鹰潭市图书馆

不断健全和完善内控外防机制，落实内控管理制度，加大稽核检查的频率和力度，狠抓责任追究，积极防范和化解各类金融风险，正规化形象有了较大提升。一是加大检查力度，预防苗头滋生。通过开展案件深度排查、认真落实“四项制度”、开展贷款清查清理，积极培植合规文化，提高员工遵章守纪的自觉性和辨别风险的能力。完善监督检查体系。实行市办稽核大队和联社机关科室双线检查工作力度，加大了对重要岗位、重要环节和业务风险点的监督和防范，建立了事前控制、事中监控、事后监督为核心的三位一体的监管体系，及时发现隐患，堵塞漏洞，确保依法合规经营和安全无事故。深入开展案件排查。重点对2006年以来信贷风险清查不到位、操作风险排查不彻底、“九种人”行为及“四项制度”执行情况进行全面检查，检查面达100％。认真落实“四项制度”。2009年，对在一个信用社任期五年以上的信用社主任进行了全面交流，对委派会计进行了突击轮岗，对前台柜员每网点安排一人强制休假，强制轮岗。辖内亲属回避7人，干部交流56人，强制休假343人，强制轮岗对象387人。积极开展贷款清查清理。督促辖内联社继续组织人员对未核对到的贷款进行清查核对的同时，重点组织稽核大队对已核销呆账贷款进行清查清理，严防核销内部员工及关联人贷款，杜绝案件发生。二是加大整改力度，杜绝屡查屡犯。对检查中发现的问题，督促相关部门明确责任，认真整改，对一时不能整改到位的，发出稽核整改建议，要求限期整改到位。对历次检查中发出现的问题进行“回头看”，检查发现的问题的整改落实情况，防止失之于宽，坚决杜绝屡查屡犯、前查后犯、前纠后犯现象的出现。对整改不落实、措施不得力，，导致出现大的问题案件的进行深查细究，杜绝对任何违规违章行为默许、宽容或放纵。三是加大查处力度，根除侥幸心理。加大违规违纪查处力度，对发现的问题一查到底，严格责任追究，严肃处理违规行为。2009年，共处罚（处理）人员共计40人次，处罚金额1.09万元，扣分40人次，累计扣分61分。四是加大员工行为管理力度，防患于未然。进一步加强了员工行为动态管理，建立理事长监督班子成员和机关科室负责人及信用社主任、班子成员监督分管科室及信用社主任的监控网，确保上下信息畅通，做好员工8小时以内“工作圈”的监督和8小时以外“生活圈”和“社交圈”的监督，从源头上消除风险隐患，防患于未然。五是加大安防设施投入力度，确保金融平安。加大了安防设施硬件投入，全市共投入安防专项资金191.4万元用于营业场所、金库、守库室3个环节的防范设施建设，全辖所有网点和金库已全部达标。