新疆维吾尔自治区图书馆

2005年4月25日，县联社制订《案件专项治理工作方案》，成立专项治理工作领导小组，设立专项治理办公室，开展专项检查，加强规章制度建设，保持管理的连续性和风险的可控制性。在5月1日至9月30日贯彻实施阶段，依照《金融违法行为处罚办法》的规定，追究有关责任人的责任，对党员违规违纪的依照党纪的有关规定给予处分，涉及违法犯罪的案件移交司法机关处理。在防范操作风险专项检查活动中，检查内容有主要业务规章制度的执行情况，包括机构组织控制、授权授信、信贷资产管理、资金管理、会计结算管理、计算机系统管理、内部审计等。对主要问题进行重点检查，如客户统一授信是否得到执行，抵押担保是否合规；会计业务是否做到相互分离、相互制约，尤其是未达账和账款差错的查核工作，是否建立独立审核岗和责任复核制，是否做到不逆反原岗处理；是否有“一手清”的现象；“印、证、押”管理是否合规等。在10～12月的整改总结阶段，对专项治理工作中发现的问题积极整改，并对整改情况进行跟踪检查，切实做到检查处理到位、责任追究到位、问题整改到位，有效遏制案件的发生。
  2006年，县联社开展以加强制度建设为主要内容的查防案件的专项治理工作。联社成立专项治理工作领导小组，由理事长艾尔肯·萨伍提担任组长，副主任朱兴渝、监事长吐尔逊·依明任副组长，阿卜杜热西提·热合曼、严治国为成员。联社召开案件专项治理工作动员大会，传达银监委、局（分局）案件专项治理工作精神，分析农村信用社系统内外的案件防范形势，部署案件专项治理工作。会后，联社在确保业务发展及经营管理各项工作正常运行的基础上，逐步将学习教育活动引向高潮。学习的各项规章制度主要有《农村信用合作社会计基本制度》《农村信用合作社出纳制度》《关于进一步加强农村信用社信贷管理的指导意见》等。重点对会计主管、信贷、财务、计算机、出纳等重要岗位人员进行加强学习教育，按照各自的岗位实际，结合有关的案例，认真剖析各自存在问题，吸取经验教训，警钟长鸣，以有效防范各类案件的发生。开展各项检查工作，主要检查业务规章制度的落实和执行情况；业务岗位操作是否规范，岗位责任制是否明确有效并真正执行；对“印、证、押”管理是否合规，存、贷款利息、罚息执行情况；有价单证、重要空白凭证是否实行账实、保管与使用相分离，账实是否相符；会计交接是否符合规定，会计档案管理是否符合规范等。检查发现，出纳岗位人员在执行制度方面存在个别出纳人员在盘库时存在账实不符现象，未严格执行现金兑换与整点的有关规定，个别基层社出纳人员在整点票币时，无随时按票币损伤挑剔标准挑出残钞，及时整理上缴，造成库存现金的积压。会计岗位人员在执行制度上存在未按规定及时做好重要空白凭证销号登记簿的登记工作，登记缺少号码，重空未放入保险柜中管理；个别网点重要空白凭证销号未及时登记，登记簿漏盖经办人或复核人印章，未按规定办理挂失登记手续，部分网点挂失登记簿有的欠缺挂失人身份证复印件，有的欠缺挂失人在补办领用手续后签名；个别会计人员临时交接未按规定办理交接登记手续；会计凭证要素不全，存在缺章少印现象，会计档案保管较乱。信贷岗位人员在执行制度上存在，个别信贷员在信贷档案管理上未及时做好贷户信贷资料的整理和归档工作；个别信贷客户管理岗位人员存在着未按时对贷款的贷后进行跟踪检查；对多来提巴格信用社的贷款进行检查发现存在35500元信贷员借据与会计账不符现象，经查是信用社以外的人员盗取借款借据伪造会计凭证导致的案件，案件嫌疑人被公安机关抓获。在案件专项治理活动教育学习中，存在着个别学习不足，会议记录内容不全面等问题。针对上述存在问题，联社要求各岗位人员认真落实整改措施，限时进行整改。要求加强规范各业务人员的业务操作，重点加强对重要空白凭证的使用销号管理工作，做到使用一个销号一个，和对作废重要空白凭证管理工作，严禁单人临柜操作处理一切业务；必须严格执行电脑操作人员在业务操作上分级授权操作的管理规定，杜绝一人使用多个操作员码进行业务操作；信贷管理部门必须高度关注道德风险、市场风险、政策风险、经营风险；必须加强经警押运人员的领用、归还枪支弹药时的登记管理工作，要逐次办理领用登记和注销手续，同时检查枪支完好状况及子弹的数量；作为领导必须加强自身的修养。通过案件专项治理活动，使全体员工充分认识到开展案件专项治理活动的重要性和必要性，明确其意义和目的，自觉树立起对案件专项治理的紧迫感和责任感，增强法纪观念和安全意识，在各自的工作岗位上更加自觉遵纪守法和按章办事，有效地防止案件的发生。
