新疆维吾尔自治区图书馆

2006年4月11～22日，县联合社主任米吉提·阿吾提组织审计部，依据《人民币信用管理条例》《储蓄存款管理办法》《信贷管理办法》《财务管理办法》《规范股金管理办法》及阿克苏银监分局2005年决算说明等有关规定，对各分社的会计、出纳、股金、存款、信贷、设备管理及统计业务等进行审计，采取征求群众意见，复查各类账务的方法进行，跟踪核对各类账目、会计凭证344本和各类统计报表。经查县联合社2005年经营决算反映真实，各项存款余额达33458万元，发放贷款21841万元，不良贷款控制在160万元以内，股金余额1735万元，县联合社辖区分社结算基本存款账户317户，专用存款账户56户，临时存款账户59户，除职工规定的工资金额外，2005年计提6万元劳动分红及5万元专项奖金发放给职工，表外已核销贷款余额132万元，清收任务落实到个人；认真做好央行票据工作，无违法账外经营、挪用公款、私设小金库问题；账务“六相符”；针对2005年11月发生的一起挪用公款案进行现场处理，教育职工；受理大宛其、托克逊乡信用社的上访信件，并及时进行处理。
  2007年8月13～29日，县联社审计部按照《关于拜城县农村信用合作联社2007年8月现场检查工作方案》，对各信用社会计、出纳、信贷、安全保卫、计算机、内控制度等进行全面检查。是年，县联社审计部检查信用社库存79次，检查重要凭证75次，检查各类账簿和登记册404本；检查核对贷款2136笔，现场翻阅传票1038本；纠正违规行为129余件，发出整改通知118份，违规罚款27500元，审计查出部分信用社在业务经营、财务费用、信贷、传票账务、内控建设等方面存在的问题，通过下发整改通知书要求整改、加强会计辅导、实行经济处罚等方式加大稽核处罚力度，堵塞漏洞，纠正各种违规、违纪操作，并进行规范，解决业务操作中的实际问题，提高依法经营意识。
  2007年10月9～29日，县联社按照《关于拜城县农村信用联社2007年10月专项检查工作方案》，对各信用社股金、小额支付系统开展及县联社工资性业务等进行专项检查。10月，县联社审计部门对16名信用社主任、1名监察保卫部经理、5名会计主管任职情况进行离任审计，综合、客观地进行评价，对存在的问题及时落实责任，化解风险。12月24日，县联社及时对金苑信用社撤并进行专项审计。按照用制度管人，管好人的原则，对基层信用社主任和职能部门岗位轮换进行离任审计。是年，县联社审计部门先后组织专项审计9次，检查面100%，其中，会计年终决算真实性检查一次，账外经营风险点专项检查一次，重要空白凭证专项检查一次，股金业务专项检查一次，职工工资专项检查一次，对各信用社库存现金突击检查一次，收贷手续费专项检查一次，信贷违纪贷款检查二次。
  2008年6月12～30日，县联社审计部对15家基层信用社的财会、信贷、安全保卫、银行卡业务等进行现场检查；7月18～30日，对各基层信用社与职能部门，100万元以上大额贷款、抵债资产、固定资产、长期不动户、内部规章制度、考核管理办法等进行检查，对执法大检查中发现问题整改情况、决算真实性检查中发现问题整改情况进行全面复查；10月16日～12月15日，对基层信用社2008年前三个季度检查发现的问题整改情况进行回头看。
  2008年7月18～31日，县联社对米吉克信用社信贷员吐尔洪·托合提收储不入账、挪用客户资金情况进行检查。
  2008年，县联社集中精力全面完成15家信用社（部）的序时稽核工作，对米吉克信用社重点贷款实施后续跟踪审计和二次审计。全年累计现场检查14次，共169天，检查各项登记簿218本，检查库存现金231次，检查会计凭证465册、139576张，检查会议纪要15本，检查明细账84本，检查银行结算账户20户，检查借款借据4764笔，检查贷款档案874笔，检查手工存款卡片235笔，检查股金业务3036笔，检查贷款合同793笔，见面客户1940户，检查关联金额8754万元，写作底稿96份、事实确认书67份，发现存在问题256条，纠改191条，限期整改21条，现场处罚16人次，罚金3200元，发出整改通知书52份。
  2009年2月25日，3月17日，3月23日，县联社按照自治区联社统一安排部署，对年终决算真实性审计中存在的问题整改落实情况进行检查。
  2009年3月7～15日，县联社审计部根据《关于吾斯曼·吐拉甫等10名员工离任离岗的通知》，结合《新疆维吾尔自治区农村信用合作联社离任离岗审计办法》《新疆维吾尔自治区农村信用合作联社审计基本制度》，对各信用社离任离岗员工进行离任审计。3月16～30日，县联社抽调审计部、会计部相关人员对米吉克信用社2008年12月31日前股金账实不符情况进行专项审计。3月7～15日，县联社对离任离岗的21名员工进行离任审计。5月26日、6月2日、6月9日对岗位调整的5名员工、内部退养的7名员工进行离任审计。
  2009年，县联社审计部先后9次深入各营业网点进行督导检查，检查各项登记簿538本、会计凭证378册、会议纪要6本、银行结算账户314户、借款借据10156笔、贷款档案1151笔、股金业务3044笔，见面客户1940户，关联金额10.59亿元，出具各项检查资料178份，处罚42人次，其中记大过1人，经济处罚20人，处罚金额2.95万元，通报批评21人次。
