新疆维吾尔自治区图书馆

2007年1月1日起，县联社执行2006年10月31日中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过并公布《中华人民共和国反洗钱法》。5月中旬，联社开展反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程。7月，成立反洗钱工作领导小组，由联社分管领导及各网点主任和联社管理部门、各网点会计主管组成。明确反洗钱领导小组职责，制定反洗钱操作岗位责任书和客户身份识别制度。各网点会计主管和临柜人员负责对反洗钱工作进行实时监测分析，由会计主管负责上报大额及可疑交易报告。设立专门反洗钱工作机构，并配备工作人员专门负责反洗钱工作，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。由财务信息部专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，按月报送人民银行。按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户提供的材料、证明文件和资料（如身份证、企业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等）的真实性、完整性和有效性；根据审慎性原则开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。在综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，保存银行结算账户存款人的信息资料，包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。同月，联社对各营业网点会计主管人员进行反洗钱培训，针对联社少数民族员工多的特点，将反洗钱规定翻译成维文下发各网点学习，让工作人员尽量掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，提高可疑支付交易资金的识别和分析能力，增强反洗钱工作能力。
  2008年1月25日，县联社建立健全反洗钱内控组织机构，明确反洗钱岗位职责，成立反洗钱工作领导小组，由联社分管领导及各网点主任和联社管理部门、各网点会计主管组成。组长由党委委员、副主任艾尼瓦尔·喀斯木担任，副组长崔丽萍、吾斯曼·热合曼、阿布杜瓦依提江·阿吾提、艾买提·赛力木、阿布都伟力·色拉义丁、库尔班·亚生、吾布力·艾莎、艾尼·亚生、贝丽克孜·喀迪尔、艾力·艾萨、买买提明·吐尔逊、阿卜杜热西提·热合曼、罗珠、阿布都克日木·衣明、阿提古丽·阿卜杜克热木、买买提伊敏·阿吉，成员许晓兰、姑丽斯塔尼·色衣来、柔鲜古丽·图拉克、马鲜、郭雪玲、扈鸿雁、阿比代姆·阿卜力米提、周慧群、曾雅莉、赛米·努尔、玛里卡木·赛丁、艾则孜·沙吾提、艾克拜尔·吾布里、伊斯拉木·奥斯曼、艾尼瓦尔·阿布都热依木、于苏甫艾力·于散、麦麦提伊敏·马木提。组长负责联社反洗钱全盘工作，负责人员调配和分工，对发现涉嫌洗钱犯罪的行为及时向联社及公安机关报告。成员负责大额现金的登记、报备、可疑交易的报告工作和定期分析总结报送工作；依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依法协助配合司法机关和行政执法部门查询、冻结、扣划存款，依照反洗钱规定履行反洗钱工作的责任和义务，审慎识别可疑交易，发现可疑及涉嫌洗钱的行为及时报告组长及公安机关。全部人员对反洗钱工作有宣传的义务，应严格保守反洗钱工作秘密。不得违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他工作人员，并在日常工作中严格执行身份识别制度。
  2009年8月7日，县联社调整反洗钱工作领导小组，组长由党委委员、副主任买买提明·吐尔逊担任，副组长崔丽萍、吾斯曼·热合曼、努尔买海木·买海提、艾尼瓦尔·阿布都热依木、库尔班·亚生、吾布力·艾莎、艾尼·亚生、贝丽克孜·喀迪尔、艾力·艾萨、买买提明·吐尔逊、阿布都伟力·色拉义丁、罗珠、阿布都克日木·衣明、麦麦提伊敏·阿吉、阿布杜艾尼·买买提、阿提开姆·赛麦提，成员许晓兰、姑丽斯塔尼·色衣来、马鲜、扈鸿雁、阿比代姆·阿卜力米提、热西地姑·阿布都热音、曾雅莉、热合曼·阿卜都热西提、玛里卡木·赛丁、努尔比牙·吾拉依木、玉买尔·斯地克、伊斯拉木·奥斯曼、木萨·热合曼、阿迪力·奥斯曼、麦麦提伊敏·马木提、帕提姑丽·阿卜吉力、月热姑丽·阿布都热西提、谢海燕。8月，联社反洗钱工作领导小组对辖属各营业网点2008年1月1日至2009年7月31日期间的各项反洗钱工作情况进行检查。检查内容有反洗钱组织机构建设、反洗钱内控制度建设、客户身份识别、大额和可疑交易报告、反洗钱宣传和业务培训等情况。