  2007年，县联社进一步落实案件防范工作责任制，贯彻落实新疆银行业案件专项治理电视电话会议精神，推进案件专项治理工作。联社“一把手”作为案件防范和案件专项治理工作的第一责任人，对案件治理和案件防范工作重视，制定具体实施办法，加大考核力度，对基层社实行一票否决制度。坚持定期不定期开展员工的学习教育，将学习和培训作为提高员工素质和防范经济案件的重要手段。自治区联社在年初下发关于办公室、人力资源、计划财会、信贷管理、资产风险管理、监察保卫、计算机业务、信用卡业务、审计9大类103项制度，联社针对不同岗位不同人员组织学习，学习结束对学习内容进行考核和测评；同时通过开晨会等途径加强员工业务学习和提高文化素质学习，不断提升信用社员工的整体素质。联社通过不断自查和做好定期检查，在自治区联社的“两项审计”“排雷行动”和银监分局对联社的“案件专项治理”等检查的基础上对检查出的问题做好后期整改工作，将检查出的问题进行彻底整改和落实。继续组织风险隐患排查，加强对基层营业机构负责人、坐班主任、信贷员等关键岗位人员的管理，以岗位轮换、强制休假以及近亲属回避为突破口，加强第一道防线的管理。加大对会计、信贷等案件高发业务环节的风险控制工作，加大稽核检查力度，不断加强内控内管的管理工作，对有章不循、违章操作的问题一经发现严格处罚，对于存在以信任代替制度的问题坚决杜绝。在负债业务方面，严格确立业务人员岗位职责，规范操作流程，加强事后监督，改进银企对账方式，防范账外存款、账外经营问题的发生。在贷款业务方面，重点防范大额超比率贷款、冒名贷款、化名贷款、收贷不入账以及违反操作流程发放贷款。对会计、出纳、储蓄和信贷工作的制度执行情况，现金、重要空白凭证的管理情况做到“六必查”，加大检查力度，对发现的问题，落实责任，逐个整改，坚决做到检查处理到位，责任追究到位，问题整改到位，把问题消除在萌芽状态。联社对信贷业务进行专项检查，检查面达100%，对手续不全、不合规、不规范等问题进行整改。自治区联社从各县抽调人员对联社社30万元以上大额贷款的信贷专项检查，检查联社不存在贷款案件，但是手续不合规等问题依然存在。建立有效监督机制，充分发挥稽核监督的职能作用，加大对各项工作的现场检查力度，同时注重发挥非现场检查的作用，形成以现场检查为主，非现场检查为辅的内部检查监督机制，增强对基层营业机构的检查监督力度。加强员工思想道德教育，开展案例警示教育。通过学习“哈密信用社典型案例通报”，引导员工树立正确的人生观、价值观，提高员工的政治业务素质。同时，组织员工学习新农信联《关于对全疆农村信用社近期重大典型案件处理情况的通报》，认真剖析原因，总结汲取教训，及时了解和掌握员工思想动态和行为，特别是员工经商、炒股和购买彩票，严禁员工赌博、涉黄、吸毒，随时关注，避免案件发生。
  2008年6月12日，县联社组织学习新疆农村信用社2008年案件专项治理工作经验交流会精神，安排部署案件专项治理工作。组织联社机关全体干部职工学习和讨论田海舟在案件专项治理工作经验交流会的讲话，根据联社的实际情况进行对照剖析，针对存在的问题和工作中的薄弱点进行案件专项治理工作安排；将田海舟、扶明高的讲话及会议精神下发基层营业网点，安排各基层信用社由社主任组织传达和学习，并要求干部职工认真做好学习记录，联社审计稽核部对学习情况进行检查。开展案件专项治理工作的查、防、堵工作，制订检查方案，由联社理事长任组长，监事长任副组长，由联社审计稽核、信贷部及网点抽调人员成立案件专项检查组，对全辖所有机构组织自查。联社理事长带领检查组进入检查现场，安排部署检查。检查现金管理及库房，部分网点存在出纳钱箱未严格执行双人管理、金库钥匙分管未填写《金库钥匙保管使用情况登记簿》等现象。检查印章、密押和操作员密码，存在印章移交未及时办理交接手续，未能严格谁使用谁保管制度，印章交接登记不规范等问题；存在操作员密码未及时更改、密码器密码未更换等问题。重要空白凭证管理方面存在柜员领用重要空白凭证主任登记簿与柜员登记簿登记日期不一致现象。检查有价单证、抵（质）押物保管登记合规。检查内外对账情况存在内部账对账不规范，未核对记录，外部账有对账不及时现象；对部分大额贷款的见面核实和签证，检查核实前60大户贷款，包括公司类贷款、个人贷款、抵质押贷款及担保贷款等，通过检查核对，未发现冒名、化名及收贷收息不入账等不法行为；对单位存款大户进行核对签证，签证单位账户20户，均核对无误。