  2010年2月24～26日，县联社审计部对到期会计档案销毁工作进行现场监督。4月28日～8月20日，县联社对城镇信用社股金业务进行专项审计，见面对账客户2615户，对账账户3377笔，金额1743334元。其中，资格股账户2271笔，金额925775元；投资股账户1106笔，金额817569元，与客户无法见面核对账户668笔，金额98470元。第二季度，县联社审计部对城镇信用社实收资本真实性情况及计算机安全使用情况进行专项审计，共核对股金4045笔，其中与股东见面核对3473笔，对实收资本的专项审计采取边核对、边整改的方式进行。8月4日和9月7～9日，县联社2次对综合办公室及财务信息部对基层网点员工按业务量考核工资测算和兑现情况进行现场检查。8月21～25日，县联社对辖区所有营业网点、财务信息部、综合办公室小金库情况进行全面检查。9月1～2日，县联社对黑英山信用社对公存款业务操作情况进行现场检查。9月6日，县联社对大宛其信用社重要空白凭证进行现场跟踪检查。9月11～23日，县联社对空白乡镇金融服务情况进行现场检查。
  2010年，县联社完成审计项目22个，其中常规性审计项目7个，检查25次，投入审计168个工作日。检查会计凭证1632册，关联金额4256.90万元；信贷业务资料689户，关联金额9393万元；检查借款借据1262笔，金额1.98亿元；与贷款客户见面176户，金额1254万元；与股金业务客户见面4045户，金额189万元；预警系统检查2.11万笔；与对公存款对外客户见面13户，金额26.8万元；检查对公存款账户资料387户，重要空白凭证7.95万份，各项登记簿118本，业务状况表62份，各项账户余额表124份。
  2011年1月3～6日，县联社对2010年度会计决算真实性进行全面审计。2月18～22日，县联社对辖属营业网点质押贷款进行专项检查。2月24日～3月16日，对辖属基层网点2011年度工作开展情况、第一季度经营指标完成情况、会计账务处理情况、不良贷款收回情况、内控管理情况进行现场检查。3月29日～4月10日，对下属营业网点进行案件防控排查。4月1～15日，对辖内营业部、察尔齐、康其、西城、新市区、赛里木等信用社卡业务管理情况进行专项审计。4月14日～7月25日，对辖内15家网点所有的贷款业务（包括自然人贷款、核销贷款、置换贷款）、抵质押物品管理情况、银行结算账户、对账情况和信用工程开展情况进行全面现场检查。6月30日～7月25日，对下属15家营业网点的贷款业务（包括自然人贷款、核销贷款、置换贷款）进行现场检查、回访，并对对公存款管理情况进行抽查。8月16～29日，对辖属9家网点规章制度执行情况进行专项审计。8月22日～9月14日，以现场抽查与重点检查相结合的方式，对辖内信用社截至2011年第三季度前的信贷业务进行检查。1～8月，对辖属营业网点进行6次常规性审计。是年，县联社通过审计，共处罚120人次，罚金29684元。其中，直接责任人61人，主管责任人59人。9月4～13日，对辖属基层网点2011年第三季度新生不良贷款情况进行专项审计。9月14～18日，对岗位调整、工作调离的8名中层干部和会计主管进行离任审计，出具离任审计报告8份。9月19～27日，对赛里木、城镇、米吉克等信用社股金账实不否情况进行检查核对。是年，县联社对中层干部11人、会计主管10人、其他重要岗位人员2人，进行离任审计。12月28日～2012年1月10日，在县联社监事长带领下，审计部4人对县联社职能部门2011年的业务自律监管情况进行监督检查。
  2012年1月3～5日，县联社对2011年度会计决算真实性进行审计。1月15日～2月15日，对米吉克、城镇、亚吐尔、托克逊4家网点2011年第四季度和2012年第一季度新增不良贷款进行调查清收。2月26日～3月5日，对高管2011年度履职工作情况进行经济责任审计。3月27日～4月9日，对全辖信用社负责人及员工工作行为进行排查。4月2～11日，对2011年度财务核算与会计业务情况进行现场检查工作。4月25～30日，对内退人员工资性业务情况进行专项检查。5月5～25日，对辖内15家营业网点进行现场检查。8月11～24日，分两组对辖属网点存款业务进行检查。8月23日～9月10日，对全辖信贷业务进行排查。9月16～26日，对米吉克、城镇、黑英山、康其等信用社不良贷款生成情况进行现场调查。9月12～18日，对内退员工巴哈尔古丽·热合曼历年遗漏的工资和各项福利情况进行现场检查。11月1～15日，县联社组成两个检查组对辖内网点代理保险业务及其他中间业务、银行卡业务、安全保卫等进行专项检查。12月27～30日，根据《新疆维吾尔自治区农村信用合作社业务部门自律监管监督实施细则》，县联社审计部对8家业务部门2012年开展自律监管工作情况进行再监督检查。是年，县联社完成审计项目37个，常规性审计3个，共投入215个审计工作日，提交审计报告49份，下发审计整改通知书57份，提出整改意见15条，检查发现及整改落实问题322个；共处理违规、违纪人员211人次，罚款5.897万元，其中：经济处罚164人次，通报批评47人次。