新疆维吾尔自治区图书馆

2005年4月24日，县联合社根据中国银监会《农村信用社贯彻落实商业银行和农村信用社案件专项治理工作方案的指导意见》，成立案件专项治理工作领导小组，组长米吉提·阿吾提，副组长陈守良、艾力·沙吾提；领导小组负责专项治理工作组织、领导、协调、督促、指导、检查等工作。设立17个活动小组，各活动小组由基层分社主任负责，组织本社的学习、宣传、发动、自查等工作。县联合社制定《拜城县农村信用合作社联合社案件专项治理实施办法》，明确目标和内容。5月，县联合社召开动员大会，组织职工学习《农村信用合作社会计基本制度》《农村信用合作社出纳制度》和有关制度建设、执行落实等文件，重点组织会计、信贷、财务、计算机、出纳等重要岗位人员学习，有143人次参加。按照岗位，结合案例，认真剖析问题，吸取教训；各分社实施计算机综合业务，脱离手工业务，员工积极学习双语和计算机知识，送120人次前往乌鲁木齐、阿克苏等地参加会计培训；开展反洗钱、反假币宣传。6月1日起，业务监督部门5次组织人员对各分社进行全面检查，对会计、信贷、财务、计算机管理、出纳、安全保卫等岗位进行重点检查，对现金管理中出现的少零多零现象引起的长款、短款当场纠正；对会计账务核算账户管理等规定执行情况进行检查，纠正账务不符、会计凭证要素不全、会计档案不按要求管理、开销户手续不全、贷款借据要素及借款合同要素不全、贷款合同依据薄弱、错误核定贷款天数等违规问题以及库存和柜面使用重要空白凭证领用不及时登账等；对印章、金库、保险柜钥匙管理是否按规定实行“印、证、押”分管及抵押物品等进行检查，当场纠正管理不严、未按规定办理交接手续等问题。
  2006年3月25日，县联合社成立案件专项治理领导小组，明确职责，与各小组成员签订责任书，领导小组各成员负责本社案件专项治理工作。各分社主任与本社职工签订会计、出纳、信贷、安全保卫、内控制度、案件专项治理等责任书。严格落实县联合社主任每月一次、分社主任每周一次和坐班主任抽查库制度。对坐班主任考勤进行检查，看是否记载当天经办业务、柜员号、到岗时间，经办现金业务张数、金额，联行张数、金额、冲账、挂账等和签署意见，对签署意见与当天实际工作不符合或未签名的坐班主任按天数一天罚款50元。严格检查计算机考勤、对公存款、储蓄存款、联行、电子设备运转、账务处理、加班和会计轧账等，对弄虚作假，每天罚款50元。明确值班交接具体步骤和注意事项。各分社主任认真确定员工储蓄存款、对公存款岗位，严格检查员工是否存在为客户开立虚假存单、空头支票支付现金、挪用客户存款、违规开立存款账户、公款私存等问题。严格检查是否存在越权和以他人名义放贷、违规对客户提供信息、超比例发放贷款、收贷不入账、抵质押物品的真实性、充扣贷款、核销贷款收回情况等。严格检查投资、证券、国债、拆借资金等问题。严格检查计算机操作人员使用密码及数据管理等方面存在的问题。严格检查安全保卫工作，对安全隐患处理措施、守库、押运、值班、金库钥匙、枪支弹药管理和领用等认真进行规范，按照案件专项治理工作要求对存在的问题现场处理。各分社主任严格职工管理，禁止员工购买彩票，对屡教不改的给予行政处理。6月13日，县联合社成立案件专项治理大检查领导小组，米吉提·阿吾提负责案件专项治理大检查全盘工作，陈守良负责组织实施大检查各项工作。大检查工作办公室设在稽核股，艾买尔·艾沙负责开展案件专项治理工作。张静负责大检查工作中的会计、出纳检查，刘洪柱负责检查信贷工作，吾斯曼·吐拉甫负责检查安全保卫工作，艾买尔·斯迪克负责检查财产管理及文件管理，武文军负责检查员工分工及工作作风，杨伟兵负责检查结算及汇兑。6月16日～7月2日，领导小组对全辖17家分社会计、信贷、财务、计算机管理、出纳、安全保卫等岗位进行检查，对现金管理中出现的少零多零现象引起的长款、短款当场纠正；对会计账户、核算账户管理等执行情况进行检查，纠正账务不符、会计凭证要素不全、会计档案不按要求管理、贷款借据及借款合同要素不全、贷款合同依据薄弱、对企业贷款调查管理不全、错误核定贷款天数等违规问题以及库存和柜面使用重要空白凭证领用不及时登账等错误；对储蓄存款业务事后监督操作不及时、未登贷款台账、股金业务管理不规范、柜门钥匙和保险柜钥匙管理是否按照规定、“印、证、押”分管制度及抵押物品等进行检查，当场纠正管理不严、未按规定办理交接手续的差错事故。县联合社对亚吐尔分社、托克逊分社营业室后门、县联合社金库大门、值班室大门进行改造；修改和制定各项内控制度。
