新疆维吾尔自治区图书馆

2008年，特克斯县联社对6名重要岗位员工进行轮换，对23人进行强制休假，同时对岗位变动的员工均做离任离岗审计。开展对“2007年度会计决算真实性检查”“重要空白凭证自查”“新会计业务操作规程交叉检查”等检查，加大对高风险业务、易发案件岗位员工的审计，严格规范操作，确保内控制度有效运行。“执法大检查”的开展，使各部门间完善了业务制度和操作规程，加强对所管业务的指导、检查和监督。开展“不良贷款的责任认定”“借名、冒名、假名贷款的审计与清理”，在审计中未发现有借名、冒名、假名贷款的情况。对于检查中发现的问题进行跟踪检查，及时落实整改，对屡查屡犯问题进行严厉处罚，2008年对相关责任人19人30人次给予经济处罚2390元。
  2008年针对案件防控和业务发展要求，对财会、信贷、计算机操作、银行卡业务、小额支付系统、业务风险点及文秘知识等共组织培训5次，培训人员125人次。认真贯彻银监会《操作风险监管指引》要求。
  2009年，特克斯县信用社严格按银监会“操作风险十三条”意见，建立健全风险隐患排查机制，完善检查制度，制定《特克斯县农村信用合作联社存款风险滚动式检查制度》，定期开展对存款、大额资金交易、汇出汇款等重点业务中涉及的主要操作风险隐患的排查，加强存款风险管理，有效防范存款风险。2009年县联社制定审计风险检查手册，使审计工作逐步走向标准化、制度化、规范化。同时，按时召开季度警示分析例会；按要求及时准确上报案件治理各项报告；对案件防控工作坚持定期进行检查指导；以县联社网络办公系统为传导机制，将监管部门以及上级部门会议精神及文件及时传达给辖内各信用社，要求信用社主任组织员工及时学习。
  2009年对11人进行岗位轮换，对25人进行强制休假，对轮换员工均作离任离岗审计。同年县联社风险监控预警系统运行，处理风险预警业务686条，其中处理正常交易业务666条、违规业务20条（其中18条为现金发放贷款），针对违规业务责任人15人次给予经济处罚3000元。2009年，在检查中发现的操作问题，县联社自理事长至一般员工，都不同程度地给予经济处罚。全年对相关责任人133人次给予经济处罚，罚款15520元。
  2009年对财会、信贷、业务操作等风险点共组织培训5次，培训人员122人次。县联社开展学习商业银行合规风险管理指引、内控“十个联动”建设、中国银行业监督管理委员会加大防范操作风险工作力度的通知（操作风险十三条）、新疆维吾尔自治区农村信用合作联社会计业务操作规程（第一册）、新疆维吾尔自治区农村信用合作联社信贷业务操作流程。通过对制度的学习，一定程度上提高员工对制度的执行力。
  2010年，县联社对财会、信贷、业务操作等风险点共组织培训6次，培训人员150人次。处理风险预警业务893条，处理正常交易业务893条，按月向自治区联社报送风险预警月度分析报告，向部室提出风险预警业务通报一份，提高部室对业务操作规范性辅导，规避操作风险。开展“小额信用贷款和联保贷款”专项审计，发现问题20处，限时整改，使县联社小额信用贷款及联保贷款合规经营、稳健发展。县联社在常规审计中进行后续跟进审计，发现各类业务违规操作问题31项，落实整改26项。县联社重点抓“四项制度”的落实和执行。对4人进行岗位轮换，对27人进行强制休假，对离任离岗员工均做离任离岗审计。
  2010年，县联社从严查处违规操作和违规经营相关责任人43人次，给予经济处罚7440元，取得较好的警示教育作用。
  2011年，县联社于年初召开案件防控专题会议，理事长安排部署当年案件防控工作，提出加强案件防控的思想教育，对竞聘轮岗走上中层岗位人员进行深入的案件防控思想指导，同时还提出管理的“三个坚持”“四项工作”和“六个对策”，筑牢案件防控的思想防线。
  2011年，县联社投入148个工作日，组织21人次开展各类审计检查9次，其中专项审计4次、常规审计1次、后续跟进审计2次、自律监管再监督1次、结合案防“百日清查回头看”后续检查1次，印发各类审计报告、案防报告24份，下发确认书24份，整改意见书4份。
  2011年1月1日至4日开展“2010年年终会计决算真实性”检查。重点对县联社在经营管理、贯彻落实科学发展观、全面、真实、正确地反映县联社资产、负债、所有者权益和损益状况，保证经营成果的真实准确性进行检查。
