新疆维吾尔自治区图书馆

洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。拜城县联社始终坚持反洗钱的高压态势，认真开展各种形式反洗钱工作。
  2002年3月，县联合社根据人民银行银发〔2002〕30号文件精神，认真组织员工学习文件，组织有关人员对拜城镇、康其、克外孜力克、米吉克、克孜尔、营业部等独立法人信用社进行全面调查，边调查边给职工宣传地下钱庄、非法高利融资的危害性，教育职工增强风险防范意识，自觉抵制高利贷活动。经调查，没有发现县联合社和分社从事高利贷地下钱庄和非法吸收或者变相吸收存款以及非法集资活动，在办理民间个人借贷中没有非法借贷和吸收他人资金转手放款行为。
  2003年6月，县联合社根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，建立存款人信息数据档案，保存存款人银行结算账户信息资料，加强柜台监督审查，对办理的支付交易进行认真分析和必要调查，对经过分析和调查认为确属可疑支付（主要是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易）的交易信息，按规定程序及时报告。报送限额：1.法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账交付；2.金额20万元以上的现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金本票解付；3.个人银行账户5日内累计100万元以上的现金收付。
  2004年7月，县联合社根据《关于报送人民币大额交易数据的通知》，对人民币大额交易数据进行收集。收集数据为2003年3月1日～2004年5月31日。数据内容：1.法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付；2.金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；3.个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
  2005年3月，县联合社根据《关于金融机构严格执行反洗钱规定防范洗钱风险的通知》，认真开展反洗钱工作，建立健全反洗钱内控制度，严格履行反洗钱法律义务，主要包括客户尽职调查义务、保存交易记录义务、大额交易报告义务、可疑交易报告义务、金融机构应当履行的其他反洗钱义务。5月，县联合社根据《关于开展2005年反洗钱专项检查工作的通知》，认真开展自查，了解和掌握执行反洗钱规定情况，完善反洗钱规章制度，履行反洗钱义务，防范和遏制洗钱犯罪。8月1日～10月，县联合社根据《新疆辖内金融机构反洗钱宣传活动方案的通知》，认真开展反洗钱宣传活动，活动分三个阶段。舆论先导期（8月1日至9月15日），在各营业网点悬挂宣传标语横幅，制作宣传板报，张贴和发放宣传海报、宣传折页；组织职工上街定点集中宣传。强化提高期（9月16日至10月15日），开展《金融机构反洗钱规定》宣传，根据人民银行编写的有关释义，对从业人员进行反洗钱法律法规知识培训；10月中旬，对有关人员进行反洗钱知识考核。总结整理期（10月16日至10月25日），对宣传活动的经验与成果进行总结，为反洗钱宣传活动的进一步开展做准备。宣传活动的主题是“2005反洗钱——中国在行动”。主要内容：1.反洗钱工作的意义；2.反洗钱工作的各项政策措施、制度规定及其实施情况；3.反洗钱国际组织及我国参与的进展情况；4.洗钱的概念及洗钱活动的基本特征；5.金融机构及公民的反洗钱义务。11月，县联合社根据《关于印发柯尤木·瓦依提副行长在2005年阿克苏地区反洗钱联席会议上讲话的通知》，认真开展反洗钱工作。一是对业务办理中发现超过规定金额的大额支付交易与交易金额、频率、用途等不符合正常特征的异常支付交易记录，进行认真分析并及时向人民银行报告。二是使用新的支付结算工具，提高转账结算率，降低现金使用量。三是加大对大额和可疑交易信息的监督分析。四是开展反洗钱现场检查。五是加强对反洗钱岗位人员培训，提高工作人员反洗钱工作能力。六是开展反洗钱宣传，提高人民群众反洗钱意识。
