新疆维吾尔自治区图书馆

2007年4月28日至5月12日，自治区联社“排雷”检查组对巴楚县联社的各项业务进行检查。同时提出意见，联社联社领导班子重视，召开中层和各基层社主任的专题会议，提出整改措施和办法，要求各信用社对检查出的问题进行整改，整改时间为检查过后一个月。6月13日，联社对整改情况进行检查。检查发现资产类方面存在，恰尔巴格信用社贷款借款借据、信贷系统、借款合同的还款日期不一致；贷款未按联社贷审会要求办理抵押贷款；大额贷款贷后检查不到位；贷管理系统未升级；信贷管理系统输入数据不准确。多来提巴格信用社质押贷款期限不合理，贷款期限超过质押存单到期日；五级分类管理系统中各科目余额与报表数及借据数额不相符，未及时录账。阿纳库勒信用社存在超库存限额现象。夏马勒信用社2004年8月1244科目中37份借据以第五联代替。阿克萨克马热勒信用社2003年3月21日将已核销的22笔呆账贷款累计金额16471.87元打包后以一笔账记入电脑，未建立机制和手工明细账。阿拉格尔信用社五级分类管理系统中各科目余额与报表数及借据数额不相符，未及时录账。色力布亚信用社收回贷款凭证上本息合计栏填写有误，大写栏未写大写，仍写小写问题；对贷款科目结算有误。琼库恰克信用社借款借据填写串户。英吾斯坦信用社存在超库存限额现象。阿瓦提信用社违反联社审贷会的批示为借款人依某某错误办理借款；存在大额贷款贷后检查不到位现象。城镇信用社对借款人艾某某等19户贷款展期无借款人展期申请和担保人同意展期继续担保书；贷款五级分类数额与会计报表中贷款四级形态不一致，贷款五级分类不准确，分类把握失准问题。西域信用社大额贷款未报备；大额贷款贷后检查不到位现象；贷管理系统未升级；信贷管理系统输入数据不准确问题。文化东路信用社存在大额贷款贷后检查不到位现象；6笔呆滞贷款在不符合损失贷款条件下将其划为损失贷款已将认定不准确问题。负债类方面存在，恰尔巴格信用社在支票户取现时未核对印鉴；挂失登记簿登记不全。阿纳库勒信用社储蓄存款户未登记身份证号，未执行储蓄实名制，有部分储蓄存款户姓名以拼音替代问题。阿克萨克马热勒信用社未按规定发送和收回对账单；储蓄账户没有身份证号，储蓄存款账户没有储户姓名，储蓄存款户姓名使用拼音替代。阿拉格尔信用社2011对公存款的资金在2431科目长期挂账，未及时处理问题。琼库恰克信用社对公账户混乱、使用不规范。英吾斯坦信用社储蓄存款户未登记身份证号，未执行储蓄实名制，有部分储蓄存款户姓名以拼音替代。阿瓦提信用社一户基本户遗失印鉴卡，仍然办理业务。西域信用社2006年为陈某某挂失补发新存单未将挂失申请书客户联收回。文化西路信用社未按规定发送和收回对账单。文化东路信用社登记簿进行重抄，挂失申请书未装订归档。阿曼托格拉克信用社挂失单据少第三联，挂失凭证未装订传票和收费。联社营业部未按规定发送和收回对账单；储蓄存款户未登记身份证号，未执行储蓄实名制，有部分储蓄存款户姓名以拼音替代问题。重要空白凭证管理方面存在，西域信用社重空登记簿使用不规范；会计主管重空登记簿领入人与领出人登记不明确。内控制度方面存在，阿纳库勒信用社柜员密码器随意放在办公桌上，部分登记簿登记不全，内容不完整现象。对于检查发现的问题，联社根据《新疆维吾尔自治区农村信用合作社员工违反规章制度处理规定》和《新疆维吾尔自治区农村信用合作社内部审计处罚规定》对部分检查出问题的责任人予以处理，共处理84人次，撤职2人，停职收贷2人，通报批评6人，经济处罚74人次，罚款金额6970元。