福建省图书馆

1999—2005年，福建省各金融机构用党的理论引领方向，推进企业文化建设，加大人力资源管理改革力度，初步构建金融行业文化体系，使以人为本、服务为本、信誉为本的价值理念，“严格、规范、谨慎、诚信、创新”的行业风气，敬业、创新、务实、负责、科学的团队精神，内化为金融员工的共同追求、精神品格和行为规范，为金融改革发展和现代金融企业建设提供精神动力和智力支持。各金融机构推广实施企业视觉识别系统，以图文形式表现并诠释各自企业文化和企业发展理念，塑造各具特色的金融机构形象。健全企业文化工作体制和相关机制，提升企业文化层面，将金融文化理念体现为企业精神的确立与服务理念的创新，结合开展文明单位创建活动，宣传系统先进，提高员工职业道德素质，在具体实践中丰富和发展企业文化内涵。人民银行等管理机构由提供资金清算、货币发行、国库收支等传统服务，向追求以质量和效率为核心的整体服务效能转变；金融经营机构参照国际化金融服务水准，建立服务考核机制，改善服务环境，丰富服务方式，规范服务管理，提高服务质量。各金融机构坚持通过向灾区捐款、扶贫济困、捐资助学和献爱心等活动，履行金融企业的社会责任。开展群众性文化活动，构筑共求发展的和谐企业文化氛围。运用各种文化宣传载体，推介企业品牌和产品，展示金融企业社会形象和文化特征。继续推进员工管理和人才选拔制度改革，建立并完善与金融体制改革和经营环境相适应的人力资源管理机制。在分配机制的变革过程中，探索和建立与企业经营效益、员工个人业绩紧密挂钩的薪酬制度，同时完善员工福利保障体系。金融教育培训范畴不断更新并扩展，形成适应形势的学习机制，教育培训形式逐步现代化、社会化、合作化，培训手段呈现创新性、高科技和高投入趋势。发挥专业技术职务评聘对培养、激励员工的作用，建立从业资格、持证上岗等评聘制度。金融社团活动围绕经济金融热点及金融法律、诚信等内容，开展理论与实务研究，加强学术交流，取得一系列研究成果。
  第一节 企业文化建设
  一、识别形象建设
  20世纪90年代以来，为适应向现代金融转轨的需要，识别形象建设作为企业文化的重要组成部分，逐渐为金融机构所重视。福建省金融机构先后推广实施企业视觉识别系统（VI），以图文形式表现并诠释各自企业文化和发展理念，塑造良好的金融机构形象。
  1999年10月，全省工行依据总行下发的《中国工商银行企业形象管理手册》，规范企业形象推广和管理工作。信达公司福州办依据总公司制定的《中国信达资产管理公司简明视觉识别管理手册》，启动机构形象CI管理规划工作，建立规范的基础识别系统、办公用品系统、公关用品系统、指示识别系统和环境识别系统。2000年，农行省分行下发《企业文化建设实施意见》，统一规范全分行形象设计和广告宣传。2002年12月，人行总行下发《中国人民银行机构形象管理手册》，规范行名、行徽以及基础要素各种组合形式。同年，厦门国贸期货和厦门信托启用新司徽。平安保险公司启用新的企业形象识别系统，新标识意喻企业全体员工团结—致、开拓创新，业务遍及全球的国际化战略高度和价值观。太平洋产险和人寿福州分公司执行太平洋保险（集团）总公司制定的《太平洋保险视觉识别手册》所确定的公司形象的基本要素和基本构成。2003年3月，兴业银行启用新的企业识别系统，总行、分行分别成立工作小组负责组织协调，举办更名和VI系统推广应用专项培训，按照实施和发布两个阶段开展新版VI系统推广工作。同年，联华信托结合“因为专注，所以专业”的“理财新境界”服务理念设计VI系统，形成企业形象设计手册；广发华福证券和国寿省分公司分别启用新司徽。广发华福证券利用多种手段和途径，对公司整体形象进行品牌包装和系列宣传，推广使用公司彩铃，宣传报道管理、技改和营销服务中的新人新事，增强企业凝聚力。国寿省分公司等保险机构注重“窗口”建设，结合实际，让企业文化“上墙”，办公场所、营业厅、营销职场的标识逐步达到职场标准化，从硬件上进行规范，营造浓厚的企业文化氛围。2004年，厦门国际银行颁发《厦门国际银行VI管理手册（试行）》。2005年，中信银行福州分行执行总行下发的《中信银行视觉识别系统手册》，明确分行办公室为视觉识别系统的管理部门，责成专人进行管理，并对辖内分支机构门头招牌、户外广告标识、内部办公区中使用的标识规范进行检查，整改未严格遵循标准规范的现象。1999—2005年间，全省共有31家金融机构推广新的企业识别形象，其中保险机构15家。各金融机构的识别形象设计普遍突出金融现代化、国际化的发展方向。银行业设计以内方外圆的中国古钱币象征金融行业属性，并寓意服务、稳健、诚信的企业文化特征，保险业设计更凸显“以人为本”的文化理念。各金融机构采用总行或总公司的广告宣传样式，覆盖辖内营业机构所在地。同时，制作替换招牌（含自助机具）、户外广告、合作单位或特约商户标识牌，启用新域名，更新宣传网页，切换各类业务系统及网上交易系统、自助机具、政务信息网页面，制作新版名片、信封、信笺、行头公文纸、礼品袋、文件夹等主要办公用品，更新、印制票据、凭证（含银行卡）、单据（含ATM回单）等。
