新疆维吾尔自治区图书馆

2007年7月27日，中国人民银行颁发《反洗钱非现场监督管理办法》（试行），根据以上管理办法，自治区联社发文，要求：自2007年9月起，各县（市）联社应严格按照要求向当地人民银行和地（州）所在市联社报送反洗钱非现场监管报表及分析报告，各地（州）所在市联社负责收集，汇总地（州）县（市）联社信息向自治区联社报送。报表分年报表与季报表，年报表规定每年12月25日前报送自治区联社，季报表规定每季末月25日前报送自治区联社。年、季分析报告也与年报表、季报表同时报送。纸质报表必须加盖公章并指定专人负责。2007年，中国人民银行印发《反洗钱现场检查管理办法（试行）》县联社认真组织学习，并严格执行。
  2008年9月，人民银行伊犁州中心支行印发《关于开展〈中华人民共和国反洗钱法〉颁布两周年宣传活动的通知》，通知规定反洗钱的目标为全面提升人民银行依法履职能力，充分发挥金融机构反洗钱主力军的作用，营造良好的反洗钱氛围。活动内容：反洗钱活动的重大意义；重点宣传《反洗钱法》、《刑法》修正案（六）、《金融机构反洗钱规定》等政策法规。活动方式，金融系统内部宣传，组织集中培训，座谈会等形式，学习反洗钱业务，典型案件等；面向公众宣传洗钱的社会危害和公民的反洗钱义务，增强公民反洗钱意识。实施步骤：各金融机构制订宣传方案，从10月1日起，各金融机构在主要营业网点悬挂横幅或电子公告、摆放、发放宣传资料等。县联社接通知后，及时制订实施方案，并组织社内业务人员学习培训。10月1日，在县联社营业部前悬挂横幅，设立宣传台，发放反洗钱资料。2008年，人民银行特克斯县支行在全县金融机构开展反洗钱专项检查。县联社按规定要求上报联社开展反洗钱工作的汇报材料。
  2008年年底，人民银行特克斯县支行转发中国人民银行《关于进一步做好大额现金交易监测工作》的通知。通知要求：进一步提高大额现金交易监测分析报告质量；调整大额现金交易监测报表；统一数据统一口径；大额现金交易监测报表内容必须齐全、完整、规范。从2009年1月起将大额现金监测报表工作纳入反洗钱考核评价工作内容。县联社按通知要求逐一落实填表，按时上报。
  2009年2月6日，人民银行特克斯县支行转发中国人民银行《关于进一步加强金融机构反洗钱工作》的通知，通知着重指出应严格按照通知内容逐项落实，制订可操作性客户风险等级划分计划，有效预防洗钱风险。依法加大反洗钱监管力度，履行监管职责。通过现场检查与非现场监管，引导金融机构重点做好持续的客户身份识别工作，不断提高金融机构防范洗钱风险的意识和能力。县联社认真组织学习，制订了客户风险等级划分工作计划并按时上报，县联社防范洗钱风险意识能力得到提高和增强。4月13日，人民银行伊犁州中心支行发文《关于召开伊犁州直辖区金融机构反洗钱工作联席会议暨反洗钱法律法规知识培训班》的通知，联席会议传达了全国及人民银行乌鲁木齐中心支行反洗钱工作会议精神，总结2008年反洗钱工作并安排部署2009年辖区金融系统反洗钱工作，表彰了2008年度反洗钱工作先进集体和先进个人。县联社反洗钱主管领导反洗钱信息报告员，参加了反洗钱培训。5月，自治区联社转发《关于开展2009年反洗钱现场检查工作的通知》，通知要求县（市）联社按照文件要求逐一对照开展自查活动，并形成自查报告于2009年5月17日前上报，OA系统报自治区联社。2009年，人民银行特克斯县支行发文，加强银行卡业务反洗钱监管工作，县联社遵照执行。
  2010年4月，人民银行特克斯县支行转发《关于开展伊犁州直辖区2010年金融机构反洗钱现场检查工作》的通知。县联社根据通知要求实行全面自查，并以书面形式上报人民银行特克斯县支行。6月，人民银行特克斯县支行印发《特克斯县辖区开展2012年反洗钱宣传活动实施方案》的通知，人民银行特克斯县支行成立反洗钱领导小组，领导实施此次宣传活动。宣传主题“远离犯罪，警惕身边的洗钱陷阱”。在集中宣传阶段（6月1～23日），县联社在县城营业点悬挂横幅，制作和摆放宣传板报，向客户发放宣传资料、手册等进行多方面宣传。同时，人民银行伊犁州中心支行还开展了反洗钱的征文活动。
  2012年5月11日，县联社向人民银行特克斯县支行上报《关于特克斯县农村信用联社反洗钱工作自查情况》的报告。县联社认真履行反洗钱的监管职责，对2011年1～12月辖内网点反洗钱工作开展了全面自查。县联社成立了反洗钱工作领导小组和客户风险等级划分工作领导小组，并下设反洗钱办公室，对反洗钱办公室成员职责进行了分工。计财部负责各营业网点反洗钱工作的组织实施工作，经常与各网点进行工作沟通和督促，使反洗钱工作有序开展。各营业机构设立了反洗钱工作岗位，认真开展反洗钱工作，及时监测和报送反洗钱相关信息。县联社建立了反洗钱工作制度和岗位职责，制度落实到位，并履行相应职责。各营业网点反洗钱人员对反洗钱知识有一定的了解，基本能够识别和区分洗钱业务。
  2012年，县联社加大对各营业网点反洗钱工作检查，经检查，各营业网点基本能够建立客户身份登记制度，按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性；对单位和个人银行结算账户，能够做到认真审查开户资料，并对其基本情况、资金流向进行分析，对其现金交易以及账户交易及时进行监控；能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户资料，客户调查制度得到落实，未发现有匿名、假名、证件不符合要求现象。
  根据人民币大额和可疑支付交易报告管理办法，县联社建立了大额现金支取登记簿，并认真执行大额现金审批制度，逐笔登记。截至2011年年底，县联社未发现可疑交易情况。
  在检查中还发现，各营业网点能够自觉遵守账户管理规定，对单位账户资料的收集准确，在个人银行结算账户资料的收集中不够全面，主要是代发村干部工资和生产建设兵团农四师78团代发退休工资中，因代办业务都须开立银行结算账户才能办理，部分退休人员都已离开本地，在内地生活，资料收集存在困难，无法收集其身份证件，考虑到退休工资属正常收入，因此办理了代发工资业务。
  县联社根据反洗钱工作计划与人民银行特克斯县支行一起于2011年7月23日、10月11日，分别在特克斯县城进行了反洗钱知识宣传，发放传单400多份。同时，县联社根据反洗钱工作的开展情况对员工进行了培训，培训次数1次，培训人数14人，主要培训内容为：反洗钱的概念、反洗钱的法律法规、反洗钱的特征、如何识别洗钱及大额现金交易监测和可疑交易报告等内容。经过培训和学习大家对反洗钱知识有了更进一步的认识，进一步认识到这项工作的重要性。