宜春市图书馆

一个多月前，中国农业银行重庆市分行原行长吴让揖因非法为四川盛世集团出具3313万美元的金融票证，导致2.4亿多元人民币和1474万美元利息无法收回，最终沦为呆账,而获刑6年。近日，将包括吴让揖在内的农行重庆分行4名高官拉下马的盛世集团老板谌治武在广州市中级堂受审。令人惊诧的是，吴让揖一案只是谌治武炮制的这起惊天骗案的“冰山一角”。案情：“明星”企业制造惊天骗局本案第一被告人谌治武，是四川省南江县人，文化程度高中,2005年7月1日在广州被逮捕，涉嫌信用证诈骗罪、合同诈骗罪、票据诈骗罪、单位行贿罪、诈骗罪5项罪名。1989年,36岁的谟治武从达州外贸局离职下海，设立了成都盛世实业总公司，并任董事长和总经理。短短几年，谌治武的事业达到了巅峰，成为当地“明星”企业。1996年,谌治武以名下7家公司为发起人设立了注册资本金为4045万元的四川盛世集团公司，之后又控股数十家公司，采用对银行工作人员大肆行贿，向银行提供虚假财务资料和虚假贸易合同、伪造土地使用权证登记表、用权属有争议的房地产作抵押、重复抵押、无效抵押、从银行骗回质押物、伪造进口、转口贸易背景等欺骗手段，利用各金融机构贷款、银行承兑汇票、信用证业务，以拆东墙补西墙、新贷款还旧贷款、在境外贴现信用证后用于还上笔信用证款和作为开出下一笔信用证保证金等方法，先后在多家金融机构实施合同、票据、信用证诈骗，或采用虚构为他人贷款担保、，融资的事实和伪造银行承兑汇票的方法,实施诈骗和票据诈骗，共计骗取巨额资金折合人民币近10亿元。在5月29日的法庭上，操一口四川方言的洪治武表现甚为“轻松”，对所有指控几乎全盘接受。在其之后，盛世集团总经理邓建国等3名同案人依次过堂。由于案情特别复杂，庭审持续了两天。骗术大起底1.合同诈骗:骗得银行、联社2.7亿余元买通银行工作人员,不提供贷款抵押物，以新贷款还旧贷款;向银行提供虚假财务会计资料，用权属有争议的房地产作抵押担保等手段，骗得银行签订贷款协议，大量贷款拒不归还……就是采用上述方法，谟治武在农行达州市分行骗取人民币贷款共16单，金额11321万元,骗取美元贷款1单，金额60万美元。上述贷款经多次滚动绝大多数不能归还，给农行达州市分行造成人民币11001万元、30万美元的经济损失。1995年至1998年底，湛治武还伙同盛世集团邓良辉，贿赂银行工作人员，以伪造的成都市金牛区国土局土地登记表作虚假抵押登记、用不具备担保能力的银海公司作信用担保、贷款后抽取质押物等方式，骗取渠县联社贷款5单，共计人民币10562万元。1997年初，湛治武通过向北京金桥金融咨询公司、农行成都市总府支行信贷调查人员提供虚假的会计资料和项目资料等手段，获得了该行对其资产负债、经营业绩、发展前景情况的虚假调查结果报告，骗取该行给予其公司共计人民币3亿元的两份授信额度合同。此后，虚构贷款理由骗取总府支行贷款4单，共计人民币5500万元。2.普通诈骗：非法占有贷款3000万元2000年4月3日，谌治武以合作投资为名，骗得四川省成都市几家公司签订《合作协议书》，约定四川发展公司为和顺公司的贷款提供担保，由三电公司提供相同贷款金额的再担保。2000年4月7日，和顺公司在信用联社贷款3000万元人民币后，谌治武盗用三电公司名义，开具收据提取上述贷款，并全部非法占为己有。其后，谌治武为掩盖占有上述贷款的事实，将5张每张票面金额为人民币500万元的伪造银行承兑汇票交给四川发展公司做账使用，对占有的上述人民币3000万元拒不归还。3.票据诈骗：骗了十多个城市的银行1996年，谌治武决定转变诈骗方式，采用大肆对银行工作人员行贿，向银行提供虚假财务会计资料和虚假的商品交易合同，用权属有争议的房地产祢无效抵押担保等欺诈手段，骗取农行达州市分行开出银行承兑汇票，然后贴现提取现金，再以贴现的部分款项归还此前签发的银行承兑汇票款或以滚动签发的形式，共骗取农行达州市分行签发银行承兑汇票147票，其中,49票银行承兑汇票形成垫付，共计16600万元。其后，被告人谌治武将上述形成垫付的款项，转为没有任何资产的盛世达川分公司贷款，致使农行达州市分行被骗人民币16600万元。以类似方法，谌治武还骗取农行渠县支行开出银行承兑汇票23票，共计6659万元，再将其中12票银行承兑汇票，共计3600万元，贴现后占为公司所有，拒不归还；骗取农行大竹县支行开出银行承兑汇票41票，共计人民币13900万元，将其中3300万元贴现后占为公司所有。1997年,盛世集团骗取农行成都市总府支行3亿元授信额度后，谌治武指使公司人员伪造虚假的 《工矿产品购销合同》，骗取总府支行签发7张银行承兑汇票，造成该行被骗人民币4000万元。后经司法途径追偿，谌治武共造成该行直接经济损失80万元。此外，谌治武还大肆以个人名义在广州、重庆等地实施票据诈骗，骗得2845万元，造成损失1339万元。4.信用证诈骗：三银行损失5000万美元1996年，谌治武与邓建国、香港悦华公司负责人徐某密谋，采用骗取银行开具信用证后在境外贴现的方式，将银行资金占为公司所有。为此，洪治武对实施信用证诈骗作了具体分工：谌负责联系境内银行骗取信用证额度，向邓、徐下达办理信用证和贴现资金往来的指令；邓负责伪造信用证所需的贸易合同，协调办理信用证的具体事务以及根据谌的指令,与徐结算信用证贴现资金，徐则以其成立多家香港公司为信用证受益人，在香港伪造信用证项下的随附单证,进行贴现，然后按谌的指令，将资金转到指定账号。随后，谌、邓、徐3人骗得农行达州市分行2043.6万美元、总府支行3242.89万美元、重庆市分行2932万美元，给上述金融机构造成损失数额共计5451万余美元的巨大损失。行骗法宝:行贿行长们近千万1993年底至1998年8月间,作为盛世集团董事长的谌治武，为使公司能顺利地在农行达州市分行及农行渠县支行、渠县联社、农行大竹县支行骗取贷款、骗取银行为该公司出具银行承兑汇票、信用证,达到非法占有的目的，先后向农行达州市分行行长黄锦江（另案处理）、副行长徐德超（另案处理）、国际业务部经理杨健（另案处理）、农行渠县支行副行长王任、农行大竹县支行行长薛明（另案处理）贿送人民币共计489.19万元,61.67万美元，港币4000元，住房1套（价值人民币329099元），“劳力士”手表两只，“雷达”手表1只。