  二、文化内涵与发展模式
  （一）服务理念与方式
  1994年，随着全面深入贯彻实施国务院关于金融体制改革的决定，金融业的文化理念体现为企业精神的确立与服务理念的创新。1995年1月，共青团中央、人行总行联合发文，在全国金融系统开展创建“青年文明号”活动。8月，工行省分行学习推广济南工行经验，开展“服务是兴行之本”的教育，推进文明用语活动，要求员工熟记文明用语和不文明禁语，养成良好的语言习惯，力求服务语言文明化、规范化。19％年3月，工行省分行落实总行制定下发的《服务工作规则》，包括服务意识、服务语言、服务态度、服务技能等12个方面优质文明服务内容，促进服务工作的规范化和制度化建设。建行省分行开始探索贷款客户经理制度。4月，人行总行下发《关于在金融系统“讲改革、讲政治、讲法纪、讲效益，提高服务水平”的决定》，在“九五”时期金融工作总体要求中强调推广优质文明服务，全面提高金融服务水平，以更好地支持国民经济持续、快速、健康发展。省内各金融机构成立由主要领导任组长的“四讲—服务”活动领导小组，制订贯彻实施方案，金融服务命题正式进入金融机构的工作范畴，开始逐步从改进柜面服务的传统服务模式向大服务层次发展。
  1999年，中央金融工委部署创建“全国文明行业工作先进单位”、“金融系统文明行业工作先进单位”活动，金融系统各总行或总公司也相应开展本系统创建“文明单位”和“青年文明号”、争当“青年岗位能手”活动。省内人民银行系统和工行、农行、中行、建行省分行等成立创建活动领导小组，为创建活动提供组织保证，形成“—把手”亲自抓，党委宣传部门具体负责、相关部门共同参与的创建工作格局，宣传发动分支机构和员工参与。部分银行提出蕴含诚信服务的宣传口号，如工行的“中国工商银行——您身边的银行，可信赖的银行”，中行的“选择中国银行，实现心中理想”，建行的“中国建设银行，建设现代生活”，民生银行的“服务大众，情系民生”、“打造百年老店”。工行提出的“树立大服务观念，营造大服务格局”，要求以服务客户为中心，—线为客户服务、二线为—线服务、领导为员工服务、上级机构为下级机构服务的“—个中心，四个层次”。大服务观念的提出得到银行业的普遍认可，并在实践中得以丰富和发展。建行省分行在重点建设项目及贷款大户中试行客户经理制度，对特大项目组成省、市、县三级客户专管组。农行省分行结合实际先后制定《全省农行规范化服务标准》、《营业网点规范化服务实施细则》、《储蓄网点规范化管理办法》等制度，对基层服务质量、服务用语、仪容仪表、接待程序等方面进行量化考核，开展文明优质服务“流动红旗”评比竞赛活动。中行省分行印发实施总行制定的《柜台文明优质服务手册》，聘请文明优质服务社会监督员，促进员工遵守文明优质服务规定，自觉接受社会监督。福建兴业银行在全行系统开展向勇斗歹徒、保护银行资产的李小云、苏咏红学习活动。该行储蓄所员工李小云、苏咏红勇斗持枪歹徒，李小云身负重伤，分别被授予“省五—劳动奖章”等荣誉。
  从2000年7月6日起，全省金融机构按照中央金融工委要求开展以“爱岗敬业，遵纪守法”为主要内容的职业道德教育，在初步建立起稳健的发展观、正确的效益观、全面的质量观、严格的管理观和科学的创新观等经营理念的基础上，将“人本、诚信、质量、效益”注入金融企业文化精神。各银行相继出台《营业网点规范化服务标准（八要、九不、十做到）》、《服务工作检查考核办法》、《二线为—线服务标准》等，规范服务工作。工行提出“效益、质量、管理、创新”的工作方针和“以人为本、服务为本、信誉为本”的价值理念，开展资产质量专题研究、经营评价分析和经营理念主题教育活动。建行推行“令人信赖的服务质量、令人赞许的服务效率、令人满意的服务态度”的服务理念和“献身建设、共享成就、服务社会、繁荣国家”的社会理念。农行省分行在龙岩召开职业道德教育现场会暨精神文明创建工作会，继续宣传学习饶才富先进事迹。饶才富为该行红坊营业所主任，在任17年间经手放贷3000笔，累计资金2.3亿元，没有一笔贷款沉淀，并收回历史遗留贷款129万元，1999年被中华全国总工会授予全国“五—”劳动奖章，2000年被国务院授予“全国劳动模范”称号。中行省分行开展文明优质服务大检查，解决营业网点在服务方面存在的问题，同时，做好客户投诉的受理工作，严肃处理严重违反服务规范的行为。招商银行福州分行在实践“点点滴滴，造就辉煌”服务理念的基础上，根据具体情况提出“求实、效率、创造性、以人为本”的治行方针。平安保险福州分公司树立“价值最大化”理念，逐步建立“平安新价值管理文化”。闽发证券以“展业绩、树理想、讲团结、促发展”为主题，导入CI理念，策划开展丰富多彩的证券文化和公司形象系列宣传活动。当年，福建省委、省政府继续组织创建“文明单位”活动，工行、农行、建行省分行系统和省人民保险系统分别被授予“创建文明行业工作先进行业”称号。
