱责任书；根据实际情况及时调整充实反洗钱领导小组成员和联络员、对各职能部门进行不定期内部审计，发现问题，及时整改，严防和杜绝洗钱犯罪行为的发生。是年10月，县联社开展反洗钱工作宣传，通过张贴宣传画、发放传单等方式，加强群众对反洗钱知识的了解和掌握。自2007年反洗钱工作开展以来，县联社结合实际，制定《霍城县农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《霍城县农村信用社人民币大额支付交易报告管理办法》、《反洗钱工作会议制度》、《反洗钱内部检查机制》、《客户尽职调查制度》、《反洗钱内部考核制度》、《反洗钱组织管理和岗位职责制度》等，促使反洗钱制度规范化。
  2012年5月17日，县联社下发《霍城县农村信用合作联社反洗钱管理办法（试行）》，对反洗钱工做进一步规范。
  2007～2012年，县联社筑起了思想防线，建立可行的制度，本系统内没有大额交易和可疑交易行为。