新疆维吾尔自治区图书馆

2003年2月，人行阿克苏地区中心支行稽核组对县域信用社在经营管理、决算真实性情况进行现场检查。检查发现会计账簿设置方面存在，县联合社贷款分户账跨年度使用，造成年度账簿保管不完整；城镇、尤鲁都斯巴格2个信用社盈余公积、应付利润账户设置混合。账务核对方面存在，联合社营业部平时基本能够做到账务定期核对，并建立账务核对登记簿，但年终对金库的账务核对未记录；联合社管理的重要空白凭证，有8种凭证账实不符，其中手工定期存单凭证多领用40本未及时结账，其余凭证基层社领用时只作账务处理，而凭证并未真正领取；城镇信用社公积金总分核对制度未真正落实。贷款形态真实性方面存在，总分账不符、贷款形态划分不准确、未严格执行贷款的“三查”制度；在所查的贷款合同中，均未执行贷后检查程序；联合社营业部、塔什艾日克信用社、城镇信用社、尤鲁都斯巴格信用社均未建立贷款回访制度，未进行贷款回访工作。职工管理方面存在，县联合社职工档案未按新档案管理规定进行装订归档；2003年被开除、调整的人员其职工调资表已归档，但2003年度个人考核表尚未归档。对于检查发现的问题，县域信用社遵照人行阿克苏地区中心支行的稽核检查建议进行整改。