  2001年，各金融机构落实中共中央下发的《公民道德建设实施纲要》。农发行省分行在开展职工提合理化建议活动的基础上，开展管理创新和工作革新项目评选。工行省分行建立文明单位检查考核制度，从经营业绩、领导班子建设、服务质量、员工队伍素质、管理水平、企业文化建设等方面，详细规定检查考核的内容和标准，采取明察暗访形式，针对查出的问题提出整改措施，提高创建活动质量。农行省分行在泉州石狮召开规范化服务现场会，进一步确立竞赛活动标准和服务承诺制，并组织开展向“农业银行金融卫士”何桂萍、林红先进事迹学习活动。该行储蓄所员工何桂萍、林红，勇斗企图爆炸抢劫银行库款的歹徒，被授予“农业银行金融卫士”称号，何桂萍被追授为“革命烈士”。中行省分行提出“服务工作零缺陷”理念，向客户承诺“服务设施零缺陷、处理业务零差错、执行制度零违规”，让客户办理业务感到方便、快捷、满意。中行省分行、光大银行福州分行等修订《柜台文明优质服务规范》、《规范化服务考核办法》，促进柜台服务礼仪和营销服务的规范化、标准化、制度化建设。建行省分行在员工中开展“解放思想、实事求是，紧跟时代、勇于创新，知难而进、—往无前，艰苦奋斗、务求实效，淡泊名利、无私奉献”的“五种精神”教育。福建兴业银行结合优化人力资源配置和调整管理队伍的专业化、年轻化，倡导“让贤文化”、“风险文化”。民生银行福州分行将其企业文化归纳为“六个—”工程，即“打造一支精锐队伍、建立—套良好机制、弘扬—种创业精神、强化—种市场意识、坚持—套经营理念、打造—个民生品牌”。国开行省分行开展对照“—流的经营业绩，—流的业务发展，—流的管理水平，—流的员工队伍，—流的保障体系”标准检查整改活动，加强对员工教育与引导，使达到目标成为员工的自觉行动，提升经营管理水平。出口信用险公司福州营业管理部建立以“诚信、开放、创新”的企业精神，“责任、团队、奉献”的核心价值观，“客户至上，服务为本”的经营理念，“学习、开放、和谐、奉献”的团队精神及“六个意识”、“八种主动精神”为基本框架的企业文化理念体系，制定并实施员工行为规范，推动企业核心价值观在员工行为层面的落实。当年，各金融机构参与福建省精神文明建设委员会开展的以“满意服务、情暖八闽”为主题的“创文明行业、建满意窗口”竞赛活动，工行、农行省分行各有18个服务窗口被列为“省级文明示范窗口单位”。
  2002年6月，各金融机构贯彻中央金融工委《关于进一步加强金融行业作风建设的意见》，开展“严格、规范、谨慎、诚信、创新”的行业作风（简称“十字”行风）建设活动，普遍建立服务考核机制。同时，依据巴塞尔银行监管委员会将银行价值取向等作为良好的公司治理机制建设内涵的要求，相继推出具有“诚信、人本、创新”共同特征的新的文化价值观。国开行省分行开展“办好银行”大讨论和举办演讲会，统一员工对“办好银行”、推进开发银行改革发展的认识。工行省分行召开服务工作会议，将服务专项纳入对二级分行行长经营绩效考核指标，并通过行内网页、报刊等宣传载体，反映活动的开展情况。中行将优秀的文化传统归纳为：服务国家的责任意识、信誉至上的诚信意识、放眼全球的开放意识、博采众长的学习意识、追求卓越的进取意识、爱行爱岗的敬业意识、淡泊名利的清廉意识等七个方面。交行福州分行以“建立先进的银行制度，确立先进的银行经营理念，实行先进的内部管理，创新先进的服务手段，开发先进的人力资源，建设先进的企业文化”为内容，开展企业文化教育。福建兴业银行提出要研究和继承优秀民族文化的精髓，学习借鉴国内外优秀企业建设文化的经验，培育和锻造体现时代精神、适应行业发展需要、具有银行特色的企业文化，树立以人为本、客户至上、崇尚信誉、追求卓越的价值理念。中信实业银行福州分行以“弘扬中信精神，做合格中信人”为内容，提出改进作风、提高素质的要求，布置“十字”行风与《员工守则》考试，使员工熟知银行职业道德。民生银行福州分行倡导“为客户创造价值、为股东创造利润、为员工创造机会、为社会创造财富”的新的服务价值观。国寿省分公司执行总公司下发的《企业文化战略纲要》，学习《企业文化理念》、《员工基本行动规范》，学唱司歌《把爱心送给每—个人》，推行以“成己为人，成人达己”为核心的“双成”企业文化。各银行还推出客户经理、大堂经理制和整体联动营销等新的服务形式，倡导服务营销理念，体现金融服务模式的创新趋势。建行省分行、福建兴业银行推行首席客户经理制度，其中建行对197家总行、省行、市行重点客户设立首席客户经理，形成整体联动的市场营销服务体系。中行省分行在营业窗口推行“星级柜员牌”服务，引导柜员树立以“顾客满意”为中心的工作理念，发挥客户的直接监督作用，使服务质量评价由内部评价转变为客户评价；实行“5S”现场管理（日语罗马拼音）[整理（SEIRI）、整顿（SEITON）、清扫（SEISO）、清洁（SETKETSU）、素养（SHITSUKE）]和营业柜台“六要素”服务（微笑服务、站立服务、举手招迎、礼貌问候、礼貌对答、礼貌送别）。
