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专家认为，我国的征信体系不够完善，在银行授信、POS 机发放等环节审查不严，同时对公民个人信息保护力度不够，导致信用卡套现犯罪愈演愈烈。
  中国人民大学财政金融学院副院长赵锡军说，在同一家银行办卡，各卡信用额度往往可以共享，而在不同银行办卡 ，额度并不共享 。
  为争夺市场，一些银行对持卡人争相授信，导致信用额度被多次放大，超出其偿还能力，增加了持卡人非法套现的风险。
  赵锡军建议，必须加强征信管理，让各银行在更高程度上共享信用额度，在用户出现套现迹象时及时封堵；将仅限于央行的征信系统覆盖至工商、税务、海关、交通等部门，使恶意套现者“一处失信，处处受制”，令持卡人不敢恶意套现。
  中国政法大学经济法学院教授薛克鹏表示，发卡银行在拓展信用卡业务的同时，要规范大额信用卡发行机制，严格审批额度。最重要的是，银行要加强自查，防止非法套现者“里应外合”。
  廖成林建议，POS 机收单业务涉及工商 、税务 、公安等，有关部门应该形成联动机制 ，开展联合执法 ，严厉打击参与信用卡套现的POS 机商户和个人，提高其违法成本。
  针对以他人名义办卡实施套现犯罪行为，专家指出，一方面，公安部门对倒卖公民个人信息犯罪必须严厉打击 ，保持高压态势 ；另一方面，银行、电信等部门必须自查自纠，严惩内部泄露个人信息。