  2009年，县联社加大案件治理和防控工作检查力度，先后进行内部常规业务大检查、大额存取款和票据业务风险排查自查、重点业务风险情况自查检查。检查仍然存在不遵守业务规章制度的现象，如内控制度执行力不强，会计主管和主任未认真执行查库制度，会计主管查库不全面，只查柜员库而对主任重空库疏于检查，主任查库不全面对信贷员库疏于检查，存在借据和收贷凭证已用，柜员未及时记账付出造成重空账实不符现象；会计主管未认真做好监督工作，对大额授权业务未进行认真审核，未对授权业务进行签字或对审核业务流于形式；主任和会计主管未对业务勤奋学习且对各项业务未进行全面仔细的事前、事中、事后监督，造成个别业务屡查屡犯，如对结算业务印鉴审核工作未做好，仍有漏折角验印现象；主管密码器与柜员密码器未分开保管使用，未执行办理结算业务（电子汇兑）三分离制度，在会计业务冲账时会计主管或主任未审核现象。对以上内控制度存在的问题，联社进行辖内通报批评，被通报批评的网点社个数占全部基层社的70%；纪律处分的网点社有2个，其中开除处理1人、留岗观察1人，经济罚款处理4人，罚款金额1440元。
  2012年，县联社做好存款业务风险排查、员工异常行为（8小时内外、九种人）排查，配合联社其他部门组成检查组开展信贷风险排查、行规行约贯彻落实执行情况专项检查，严格做到有组织、有方案、全面落实注重实效。1.在存款业务风险自查工作中，结合联社《存款业务自查实施方案》，检查组通过调阅凭证和录像、调阅开户资料、对账资料、实地查看操作流程等方式对联社及辖属网点社的存款、账户管理、反洗钱工作等进行现场检查，检查涉及13个项目。普遍存在问题，存单、存折、卡开户时客户信息填写不完整、开户人未在客户签名（确认）处签名，或代理人的身份信息未填写；社内往来清算账户对账未按时收回对账回单；每月对账单返回率未达到100%；网点主任未严格执行按周查库制度；办理挂失业务申请书要素填写不规范；会计主管未及时、全面地对每日的存款业务进行事后监督检查，对存款业务的事后监督检查不到位，存在会计凭证上事后监督人员未加盖印章，未逐笔勾对日终轧账单。个别存在问题，对姓名与身份证信息不一致的账户未进行整改，仍在发生业务；存在系统单位客户开户名称与单位名称不符的现象；办理凭证件支取的存单取款时未在存单背面填写客户证件号码；印鉴卡使用不规范，预留印鉴盖在背面单位公章处，原预留印鉴处无印鉴；营业执照未年检，但已在开户管理系统中做完年检；开立个人结算账户、借记卡账户未在账户管理系统中进行录入备案；已更换或销户存折未做切角消磁处理；应解汇款科目未及时清理，责任贷款扣款未及时还贷。检查业务笔数6130笔、业务金额12520万元，提出整改意见9条，对问题责任人罚款46人次，罚款金额5800元，提出通报批评4人。2.在行规行约贯彻落实情况现场检查中，联社制订活动方案，成立领导小组，明确分工，落实责任，形成领导亲自抓、分管具体抓、部门配合抓、全员共执行的良好格局，推动行规行约贯彻落实工作顺利开展。联社将中国银行业协会印发的公约、规范、行业标准等相关文件转发到各营业网点，组织网点员工认真学习，确保人人知晓相关规章制度。要求员工在工作中严格执行有关法律、法规和规章，在平等、自愿、公平和诚实信用的原则下开展业务，坚决抵制损害国家、社会、客户和行业利益的行为。通过强化服务管理、加强自我约束和自我管理，杜绝不正当竞争行为，提高公平对待消费者意识，保护消费者合法权益。组织开展最佳服务窗口、最佳储蓄员、文明服务示范单位评比活动等文明规范服务创先评优活动。加强管理，有效改善服务环境，各社根据自身情况，部分网点更换老旧服务设施，部分网点填充便民袋、饮水机、填单台等设施。加强考核，各社将中国银行业行规行约和相关制度，纳入到各岗位的考核管理体系中，行规行约落实工作做到制度化、规范化和经常化。3.在员工“异常行为排查”工作中，采取进点座谈、个别谈话等方式进行逐个排查，排查范围为县联社和辖区内信用社，排查信用社全体在职在岗干部员工，其中高管人员4人，中层干部23人，其他员工140人，排查面达100%。排查内容主要涉及8小时内外是否违反法律法规，是否不遵守联社规章制度和操作规程，涵盖到商业贿赂、操作风险、信贷业务等方面。在单位负责人和员工共同保证下，大家一致表示并承诺不参加不法行为和事项，8小时内外严格遵守各项法律法规和信用社规章制度，不做有损单位和社会利益形象之事，严以律己，生活、工作中作风正派，行为规范，时刻以单位的健康发展为大局，业务操作合规合法，在案防工作中以内控优先制度至上为中心，以保民生、保发展、保稳定为主题，团结一致上下一心，为联社的发展尽职尽责。通过排查，起到警示教育作用，使全体干部员工防案件、防风险的思想意识得到统一，并起到警钟长鸣的效果。