  2003年，中行、建行股份制改革先后启动带来的全新实践和深刻变革，尤其是引入战略投资者所带来的中西方文化的碰撞，促使各金融机构关注并探讨吸收融汇外来文化有益部分，丰富发展企业文化内涵。全省人行贯彻“文化就是生产力”、“文化建设就是能力建设”的新理念，建立分工负责、协调内外的央行文化责任体制，探索与优秀传统相承接、具有时代特征和央行特色的文化建设有效途径。工行省分行按照“巩固、提高、延伸、辐射”的工作思路，把服务管理重点放在整治—线柜面服务状况和提高福州、泉州两个重点区域整体服务水平，带动全分行服务工作整体水平的提高。中行省分行提出“把小事做成精品，每天进步—点点！”的工作理念，开展“微笑使者”活动，以服务四步骤（显示积极态度，识别客户需求，满足客户需求，确保客户成为回头客），作为加强营销力度的具体措施。兴业银行下发《推广兴业文化价值观企业理念的意见》，开展兴业文化价值观企业理念企业精神征集活动，征集内容包括企业文化建设目标、文化宣传用语、核心价值观、企业理念和企业精神。招商银行福州分行制定企业文化建设方案，从企业精神、服务宗旨、经营理念、行为准则、人才观、价值观等十个方面构建企业文化体系，从加强宣传、营造氛围、关心员工发展、丰富业余生活、实施亲情管理等方面完善企业文化建设。民生银行福州分行提倡“管理就是服务、管理就是效率、管理就是效益”等理念，并通过改进工作流程、制定服务承诺、提高工作效率，形成“千军万马奔市场、齐心协力抓服务”的工作氛围。国寿省分公司按照《员工基本行为规范手册》及《中国人寿文明服务规范》要求，重点整顿和规范员工的职业操守、形象礼仪、服务准则、经营活动、管理活动等，使企业文化逐渐内化为员工普遍认同的价值观和自觉遵循的行为准则。平安人寿福州分公司推行“品质优先、利润导向、遵纪守法、重在执行”的执行文化，将执行力确定为公司的核心竞争力。当年，工行、农行、中行、建行省分行系统和省保险系统分别被省委、省政府授予“创建文明行业工作先进行业”称号，并被表彰为第八届省级“文明单位”。农行省分行所辖18个服务窗口、中行省分行所辖20个服务窗口被列为“省级文明示范窗口单位”。
  2004年，各金融机构在企业文化的培养过程中，丰富金融企业文化内涵。同时，开展“金融服务进社区”活动，推广构建良好服务品牌。3月，全省人民银行金融服务工作会议在福州召开，确定人民银行金融服务工作要改进过于宽泛的工作规则、较为粗放的管理制度和单—的服务手段，由简单地提供资金清算、货币发行、国库收支等传统服务，向追求以质量和效率为核心的整体服务效能的先进理念转变。各银行普遍实施服务行为规范，实施二线为—线服务管理考核、二线为—线服务承诺制、二线为—线服务民主测评制度等，加大检查监督力度，并将服务工作考核情况作为单位和个人评先评优及确定考核等级的依据之一。工行省分行召开企业文化建设座谈会，建立省、市两级行金融服务定期分析协调会、服务调研工作制度，落实员工基本素质和服务规范培训管理机制。建行省分行开展“文明、规范、优质、高效”和“争创新佳绩、实现新跨越”营销服务质量百日竞赛活动，围绕纪念“青年文明号”十周年开展“我诚信、我爱岗、我奉献”主题示范月活动。其所辖泉州分行营业部储蓄专柜获得“全国金融系统首届职工职业道德建设十佳班组”和“全国第四届职工职业道德建设百佳班组”称号。中行省分行向员工宣传中国银行企业文化理念，培育“人和为本，卓越为魂”的企业精神和“诚信、高效、好学、创新”的企业作风，重点抓《柜台文明优质服务规范》的贯彻实施，开展“服务红旗单位”、“服务标兵”和服务工作“零缺陷”活动，推广柜台服务“六要素”。招商银行福州分行着手建立包括打造百年招银的愿景、创新与稳健的核心服务价值观、效益与规模协调的发展观、全局与和谐的人本理念的企业文化体系；开展“满意在您身边”优质服务活动，聘用社会监督员，加大营业厅服务质量社会监督力度。中信实业银行福州分行开展“创建学习型银行，争做知识型员工”的活动，通过加强培训的频度与广度，开展《谁动了我的奶酪》、《没有任何借口》读书活动，提高员工的服务意识、创新意识和执行力。兴业证券、广发华福证券分别开展以“诚信为本、有诺必践、恪尽职守、率先垂范”、“爱岗敬业、遵纪守法”为主题的宣传教育与实践活动，坚持自我教育，正面教育，互评互帮，共同提高，有针对性地制定整改措施。中华联合福建分公司提出“稳健、创新、持续、高效”的经营理念，“公司是学校，教人要育；公司是军队，治司要严；公司是家庭，同仁要爱”的企业观，并将之贯穿企业发展与建设之中。