  2011年1月6日至16日，县联社对财务核算业务合规性，规范财务行为，真实反映经营状况，防范和化解财务风险，进行检查审计。
  2011年，县联社开展“对公账户管理专项”审计检查，县联社党委书记、理事长带领员工深入对公存款开户单位上门对账。做到户户核实，账户排查面达到100%。通过专项审计，查出业务操作违规问题19项。
  开展不良贷款专项审计工作。重点针对2011年新增不良贷款开展审计，制订审计方案，投入42个工作日，完成检查，发现业务操作违规问题10项。
  认真落实《中国银监会办公厅关于内控风险提示及开展内控检查工作的通知》精神，成立县联社开展内控检查工作领导小组，结合常规审计工作对辖内各网点进行检查，检查面达100%，对存在的问题及时进行整改。
  2011年，在常规审计检查中，对各网点案件防控工作情况也进行了检查督导评分，通过督导检查，案件防控意识明显增强，保证了全年无案件发生。
  开展“内控和案防制度执行年”活动。县联社成立领导小组，制订工作方案，部署工作重点。由审计部负责按原计划完成不良贷款审计；由信贷部、财务部负责对自治区联社“三项整治”、“信用工程”建设、对账管理专项检查验收工作中存在的问题，落实整改并对整改情况是否到位进行检查；财务部负责对柜员库存、重要空白凭证、印鉴密押保管情况及行社往来和社内往来账等薄弱环节进行突查；以“三项整治”信贷风险排查为契机，继续做好落实债权工作，保证信贷资金安全，在规定时间内完成排查工作，同时全员出动进村入户逐一建立农户信息电子档案，进行信息采集工作，做好客户抽查及贷后管理工作；认真学习“防范操作风险13条”内容，认真落实“执行年”活动的“规定动作”，各部室分工有序，逐项开展检查。
  做好岗位轮换和干部交流工作。2011年对29名员工进行“岗位轮换”，同时进行离任离岗审计，对2名亲属员工岗位进行调动。
  开展存款滚动式检查，对对公开户单位和个人账户中发生的大额存取款业务的合规性、账户的开立、专用资金的使用情况进行检查。
  县联社组织19名员工参加由伊犁银监分局安排的警示教育，现场听取报告，员工思想触动较大，真正意识到不敢为、不能为的意义所在。全员观看警示教育影片“金融系统反腐倡廉建设专题片”，看后员工深刻认识到有章不循必然滑向深渊，有法不依必将悔恨终身，员工的合法经营意识、风险防范意识明显增强。
  做好风险预警核查与上报工作，及时发现操作风险，防范一线员工因对制度理解和认知程度不同，出现业务差错。2011年处理风险预警业务354条，其中正常交易业务353条、违规业务1条，违规业务处理决定1份，处罚人员3人次，处罚金额1600元。
  按月向自治区联社审计部报送分析月报。按月对电话询问的业务回复情况抽取网点进行现场核实上报情况，确保风险预警业务回复的真实、准确性。核查过程中未发现虚报、瞒报、错报现象。
  各部室自律监管工作按规定按频次按要求对分管部门分管业务开展自律监管检查，开展现场业务辅导，切实保证县联社各项业务操作的合规性，有效防范操作风险。同时开展自律监管再监督工作，按检查情况不同，提出整改督促书2份，开展自律监管再监督检查1次。
  截至2011年年末，对违规操作、忽视安全保卫工作、不重视服务质量的直接责任人和相关负责人52人次给予经济处罚16090元。
  继续开展治理商业贿赂专项工作，及时完整报送资料，按季度报商业贿赂动态季报；设立案件防控和治理商业贿赂监督举报电话，创造内外部共同监督环境，严防案防风险。全年未接到商业贿赂举报电话。
  2012年，特克斯县联社通过“开展内控检查”、“三项整治”、“对账管理专项检查”、“案防及内容制度执行年”活动回头看、合规文化建设活动以及“五个银行”的实施措施等工作，加强内部检查、自律监管、员工培训及责任追究等方式开展案防工作。
  坚持按季度组织召开案件防控分析例会，学习案件防控工作有关的文件15份，观看教育片1次，县联社领导，县检察院领导授课各2次。组织员工开展“阳光信贷”整肃行风行纪职业道德教育活动。狠抓内外部监督，认真开展风险排查，落实“四项制度”。年内开展专项检查4次、常规审计2次、后续审计3次、自律监管再监督1次；开展强制休假55人次、岗位轮换41人次，经济处罚62人次，处罚金额18400元。年内举办案件防控培训班10次，参加培训人员306人次，举办信贷业务“信用工程”创建、会计业务“核心系统业务”“企业礼仪培训”“企业文化培训”“网银业务培训”“信贷业务培训”等培训班。