  2006年4月，县联合社制订《拜城县农村信用合作社联合社案件专项治理工作三年规划目标》，明确指导思想与工作思路、组织领导、专项治理2006～2008年目标等工作。7月，根据《关于进一步加强案件风险防范工作的通知》，县联合社建立健全案件防范长效机制，对内控制度包括各种处罚制度进行全面梳理整合，与法规相悖的，立即废止，有漏洞的，及时修订完善，规章制度全面制约各类决策程序、各项业务过程、各级管理人员和每个员工；加强内部审计体系建设，增加内部审计频率和覆盖面。狠抓易发案件、薄弱环节、要害部位、重点业务和重要人员的隐患排查，认真检查重要空白凭证、印鉴密押、授权卡或柜员卡、票据审验、查询查复、对账、枪支管理、金库尾箱等；对银行汇票承兑、贴现、质押等业务制度及执行情况进行检查；结合典型案件，开展社会主义荣辱观教育，强化依法合规经营和防范风险理念，员工法制意识、道德意识和自律意识明显增强。
  2008年8月11～18日，县银监办对县联社案件专项治理工作情况进行检查，针对问题，县联社及时给予整改，9月4日上报整改情况。
  2009年2月20日，县联社理事长李志明与阿克苏银监分局领导签订《2009年案件专项治理工作目标责任书》。3月1日，县联社成立案件防控“百日排查”活动领导小组，组长李志明，副组长米吉提·阿吾提、艾力·沙吾提、陈守良。领导小组下设办公室，主任艾买尔·艾沙。制定《拜城县农村信用社案件防控“百日排查”活动实施方案》，明确案件排查范围。排查分三个阶段，动员学习阶段（3月1～15日），县联社召开动员大会，认真开展法规教育、警示教育和职业道德教育，以写心得、办宣传栏等形式，提高员工依法合规意识；收集相关资料，对案件排查小组成员进行培训。自查自纠阶段（3月16日～5月14日），对辖区14家网点及财务信息部的综合经营管理、内控管理、信贷管理、会计业务、安全保卫等进行现场检查；抽阅各信用社、部（室）综合目标计划、经营目标计划、消防责任书、三防一保责任书、违规违法治理责任书、商业贿赂责任书、保管金库责任书、不良贷款清收责任书、营业场所紧急预案，共抽查业务状况表13份，各项登记簿299本、借款借据677笔、贷款合同及档案资料717本、贷款台账11本、已核销不良贷款108笔、会计凭证168册、挂失清单376份、股金台账37本、与客户见面对账1706户、核对股金2702笔、会计凭证23册，打印流水清单93页、账户余额表23页、对公存款账户印鉴卡262片，调阅客户资料478笔，各项责任书103本，对发现风险隐患和违规违纪问题及时整改，上报阿克苏银监分局；每月向阿克苏银监分局报送一篇排查工作信息。总结整改阶段（5月21日～6月10日），对案件防控工作进行客观评价，对各类风险隐患进行分析，制订整改方案，通过排查，县联社内部控制和风险防范管理明显提高。6月19日，县联社成立案件防控治理领导小组和案件治理三年规划领导小组，明确职责。7月19日，县联社印发《拜城县农村信用合作联社2009～2011年案件防控治理工作规划》。8月8日，县联社成立案件风险排查“回头看”工作领导小组，领导小组下设办公室，办公室主任艾买尔·艾沙，负责案件风险排查“回头看”工作具体实施。8月8日，制定《拜城县联社案件风险排查“回头看”实施方案》，明确检查目的。检查分两个阶段，第一阶段（8月10～31日），对县联社营业部、会计信息部和城镇、西城、亚吐尔、赛里木等信用社的现金库存、重要空白凭证、借款借据、股金台账、大额贷款、抵质押物品进行风险排查。第二阶段（9月1～30日），对康其、托克逊、老虎台、黑英山、察尔齐、大宛其、米吉克、温巴什等信用社的现金库存、重要空白凭证、借款借据、股金台账、大额贷款、抵质押物品以及对百日排查中存在问题整改落实情况进行风险排查。排查重点：1.核对发放贷款的借款借据是否合规；2.核对股金明细账是否与门柜系统相符；3.大额贷款发放是否合规。排查采取实际看、问、调阅的方法，检查面达100%。