  2005年，各金融机构围绕“以人为本”，构筑共求发展的和谐的企业文化氛围，普遍健全企业文化工作体制和相关机制，企业文化逐步提升。农发行省分行贯彻总行确立的“至诚服务、有效发展、以人为本、构建和谐”核心理念，以“中国农业发展银行建设新农村的银行”为宣传语，并制定《省分行企业文化建设指导意见》，召开企业文化建设研讨会。工行省分行开展学习林晓东活动。林晓东为该行工程师，在解决计算机2000年问题、工行总行外围自助设备系统的研发和推广工作、银证双向实时联网的软件设计和开发、综合业务系统以及南北数据大集中工程中共获23项个人荣誉称号，年仅33岁病逝，被总行追认“优秀共产党员”称号。建行省分行以“如何更好地服务客户、服务基层、服务—线”为主题，开展征集服务意见和建议活动，提升机关服务基层、二线服务—线、全行服务客户的意识，客户满意度和员工满意度持续改善。交行福州分行在保障员工有—份稳定收入的基础上，推出激励措施，促使员工更好发挥服务客户的积极性。兴业银行拟定企业文化建设组织体系，明确各部门、各级管理者在企业文化建设中的职责作用，并聘请华夏基石咨询公司作为企业文化建设合作方，成立企业文化联合项目小组，以《企业文化纲领》为核心，形成《文化手册》、《管理者行为规范》、《员工行为规范》、《文化案例》、《企业文化建设KPI》、《企业文化培训教材》等系列材料，加强对广大员工认同的价值观、企业精神、企业理念的教育。招商银行福州分行建立支行企业文化辅导员队伍，举办企业文化节，组织“八闽招银林”植树及评选“最美丽的企业文化墙”活动。光大银行福州分行提出企业的愿景：“精品银行、诚信伙伴”；企业的价值观：“诚信为本、创新为先、团队合作、卓越执行、和谐发展”；企业的实践方向：“在销售、创新、风险和服务中取得平衡，并融入所有的核心价值观”。华夏银行福州分行注重从“生、老、病、死、难、食、住、乐、忧、烦”十个方面入手，关心职工生活，解除后顾之忧，让其感受浓郁的人文关怀。信达公司福州办提出讲究工作艺术、注重实效、遵守敬畏规则的合规文化。农信社提出“立足社区、服务三农、富民强社”的宗旨，坚持“规模、质量、效率、效益相协调的可持续发展”，坚持建设以团队精神和敬业、创新、奉献精神为核心的企业文化。各保险机构的企业文化精神更具创意。大地保险福建分公司倡导“诚信为先、稳健经营、价值为上、服务社会”的企业精神；太平人寿福建分公司举办“感动太平”演讲比赛，进一步体现员工和公司共同成长的理念；生命人寿福建分公司倡导“内诚于心，外信于行”核心价值观；中英人寿福建分公司向公众及员工传播正确的保险观念与知识，提高寿险行业的营运与服务水平，宣扬坚持正义、承担责任、言行—致；新华人寿福建分公司主张以责任文化、发展文化、制度文化、拼搏文化、人性化文化为核心内容的企业文化；泰康人寿福建分公司倡导绩效文化、执行文化、会议文化；民生人寿福建分公司强调企业服务社会，以最大诚信原则履行企业各项社会责任；中华保险福建分公司提出“情系中华，诚信为民”。这期间，各金融经营机构以国际化金融服务水准为参照，细分客户市场，为优质、重点客户提供差异化的服务，设立客户服务中心，开通24小时客服电话。银行完善服务规范管理，继续抓好营业网点及大堂客户经理、电话银行、二线为—线等规范化服务标准，倡导新建或改建的营业网点实行现金业务柜台封闭式和非现金业务低柜台开放式服务，配备排队机，对内部通风不畅的网点抓紧进行改造，提供各项便民服务措施。同时，提供差别服务所必要的设施和条件，设立贵宾室或窗口，为重点客户实行分区服务，开辟绿色通道，并开展短信通、对账单寄送、贵宾客户定期关怀等标准化服务。建行省分行、中信银行福州分行、交行福州分行等还推出机场贵宾候机服务、贵宾客户真情回馈活动等增值服务。各金融经营机构建立客户投诉管理机制，公布投诉电话，受理来信来访，全程跟踪客户投诉，及时处理服务投诉问题。工行省分行把客户满意度调查作为—项长期的工作，了解客户的需求及建议，准确掌握客户期望值和感受度之间的差异，针对服务工作中存在的问题进行改进。农行省分行制定下发《营业网点规范化服务管理办法》等制度，在龙岩市召开全省农行基层网点规范化建设现场会。全省中行、中信银行福州分行、光大银行福州分行在所辖营业窗口安装客户评价系统，聘请社会服务监督员，加强服务评价体系建立和服务督导。中行还组织全辖“服务红旗单位和服务标兵”代表进行经验交流，组织大堂经理赴香港考察，学习港银的服务管理经验。平安人寿福建分公司将“微笑”和“鞠躬”等平安礼仪作为平安品牌标识之一。太平人寿福建分公司制定《礼仪手册》，对员工职场着装进行规范和监督检查，使之与企业文化相符合。在当年全省精神文明创建活动和行业文明创建活动中，工行、农行、中行、建行和保险系统再次被命名为“创建文明行业工作先进行业”和第九届省级“文明单位”。截至2005年（1999年以来），全省金融机构中有4个获得“全国五—劳动奖状”，13个获得“全国金融五—劳动奖状”，有6个被授予“全国文明单位”称号，8个被表彰为“全国精神文明建设工作先进单位”或“全国创建文明行业工作先进单位”，8个被授予“全国金融系统文明单位”称号，514个（含县级以下分支机构）被命名为省级文明单位；金融机构员工中，3人获得“全国劳动模范”称号，6人获得“全国五—劳动奖状”，11人获得“全国金融劳动模范”称号，32人获得“全国金融五—劳动奖状”，12人获得“省劳动模范”等荣誉称号。
  （二）履行社会责任
