新疆维吾尔自治区图书馆

洗钱通常是指为了隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，通过各种手段使其在形式上合法化的行为。洗钱活动既是其他犯罪的一项重要组成部分，又是一个独立的犯罪行为。洗钱活动会削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害经济的健康发展；助长和滋生腐败，败坏社会风气；破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。洗钱活动如果与恐怖活动相结合，还会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大损失。
  洗钱与反洗钱是同一个问题的两个方面，只要存在洗钱活动，就必然存在相应的制度、机构和措施对其予以预防的打击。
  20世纪80年代末至90年代初，中国开始制定有关防范和打击洗钱犯罪的法律规范，经过不断完善和强化，已经初步建立了反洗钱及反恐融资刑事法律规范、反洗钱管理法律法规以及部门规章相互配合的反洗钱法律体系。
  2001年11月14日，人行伊犁州中心支行转发人总行《关于个人存款当日存取有关问题的通知》，要求各金融机构在存款管理中要切实加强对大额存款的监测，发现可疑情况要及时向上级行及人民银行当地管辖行报告。
  2002年3月5日，人行伊犁州中心支行转发人总行《关于取缔地下钱庄及打击高利贷行为的通知》，要求各行社认真贯彻执行，若发现辖区内存在非法金融机构和非法金融业务活动的情况，请及时向州中支和有关部门反映，采取有效措施，维护辖区金融秩序的稳定。
  2003年1月，人总行发布《金融机构反洗钱规定》《人民币大额和可疑支付交易管理办法》，规定了金融机构在反洗钱工作承担的义务与责任。3月，人行乌鲁木齐中心支行下发《关于加强大额现金管理防范洗钱犯罪活动的意见》的通知，要求各金融机构要组织有关人员认真学习《金融机构反洗钱规定》《人民币大额和可疑支付交易管理办法》和《关于加强大额现金管理防范洗钱犯罪活动的意见》精神，充分认识洗钱犯罪对国家经济金融安全的危害，以及金融系统在反洗钱斗争中所承担的责任和义务，真正发挥大额现金管理在防范洗钱犯罪活动中的作用，同时加强对相关人员进行现金管理和反洗钱政策法规及业务技能的培训，提高现金管理人员的工作能力。
  2004年6月8日，县联合社成立反洗钱工作领导小组，各营业网点会计岗位为本营业机构反洗钱岗位，会计负责人接受领导小组的领导，根据相关规定处理反洗钱业务，并按要求按时上报大额存、取款业务。
  2005年，县联合社根据相关规定处理反洗钱业务，并按要求上报大额存、取款业务。
  2006年，县联社调整反洗钱工作领导小组，为落实反洗钱各项法律、法规和各项规章制度，县联社印发了《巩留县农村信用合作联社反洗钱工作考核细则》《关于完善巩留县农村信用合作联社反洗钱信息员管理制度的通知》《明确巩留县农村信用合作联社营业网点反洗钱工作岗位职责的通知》。9月，人行伊犁州中心支行印发《关于做好大额和可疑支付交易报告上报有关事宜的通知》，巩留县联社安排有关人员做好交易报告的上报工作。11月，人行伊犁州中心支行下发《关于开展2006年反洗钱宣传活动的通知》《关于对伊犁州直辖区2006年度反洗钱工作考核评价情况的通报》，县联社反洗钱工作处于起步阶段。
  2007年，《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构客户身份识别和客户交易身份资料及交易记录保存管理办法》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构报告涉嫌洗钱恐怖融资的可疑交易管理办法》正式实施，我国反洗钱法律法规逐步健全，对规范反洗钱工作提供了法律保障。县联社组织相关人员学习反洗钱法律、法规，开展2007年反洗钱宣传活动；为加强反洗钱工作，县联社制定《巩留县农村信用合作联社反洗钱信息员管理制度》；按照人总行反洗钱局《关于下发反洗钱非现场监管信息汇总表和填表说明》的通知，落实反洗钱非现场监管报表的准确性、完整性和及时性。7月，人行伊犁州中心支行对县联社反洗钱工作进行现场检查，县联社在反洗钱制度建设、客户身份识别和客户交易身份资料及交易记录保存工作、大额交易和可疑交易报告管理工作中存在执行不到位的问题。