  不断完善内控建设。财务信息部针对核心系统业务操作过程、尾箱管理、对账管理等方面下发5次规范通知，规范内容39条；信贷部下发《关于加强农户贷款风险管理的紧急通知》《完善客户面谈制度操作的通知》《进一步加强借新还旧贷款管理工作的通知》《关于转发严禁发放借名贷款的通知》；办公室补充完善《特克斯县农村信用合作联社内部职工贷款管理办法》。
  2012年，县联社审计部对重点岗位、重要环节开展2次常规审计检查，检查面达到100%，审计内容包括存款滚动式检查、后续跟踪审计、会计、信贷业务操作的合规性检查。对检查中存在的问题，根据“一岗双责”的原则，按照《农村信用社员工违反规章制度处理规定》进行了处罚，另外继续加强专项审计。
  组织开展“不规范经营专项治理”工作。切实防范和杜绝辖内信用社发放贷款时附加不合理条件和收费管理不规范问题，开展“规范贷款行为、科学合理收费”为主题的不规范经营专项治理工作，成立领导小组、制订实施方案、张贴公示告知客户、设立举报投诉箱，对现行收入项目进行梳理检查。
  开展“对核心业务运行情况的调研检查”。以“防范风险、加强内控、增加价值”为目标，强化对权力运行的监督制约，加大对重大风险隐患的排查力度，对核心业务系统上线后的各项业务进行全面的审计调查，对调查中发现的23个问题提出整改意见。
  开展农户小额信用贷款及农户联保贷款专项审计。县联社成立专项检查领导小组并制订工作方案。针对检查存在的问题进行梳理并下发整改意见书，审计整改意见19条，向信贷部发出整改督促书1份。
  2012年，根据自治区联社下发《关于开展信贷风险排查的紧急通知》，县联社制订《特克斯县联社信贷风险排查活动方案》，成立风险排查领导小组，全面认真开展县联社信贷风险排查工作，共投入46个工作日，调阅信贷档案资料653册，排查正常贷款271笔，金额7907万元，不良贷款184笔，金额600万元。
  开展对存款业务的专项检查。县联社成立以理事长为组长的领导小组，制订《特克斯县联社存款业务自查方案》，由审计部、财务部、监保部组成联合检查组，采取“现场检查”“实施监控突查”等方式，对基层网点和一线人员柜面人员内控制度执行情况进行全面检查。对内控制度执行方面暴露出来的问题，及时进行整改，消除风险隐患。
  县联社业务部门根据《新疆维吾尔自治区业务部门自律监管实施细则》按季度开展自律监管工作。审计部对内、外部审计检查存在的问题进行梳理，并结合业务部门自律监管再监督，开展后续跟踪审计。针对检查中发现“屡查屡犯”“有章不循”的问题向联社业务部门提出整改督促书15份。财务信息部结合2012年第四季度自律监管落实整改情况，并针对“有章不循”的问题责任追究给予经济处罚25人次，处罚金额5600元。
  严格落实“四项制度”，加强关键岗位人员离任（岗）审计和员工异常行为排查。认真研究制订“强制休假方案”，对县联社职能部门及基层网点参加工作一年以上的55名员工进行强制休假，在执行过程中确保休假人员、休假时间、休假期间各项业务检查的三到位。加强重要岗位人员的轮换交流，办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知，经过党委会研究决定，对41名员工岗位进行了轮岗交流，其中：网点主任5名、委派会计7名、信贷员6名、柜员15名，同时对轮岗员工进行了离任（岗）审计。加强员工行为排查。通过员工行为排查，与71名员工签订案件防控目标责任书和承诺书，与联社高管、经理、网点主任签订“领导干部廉洁从业承诺书”，对24名员工进行谈话，对53名员工个人结算账户的大额存取款交易及短期内同等金额发生的转账内容进行专项检查，对员工违规揽存、参与民间高利贷情况进行风险排查。
  2012年年末，县联社对直接责任人和相关负责人62人次给予经济处罚18400元，纪律处分1人，其中：直接责任人员37人次，处罚金额10750元，连带责任人员25人次，处罚金额7650元，处罚力度的加大，有效遏制操作风险。