  2010年9月30日，县联社成立“银行业内控和案防制度执行年”活动领导小组，制订方案和相关部门负责人职责、案件防控工作定期报告制度、案件防控季度分析警示例会制度、2010年度案件防控工作计划、信访事项办理流程、从业人员和县联社监管人员行为准则监督规程、第二个五年发展规划、商业贿赂检查方案等，并签订商业贿赂责任书。4月28日～8月20日，县联社对城镇信用社股金业务进行检查，见面对账客户2615户，对账账户3377笔，核对金额1743334元，其中资格股账户2271笔、金额925775元；投资股账户1106笔、金额817569元，与客户无法见面内部核对账户668笔、金额98470元。6月17日，对网点30名员工进行培训，内容包括《新疆维吾尔自治区农村信用合作社自动柜员机ATM管理办法》《自动设备安全防范》《ATM业务操作规程》《自助设备终端密钥管理操作流程》等。7月6日，组织网点主任、会计主管、县联社各部室员工等45人学习中国银监会《关于加大防范操作风险工作力度的通知》《商业银行操作风险管理指引》《关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知》《银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的指导意见》《关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》。8月15日，对网点主任与信贷员进行信贷业务电子档案管理操作培训。8月21～25日，对所有营业网点、财务信息部、综合办公室进行检查。8月25日，对各网点主任及会计主管进行“农村信用社内部审计工作意义、从业人员犯罪基本原因、农村信用社风险审计程序与方法”为主题的案件专项治理培训，32人参加。9月1～2日，对黑英山信用社对公存款业务操作情况进行检查。9月11～23日，对空白乡镇金融服务情况进行检查。8月4日和9月7～9日，审计部2次对综合办公室及财务信息部实施基层网点员工按业务量考核工资测算和兑现情况进行检查。
  2011年4月7日，县联社召开案件防控“百日排查”动员大会，县联社主任吐尔孙·巴斯提对案件防控“百日排查”活动进行动员，传达阿克苏银监分局《关于开展“案件风险百日排查”活动的通知》以及自治区联社《新疆维吾尔自治区农村信用合作社2011年案件风险防控培训实施方案》。4月13日，县联社成立案件风险“百日排查”活动领导小组，明确排查范围。排查分三个阶段，动员学习阶段（4月6～20日），县联社认真组织员工学习有关文件和规章制度，通过写心得、办宣传栏等方式，提高员工依法合规意识；收集相关资料，对案件排查小组成员进行培训。自查自纠阶段（4月21日～6月10日），认真开展法规制度教育、警示教育和职业道德教育，结合发现的风险隐患和违规违纪问题，开展规章制度评价和完善工作，现场排查质效到位，责任追究到位，问题整改到位，每月向阿克苏银监分局报送排查工作信息。总结整改阶段（6月10日～7月5日），对案件防控工作进行客观评价，对各类风险隐患进行分析，制订整改方案。8月17日，根据《关于印发深化银行业内控和案防制度执行年活动实施方案的通知》，县联社成立“内控和案防制度执行年”活动领导小组，办公室设在审计部，办公室主任米吉提·阿吾提，副主任艾买尔·艾沙。按照风险全覆盖原则，县联社对新增不良贷款进行排查，突出不良贷款生成的主要原因，追究办理贷款相关人员责任，对排查发现的问题及时整改。强化内控制度执行力，重点检查各项规章制度是否覆盖到各个业务领域和操作环节，各项业务是否按操作规程和细则进行操作，差错和事故是否得到及时纠正，对现金出入库管理、综合信贷业务管理等内控制度落实及易发案件的关键岗位、重要岗位人员等进行检查。对辖属营业网点结算账户对账制度执行、内部往来业务对账制度执行、印章和密押管理及使用、凭证分管与分存及销毁制度落实、重要岗位人员和敏感环节工作人员行为规范等进行重点检查。复查2010年度“银行业内控和案防制度执行年”活动督导检查存在问题的整改情况。
  2012年，县联社“一把手”与班子成员和网点负责人、分管领导与分管部门负责人、部门负责人与员工层层签订案件防控目标责任书，同时各营业网点修改和制定应急预案，并根据安防要求及时与公安派出所签订联防协议。2月13日，县联社开展为期一个月的员工异常行为和思想动态排查。3月6日，县联社组织各营业网点（部室）负责人，认真学习自治区联社2月25～29日召开的内部审计和案件专项治理工作会议精神。3月7日，县联社组织员工学习阿克苏银行业2012年案件防控和安全保卫工作会议精神，提高员工对安全保卫工作的认识。是年，邀请县检察院领导对县联社123名员工以金融机构从业人员犯罪行为主要表现与预防犯罪方法为主题的工作报告，采取观看近几年来全国金融机构职业犯罪实例光盘和实地参观县看守所，每位员工从心灵深处受到警示。