  1999年，全省金融机构运用金融资源支持和参与社会公益事业。人行福州中支对省级贫困点福州市永泰县赤锡乡开展扶贫工作，捐助扶贫资金10万元。工行省分行员工向邵武水北固县小学捐款20万元人民币，用以修建教学楼。交行福州分行员工向长江灾区捐款8万元人民币，捐衣被1300件，向闽清、闽侯灾区捐款1.4万元。福建兴业银行员工向台湾地震灾区捐款13.91万元。
  2000—2001年，响应全国妇联与中国儿童少年基金会关于实施“春蕾计划”的号召，国开行省分行员工通过“结对子”方式为闽东山区50名失学女童提供“一对一”的捐助。招商银行福州分行从2000年开始，每年向定点扶贫的云南武定、永仁两县捐赠衣物、捐书及捐资助学（截至2005年共捐资17.4万元，资助67名生活困难的孩子完成学业）。自1998年至2001年，福建兴业银行组织员工到大田县、霞浦柏洋乡等地，开展“结班队”等活动，先后资助扶贫项目资金148万元。各证券公司动员组织福州地区员工为省政府和省总工会发起的“扶贫济困”、“金秋扶困助学”活动捐款捐物，向福州市“见义勇为”基金会捐款。
  2002年，建行省分行员工为三明、南平地区特大洪灾灾民捐款5.24万元、衣被2226件。中行省分行员工为扶贫定点的龙岩连城县特困村捐资助学3万多元。交行福州分行开展扶贫济困献爱心活动，行领导带队慰问福州市儿童福利院孤儿。各证券公司员工为“幸福工程——救助贫困母亲行动”和省内洪灾地区捐款捐物，兴业证券向省内希望小学捐款。平安保险福州分公司为支持中国足球队首次征战世界杯决赛，参与在福州举行的“倾情世界杯、平安伴你行”公益活动，为福建赴韩国记者和球迷免费提供保险保障及海外24小时急难援助服务；开展爱心献血活动，为福建红十字会捐赠—辆价值40万元的捐血车，有100多名员工参加献血。
  2003—2004年，农发行省分行组织员工向该行挂钩扶贫点捐款2.46万元，向“121”联合行动捐款1.72万元。农行省分行机关向挂钩的泰宁县余源村和建宁县里元村一次性捐助扶贫款20万元，并为“希望之旅——农行献爱心万里行”活动捐赠电脑、体育器材、学习书籍等总值54万元。中信实业银行福州分行冠名赞助中国残疾人艺术团福建省大型公益巡回演出，被授予“热心助残先进单位”荣誉称号。国寿省分公司开展“情牵见义勇士子女”献爱心以及捐助贫困山区建设等社会公益活动。平安产险和平安人寿福州分公司联合举办名为“呵护生命的颜色”的爱心捐血暨捐献造血干细胞报名活动，推动平安公益事业的发展；发起成立“福建省环卫工人平安援助资金”，捐赠10万元启动资金，为福州市环卫工人捐赠1000万元的意外伤害保险，并与省红十字会等单位联合组织以“献血助人—生平安”为主题的“无偿献血宣传八闽行”活动。各证券公司组织员工参加“捐款助孤活动”和省“百千万”残疾人康复救助工程献爱心活动。
  2005年，工行省分行以单位扶持和员工捐助形式捐款共40万元，帮助闽西革命老区龙岩武平县武东乡袁上村、教文村分别修建全长7.5公里和11公里的通村公路。中行省分行向挂钩扶贫的龙岩连城县马屋村等捐赠资金50多万元，用于中低产田改造、道路建设、饮水工程等。分批组织该县罗王村、中南村18名小学骨干教师到福州跟班进修，在龙岩、福州举办3期“中行省分行‘希望之星’夏令营”，向扶贫村学校拨款35万元用于教学综合楼建设，捐赠电脑帮助建立多功能教室。民生银行福州分行向定点扶贫的河南省滑县和封丘县累计捐款30多万元，资助贫困学生、奖励和培训教师、改造修建中小学校危房。各金融机构还积极捐款捐物支援灾区。农行省分行机关、兴业银行、招商银行福州分行员工向东南亚海啸灾区捐款捐物。同年10月，“龙王”台风给全省带来严重灾害，兴业银行捐赠20万元以及衣物2000余件，并捐款近200万元支援灾后重建。平安产险福建分公司员工赴宁德霞浦县，向在“桑美”台风中遭受重创的三沙中心小学捐赠爱心助学款5万元。并与平安人寿福建分公司及平安银行等联合组织无偿献血活动，在全省范围内发起平安公益基金爱心募捐活动。省银行业协会参与福建省未成年人德育书库宣传推广活动，向永泰县盘古乡银花希望小学捐赠价值4800元的书籍。至2005年，兴业银行与省关怀下一代工作委员会联合设立的“省关心下一代兴业奖学金”，共出资122万元，奖励学生1725人；该行还定点帮扶霞浦县黄土丘村、铁炉村、上歧村及屏南县南峭村等建设资金299万元，帮肋架桥修路，兴建教学楼，兴修饮水工程，发展种养业，派员到贫困村驻点带领村民脱贫致富。至2005年，人行福州中支捐助永泰县赤锡乡寿山村、岭路乡七斗村贫困学生245人次、金额5.24万元，支持小学电脑室和操场扩建4万元，赠送电脑、打印机24台及课桌椅60套；并资助乡村修路、饮水工程等6万元。
  三、文化宣传载体
  （一）业务宣传
  1999—2000年，各金融经营机构的营销宣传注重围绕金融业务热点，突出自身优势产品。招商银行福州分行连续举办“网上商城开通暨福建首笔实时在线支付交易”、“一卡通证券服务暨手机股票交易、网上转账汇款”、“网上企业银行”、“网上校园行”等业务推介活动。国寿省分公司、平安保险福州分公司等强势宣传企业文化，推介企业品牌和保险产品，认真实施CI计划，提高产品认知度和企业形象。