  2008年5月4日，县联社调整反洗钱工作领导小组成员，调整县联社反洗钱信息员。相继制定《巩留县联社反洗钱工作职责和工作流程》《巩留县联社各营业网点反洗钱工作职责》《巩留县联社大额交易和可疑交易报告工作规程》《巩留县联社反洗钱工作流程》《巩留县联社反洗钱客户风险管理办法》等，增强了反洗钱工作的操作性，县联社反洗钱工作逐步走向规范化。在客户身份识别和客户交易身份资料及交易记录保存工作、大额交易和可疑交易报告管理工作中，积极履行反洗钱义务，按法律法规和制度执行。
  2009年1月，县联社与各部门负责人、员工层层签订《巩留农村信用合作联社2009年安全保卫及反洗钱工作目标责任书》《巩留县农村信用合作联社职工安全保卫及反洗钱工作责任书》，责任书中明确了“首负责任制和一票否决制”，各岗位分工明确，责任到人。4月17日，县联社派人参加伊犁州直辖区金融机构反洗钱工作联席会议暨反洗钱法律法规知识培训班。同月，由伊宁市联社组织牵头，抽调各县（市）联社工作人员组成检查组对各县联社反洗钱工作进行检查，对县联社反洗钱工作中存在的问题提出了意见和建议。9月，为保证“护航2009”反恐融资专项工作的开展，县联社成立以主任为组长、监事长为副组长、成员由各社反洗钱信息员担任的专项工作领导小组。同时将各社思想觉悟高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等人员设定为联络员，负责对可疑支付交易进行核查、分析、上报工作。全年县联社共组织反洗钱培训10次，参加人数50人次，主要是《中华人民共和国反洗钱法》和人行伊犁州中心支行反洗钱培训后的转培训。
  2010年2月，县联社在人行伊犁州中心支行开展的《关于伊犁州直辖区金融机构2009年度反洗钱分类监管评估结果的通报》中被评为B级；当年，县联社根据《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》，对金融机构重点可疑交易报告零报告、重点可疑交易报告发现洗钱线索的报告内容要求严格执行反洗钱法律法规的相关规定。10月，县联社以设立咨询台、摆放宣传展板、发放宣传材料、柜台宣传和调查问卷的方式开展反洗钱宣传工作。
  2011年，县联社为提升员工反洗钱业务技能，对辖区临柜工作人员、会计、网点负责人进行反洗钱业务培训，培训内容主要有如何进行客户调查、客户身份识别及身份重新识别、大额交易和可疑交易报告的报送以及反洗钱的相关法律法规、反洗钱案例等内容。通过培训和学习，提高了员工反洗钱工作的业务水平。
  2012年2月13日，由于县联社部分人员岗位调整，为加强县联社反洗钱工作力度，结合县联社反洗钱工作实际，重新调整反洗钱工作领导小组成员和反洗钱信息员，负责反洗钱工作的具体操作实施。2012年3月1日，新疆农村信用社反洗钱系统正式上线运行后，县联社在原有反洗钱岗位设置的基础上，在每个营业网点设置反洗钱系统记账员各1名，负责本营业网点反洗钱大额交易和可疑交易数据的上报工作，使上报路径清晰，责任落实到人。5月30日，为防止违法犯罪分子利用农村信用社从事洗钱活动，规范和加强县联社的反洗钱工作，县联社制定《巩留县农村信用合作联社反洗钱工作管理实施细则》，要求各社负责人认真组织员工进行学习，并严格遵照执行。9月，县联社根据人行伊犁州中心支行“关于开展2012年反洗钱主题宣传及培训活动的通知”精神，在巩留县人民广场开展以“保护您的权益，远离洗钱活动”为宣传主题，设立咨询台对人民群众现场讲解反洗钱知识、摆放宣传展板、散发宣传资料、悬挂横幅等形式的宣传活动。