新疆维吾尔自治区图书馆

2007年4月25日，县联社成立以党委委员、副主任窦德贵为组长，党委委员、副主任薛亮为副组长的专项治理“排雷”行动检查组，对全辖信用社“排雷”行动进行检查。检查发现，资产类、负债类、资产负债共同类、所有者权益、损益类、表外科目、内控制度控制环节方面存在问题。资产类存在，投资收益未及时入账；第一季度现金未制定限额管理规定；未严格执行定期对账制度；挂账未及时清理。负债类存在，每月向开户单位发送对账单回收率达不到100%；销户、并户时未签发对账单，剩余支票等空白凭证未如数交回；撤销账户未做销户处理；变更账户手续不全；长期“休眠”账户未按规定统一挂账；查询、冲账、补账、挂失、冻结、扣划等特殊业务经权人未签章，查询、冻结登记簿上查询人未签字；联社营业部办理挂失有3笔无申请书；重要空白凭证登记簿，差错登记簿，印章保管登记簿，协助查询、冻结、扣划登记簿登记不规范；基层信用社在办理5万元以上大额转账时未严格审查相关证明；储蓄存款以前年度有未执行实名制现象。资产负债共同类存在，1～3月对错误报单发出3笔查询，其中1笔无查复书；交换业务未做到专人专职，由柜员兼职；社内往来对账和记账岗位未分开。所有者权益存在，对信用社成立时原有股金未落实到户重新登记，个别社员退股不符合持满三年规定，手续不全。损益类存在，个别大额贷款按季结算不及时，有拖欠现象；金融机构往来收入有未及时入账现象；营业外支出一季度发生3笔，用途不明确。表外科目存在，基层信用社从联社领用4641科目支票使用时未销号，支票印章均由会计一人掌管；个别信用社在办理质押存款时未在业务系统中作冻结处理；逾期贷款应收利息未纳入表内核算；近三年已核销贷款认定审批程序不符合规定；库勒拜信用社已置换不良资产总分不符。内控制度控制环节存在，对自治区联社下发的各项规章制度未进行系统学习；对自治区联社下发的各项制度未制定相应的实施细则和操作规程；未建立领导干部及重要岗位轮岗和强制性休假制度；未建立案件举报和奖励制度；记账岗位和对账岗位未分开；未设置专职事后监督岗；未按规定配备专职计算机安全员，由监事长兼职；未建立计算机设备登记簿；未设置内勤主任岗位，各项操作监督职能未发挥作用；实行柜员制网点未执行双人管库制度。同月，县联社召开党委会对有关问题进行研究，同时提出整改方案，落实到责任人。