新疆维吾尔自治区图书馆

为落实《反洗钱法》的相关要求，中国人民银行发布《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，对反洗钱有关制度规定进行细化，将反洗钱监督和义务主体范围由银行金融机构扩大到非银行金融机构，调整大额和可疑交易报告的标准、路径和时间等内容。
  2004年至2005年，县联社加强反洗钱内控制度建设，指定专人负责反洗钱工作，设立反洗钱岗位（专人负责大额和可疑交易记录、分析和报告），落实岗位责任制，按照反洗钱有关规定对个人和单位账户进行客户尽职调查，实行大额和可疑交易报告制度。
  2006年1月11日，额敏县联社成立反洗钱工作领导小组，在业务发展部设立反洗钱办公室，具体负责全辖农村信用社的反洗钱工作。指定全辖各信用社的主管会计为反洗钱工作人员，负责本社大额和可疑交易记录，分析和报告反洗钱工作。
  2007年7月26日，县联社根据自治区联社《反洗钱现场检查管理办法（试行）》规定，完善反洗钱工作领导机构。组织制定《额敏县农村信用社反洗钱工作制度》《额敏县农村信用社反洗钱工作规划》《额敏县农村信用社大额现金支取的登记备案制度》《额敏县农村信用社反洗钱工作岗位职责》《额敏县农村信用联社现金管理暂行办法》《额敏县农村信用联社账户管理实施办法》《额敏县农村信用社反洗钱操作规程》《反洗钱岗位职责》，对反洗钱工作领导小组及其内设办事机构、各具体岗位的职能、职责做明确分工，不定期组织检查。
  2008年，县联社对全辖各信用社2007年7月1日至2008年3月31日期间开立的账户进行检查，检查个人账户55户、单位账户30户，检查提供金融服务交易笔数365笔，其中存款业务135笔，结算业务220笔，其他业务10笔。全辖各信用社按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，加强对大额现金、转账支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。建立台账制度和异常交易报告制度，制定《大额汇兑登记簿》《对公大额收付登记簿》，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转账收付交易的详细登记、分析，防止不法分子利用信用社进行洗钱活动。按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。实行大额现金支付审批制度，对出入信用社的大额汇兑、现金、转账交易实行有效的监测，凡支付金额超出审批权限的交易，不论是否存在异常都主动上报。
  2009—2012年，县联社建立健全一系列反洗钱内控制度，组织全辖各信用社一线员工进行反洗钱内控制度学习。在每一次业务培训中，县联社反复强调反洗钱工作的重要性与迫切性。县联社财务信息部作为全辖反洗钱办公室，负责管理、指导各信用社的反洗钱工作。联社为反洗钱办公室配备专职人员，专职负责反洗钱工作，做到“三明确”“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。全辖各信用社委派会计、临柜人员专门负责收集辖内反洗钱工作情况及上报大额支付报告和可疑支付报告。对于存款人开户，各个网点按照“银行账户管理办法”认真检查客户的开户资料，如法人代表身份证，经办人身份证，企业营业执照，组织机构代码证的资料的真实性和有效性，确认无误后才给予开立银行算账户。严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定，对相关资料均能保存5年以上，并确保资料的完整。
  根据金融机构反洗钱法律制度执行情况和洗钱风险防范能力，金融机构分为A、B、C、D四个类别的标准，县联社在反洗钱内控制度建设、反洗钱机构和岗位履职、大额交易和可疑交易报告、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存、反洗钱宣传和培训、协助人民银行开展反洗钱调查、反洗钱保密等方面属问题轻微的机构，为A类金融机构。