  2006年7月1日～2007年6月30日，县联社认真开展反洗钱自查，制订《反洗钱工作计划》《反洗钱责任制》《大额可疑交易汇报办法》《反洗钱业务操作规程》等规章制度，并组织员工学习有关反洗钱工作规定。各分社指定专人负责反洗钱工作，强化反洗钱意识，落实内控制度。组织员工进行反洗钱培训，定期开展反洗钱宣传，利用巴扎天组织员工上街宣传。严格结算账户的开立、准入，提高对客户尽职调查的透明度，掌握客户资金运行动态。加强客户真实性了解，规范客户尽职调查。
  2006年11月，县联合社根据《中华人民共和国反洗钱法》，配备反洗钱管理人员，指定专门机构负责反洗钱工作；建立客户身份登记制度，审查办理存款、结算等业务的客户身份；并明确不得为客户开立匿名账户或假名账户，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。
  2008年9月13～20日，县联社根据自治区联社《关于法轮功分子利用人民币进行反动宣传活动的通知》，认真开展自查，在每个营业网点设立专职联络员。
  2011年2月24日，县联社对反洗钱工作领导小组进行调整。6月8日，县联社根据《关于开展2011年反洗钱现场检查工作的通知》，制定《拜城县农村信用合作联社反洗钱自查工作实施方案》。成立领导小组，组长李志明，副组长吐尔孙·巴斯提，成员米吉提·阿吾提、艾力·沙吾提、张兴国；领导小组办公室设在监察保卫部，主任米吉提·阿吾提，负责制定和落实反洗钱自查工作方案。自查内容：1.反洗钱组织机构建设。（1）成立反洗钱领导小组及领导小组对工作安排部署。（2）部门的责任制建立及落实。2.反洗钱内控制度建设。（1）落实反洗钱内控制度及制度执行的实际效果。（2）大额交易和可疑交易报告、内部管理制度和操作规程的制定和报备。（3）反洗钱工作人员对反洗钱工作各项规定的熟知程度。3.客户身份识别。（1）与客户建立业务关系时，执行客户身份识别制度情况。（2）是否对客户或账户划分风险等级，定期审核保存的客户基本信息。4.大额和可疑交易报告。（1）大额和可疑交易报告系统运行及报告制度执行情况。（2）是否有专人负责大额和可疑交易报告，及人工分析识别情况。5.客户身份资料及交易记录保存。保存的客户身份资料和交易记录的期限及完整性情况。6.反洗钱宣传和业务培训。反洗钱宣传和培训工作的开展情况，宣传和培训人数、次数及具体内容和取得的实际效果。自查工作分两个阶段：自查阶段（6月15日之前），各信用社组织开展自查。抽查及总结报告阶段（8月15日之前），县联社按照相关要求组织开展现场检查。
  2012年1月1日，李志明与阿不都签订《新疆维吾尔自治区农村信用合作社2012年反洗钱工作目标责任书》。2月22日，县联社反洗钱工作领导小组进行调整，组长李志明，副组长吐尔孙·巴斯提，成员米吉提·阿吾提、艾力·沙吾提、张兴国；领导小组办公室设在财务信息部，办公室主任廖明伟。领导小组工作职责：1.贯彻落实上级机关反洗钱工作指示和会议精神，领导分管范围内的反洗钱工作，制定反洗钱对策和措施；2.组织开展反洗钱工作宣传、教育活动；3.考核部门（信用社）反洗钱工作，表彰反洗钱工作先进集体和个人；4.研究决定反洗钱工作其他事项。领导小组办公室工作职责：1.指导和监督有关部门（信用社）开展反洗钱工作；2.调查研究洗钱犯罪发生的特点、原因及防范对策，总结、推广反洗钱工作经验，为反洗钱工作领导小组提供决策依据；3.对信用社反洗钱工作进行定期检查，跟踪监督，有针对性地开展反洗钱工作；4.督促反洗钱岗位人员定期报送报表；5.协助领导小组对有关反洗钱工作进行协调；6.完成领导交办的其他任务。