  2001—2002年，配合全省经济发展项目开展金融产品营销。各银行积极参与省银企资金供需洽谈会，组织金融产品推介及业务签约。建行省分行与泉州、宁德市政府签订银政合作框架协议。各银行还积极参与全省金融系统诚信宣传活动。国开行省分行在《福建日报》诚信专栏刊登题为《以信用建设带动银行建设》的文章，在福建电视台“金融老总谈诚信”专题栏目播出“政府信用是最大的信用”的主题报道。招商银行福州分行配合总行主办“2001年福州国际招商月暨海峡交易博览会”，组织参加布展、提供服务区流动银行服务，介入招商活动，跟踪重点客户，并通过“中国市长论坛”的主题演讲和专场新闻媒体采访，借用招商月海交会平台展示招银产品风采。同时，各金融经营机构在宣传营销策划上逐步形成“高起点、高标准、高品位”的原则，注重整体规划。农行省分行重点策划推广西联汇款业务、金融超市和叶亮理财工作室。中信实业银行福州分行举办“出国金融服务中心”暨“出国留学保函”新闻发布会。福建兴业银行开展“世纪新起点，服务新跨越”市场营销活动，举办各类银企交流活动130多场，上街路演和业务咨询，接受业务咨询1万多人次。推出多项业务创新，现场开办兴业卡6000多张，网上银行交易量迅速攀升。拓展各类企业客户3200多家，同省电信公司、福建发展高速有限责任公司等70多家重点企业签订全面合作协议，企业存款明显增长。
  2003—2004年，凸显品牌营销特色，展示金融企业社会形象和文化特征。各银行利用媒体开展深度宣传，联合策划推出专题片、系列片，与各平面媒体联办金融专版。兴业银行在北京、上海、广州举办“兴业财智星”新闻（品牌）发布会，利用公司业务产品组合的方式为客户提供财务问题最佳解决方案。中信实业银行福州分行参加由总行、福州市政府、中国贸促会共同举办的中国（福州）海峡科技成果交易会，并与福建电视台经济频道策划《企业家之路》专题片。农行省分行重点宣传包装“金博士理财卡”。招商银行福州分行利用福州市第九届住房交易会契机，推出直客式房贷等特色业务，打响“易贷通”业务知名度；举办“金葵花”理财服务体系的推介会和“一卡通”金卡首发仪式，联合东风标致福州代理商举办“标致307车主差价返还活动”，建立目标客户群体。同时，各金融经营机构的媒体广告宣传注重整体规划，加强工作流程管理，企业形象VI系统的应用更加规范。各银行、保险、证券机构多举措打造强势品牌，通过电梯广告、巴士广播网广告、户外广告、电视栏目冠名、媒体宣传报道等形式，进一步提高金融企业的品牌形象，形成金融企业形象宣传网。
  2005年，部分金融机构深化与媒体的联系和合作，重点开展专题专访。农行省分行与金融时报社共同主办“中国金融品牌建设”研讨会，促进金融业关注和思考品牌建设问题。兴业银行联系中央电视台的中国财经报道栏目、《金融时报》、《银行家》、《21世纪经济报道》等多家知名媒体，开展对本行公司治理、战略转型等专题专访，其中《金融时报》整版刊登“走进兴业银行，透视公司治理”，举办中央电视台“品牌中国之战略客户行——走进兴业银行”活动暨品牌建设与传播讲座。省银行业协会组织13家会员单位在福州举办“建立诚信社会，享受金融服务”宣传活动。
  （二）报刊、网站建设
  1999年，由人行福州中支主管，福建省金融学会主办、省内主要金融机构合办的金融综合性刊物《福建金融》，新设“金融文化”、“海峡金融”、“和谐金融”等栏目。5月，省证券业协会会刊《八闽证券》创刊，为16开本，每月一期，发行对象为省内证券期货业会员单位。省内金融机构开始建立网站或在福建政务网设立网页，向社会介绍本机构发展情况，展示企业形象。华福证券建立金鼎网（网址：http：//www.hfzq.com.cn）。
  2000年，工行省分行开通局域网——《网讯》，设有分行快讯、基层动态、业务窗口等栏目。
  2001年，福建兴业银行创办内刊《兴业人》，创刊初期为双月刊，后改为单月刊，主要栏目包括兴业传真、封面文章、服务管理营销、走近兴业人、兴业情怀、多彩兴业等。7月，推出“在线兴业”（网址：http：//www.cib.com.cn），设有认识兴业、投资者关系、个人金融、信用卡、同业金融、企业金融、财经资讯、金融市场、电子银行等栏目。招商银行福州分行成立后创办内刊《八闽招银人》，开辟有本刊特稿、行长寄语、招银风采、感悟招银、精彩回放、成长的足迹、百味人生、谏语堂等栏目。
  2002年4月6日，由人行厦门市中心支行主办的厦门货币文化馆在厦门鼓浪屿晃岩路30号开馆。