  2010年6月12日，县联社开展反洗钱集中宣传活动。联社成立反洗钱领导小组，下设办公室，负责信息收集、反馈、报送，确保反洗钱工作的顺利开展。根据《新疆金融机构反洗钱分类监管工作指引（试行）》和文件要求，联社对反洗钱分类监管自评工作重视，成立反洗钱分类监管自评小组，以防范风险为本，评估联社各营业网点2009年度面临的洗钱风险，结合反洗钱法律制度情况和洗钱风险防范能力，按照《新疆金融机构反洗钱分类监管工作指引（试行）》的规定进行反洗钱分类监管自评。针对反洗钱意识淡薄，工作积极性不高；部分信用社对反洗钱工作的关注和重视不够，意识淡薄，基层信用社人员较少，反洗钱岗位与业务操作岗位同兼；反洗钱科技手段落后；身份证换代未完成，给核查带来不便等问题，联社加大反洗钱工作宣传力度，通过举办专题讲座、上街宣传、“反洗钱日”等形式，宣传洗钱和反洗钱知识，宣传洗钱对社会、对国家乃至个人的危害，以引起全社会对洗钱犯罪的广泛关注，提高全民反洗钱意识。组织反洗钱工作人员系统学习反洗钱知识和相关政策法规，使其了解洗钱的常用手法和具体表现，增强分析判断能力，提高反洗钱技能。加强一线人员反洗钱操作技能的培训和职业道德教育，熟练掌握各种反洗钱法则的具体要求，增强法律意识和执行反洗钱规章制度的自觉性，使反洗钱操作更加规范化、高效化。建立大额现金和可疑交易的及时申报制度，配备专职反洗钱人员，并按规定开展反洗钱审计工作，严格执行储蓄实名制，调查客户情况，全面了解客户，将反洗钱工作落到实处。
  2011年8月1518日，人行喀什中心支行对巴楚县联社2010年反洗钱工作进行现场检查。检查发现未按照《中华人民共和国反洗钱法》第二十二条和《金融机构反洗钱规定》第八条规定，有效组织本机构及下属分支机构开展反洗钱宣传培训工作，反洗钱岗位人员对反洗钱制度规定知之甚少；未按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第三十三条规定详细记载客户身份基本信息；在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构的客户提供现金汇款等一次性金融服务时，未按照《中华人民共和国反洗钱法》第十六条、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条、第三十三条规定，客户身份基本信息登记不全，未留存客户有效身份证件的复印件；办理的存取款业务属他人代为办理，未按照《中华人民共和国反洗钱法》第十六条、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十条规定，未对代理人采取有效的身份识别措施，代理人和被代理人身份基本信息登记不全；未定期开展内部审计，以评估内部操作规程的健全和有效性。对于发现的问题，联社领导重视，采取措施进行整改。
  2012年，县联社加大反洗钱岗位人员培训力度，开展经常性的反洗钱学习活动，各营业网点每月组织员工学习反洗钱相关法规和反洗钱规章制度，并做好学习记录，联社对各网点学习的效果进行检验。为客户办卡或开立个人结算账户时，联社做到所有信息要素（存款人姓名、证件种类、发证机关、证件号码、电话号码、通讯地址、邮政编码）填写完整，申办卡种为个人卡和普卡，币种为人民币，在存款人姓名后用括号备注客户国籍、性别、职业，身份证件有效期，留存客户身份证明文件复印件时，复印第二代身份证背面。新系统上线后，开户申请书内容符合反洗钱工作要求，各网点柜员对客户填写的申请书，在审核要素齐全，证件齐全合规，身份证双面复印，并联网核查无误后办理开户手续，柜员及会计主管加强对开户资料的审核，特别是客户的国籍、性别、职业、住址（要填写居住地的地址）、联系方式等填写齐全，在系统中录入齐全，对柜员存在的问题及时引导其改正；对开存单，普通储蓄存折户在客开户业务凭证背面记录客户身份信息，并留存客户身份证件复印件，并联网核查。加强对柜面人员的培训力度，办理开户业务时，核对客户姓名，与客户身份证件上姓名逐字核对，未出现同音字，形近字。代理人存取款业务时，填写代理人和被代理人的身份信息。对异地打款不是本人的，登记代理人身份信息，金额1万元以上，留存打款人身份证复印件，对大额通存（5万及以上）核实代理人身份并进行联网核查。当年，联社审计部对反洗钱工作进行内部审计，对于存在的问题进行整改。