  2003年，兴业银行印制成立15周年宣传画册，设董事长致辞、发展概况、经营业绩、产品与服务、科技兴行、团队与文化、机构网络、发展大事记等栏目，展示开业以来的成果。中信实业银行福州分行制成分行开业五周年宣传画册，从业务拓展、创新、管理、团队等角度，全面回顾和展示分行发展历程。中行省分行建立网站（网址：http：//www.fj.bank—of—china，com/）。联华信托建立网站（网址：http：//www.uniontrust.cn/），推出今日联华、公司要闻、行业动态、信息披露等栏目。同年10月18日，为扩大福建保险业宣传途径，加强保险机构间的交流，由福建保监局主管、省保险行业协会主办的“福建保险行业协会网”开通（2005年6月更名为“福建保险网”，网址：http：//www.fjbxw.com），负责全省保险信息发布、行业数据公布、行政许可事项公布及省内保险机构、保险中介机构和保险代理人资格查询。广发华福证券将金鼎网改为“广发华福证券”网（网址：http：//www.gfhfzq.com.cn），设立交易、资讯、研究、理财、服务等一级栏目。
  2004年6月，民生银行福州分行建立网站（网址：http：//www.cmbc.com.cn/fuzhou/）。同时，部分金融机构还利用办公自动化系统（Notes）建立内部信息交流平台，投入—定的人力、物力建设内部网页。东方资产公司福州办事处创办内刊《东方园地》。10月，福建省保险学会会刊《福建保险》复刊（1986年创办，1988年停刊）。同年，闽发证券创办《彩虹报》。
  2005年1月1日，福建保监局开设网页（网址：http：//www.circ.gov.cn/fujian），设有业内新闻、险种介绍、保险论坛、政策法规、信访投诉等20多个一级栏目和30多个二级栏目，其中信访投诉和局长信箱栏目可实现网站访问者与保监局工作人员在线交互。2月，由省证券协会组织编写的《福建证券十年》正式出版。同年，农行省分行推出宣传画册《服务福建经济推进海峡西岸经济区建设》。
  （三）文化活动
  1999年以来，各金融机构重视企业文化环境的培育和升华，普遍成立文体协会或兴趣小组，开展球类、游泳、登山、音乐、书法、棋类等文体活动。
  2001—2003年，金融机构的文化活动开始体现出时代特色、团队精神、服务文化等特征。人行福州中支组织摄影、声乐、英语等10余个兴趣小组，员工参与面达80％以上。人行系统建立员工体质测定站，定期了解员工体质状况、锻炼效果及需求，以具体指导员工科学健身。中行省分行举办新年音乐会，由俄罗斯国家爱乐乐团献艺。建行省分行举办“青春在改革中飞扬——建行青年风采大赛”，开展各类文明创建活动。中信实业银行福州分行组织高尔夫邀请赛、“中信杯”鼓岭万人登山大赛、征文活动、书画摄影展等系列活动。农信社通过踩街宣传、制作广告招牌等多种方式展现风采。招商银行福州分行举办傅聪钢琴独奏音乐会和“招商银行杯”企业家高尔夫球赛。民生银行福州分行主办“民生音乐周”和由俄罗斯国家舞蹈团演出的“民生舞之韵”晚会。国寿省分公司举办“爱我国寿，践行双成”主题演讲、“我与国寿共成长”摄像比赛，出版《双成之歌》书籍。
  2004年，金融机构举办的文化活动更倾向于与社会各界的密切联系和交流，体现金融服务经济、服务社会的理念。农行省分行主办由上海民族乐团演出的“农行之夜”大型民族音乐会。民生银行福州分行先后举办“走进音乐、相约民生”专场音乐会，“相约在民生、激情迎奥运”百老汇经典名剧《蝴蝶是自由的》。闽发证券开展野外拓展运动。光大银行福州分行召开光大经济论坛，邀请著名经济学家演讲；与中国书法艺术研究院联合在福州举办书画艺术联谊笔会，来自北京等地的书画界名人齐集榕城。
  2005年7月1日，为纪念中国共产党建党84周年，展示全省银行业精神风貌，省银行业协会在福州主办“银海春潮——福建省银行业文艺晚会”。业界员工与社会各界近千人观看演出，省电视台、东南电视台等媒体进行了现场报道。同年，招商银行福州分行举办百年奥斯卡电影金曲视听交响音乐会。民生银行福州分行先后举办“迎新春”福建民族器乐专场音乐会和大型舞蹈诗剧《妈祖》。
  第二节 人力资源管理
  一、员工管理
  1999—2005年，福建省金融机构改革人事制度，探索建立与社会主义市场经济和经营竞争环境相适应的员工管理制度。
  （一）优化管理人员结构
  全省人行按新体制正式运行后，根据新职责、新任务，加强干部队伍建设，在新提拔中层以上干部中，大学本科以上学历占比39％，平均年龄38岁，录用新行员173人，其中研究生占比19％。2004年，人民银行与银监会县级机构分设后，为解决县支行班子缺额问题，人行各中支选派干部到县支行挂职锻炼，并加大县支行领导干部异地交流任职。国开行省分行于2001—2004年与省委组织部联合开展干部交流挂职工作。工行、中行、建行省分行完善后备队伍建设的制度体系，建立后备人才库和基层挂职锻炼制度。工行省分行实行公开选拔部门和县级支行副职管理人员。农行省分行制定后备干部选拔培养工作意见，确认一批具有大学本科以上学历的员工入选总行人才库，并实行滚动式管理，各资产管理公司福州办从社会招聘投资银行、企业管理、法律和计算机等方面的高级专业人才。兴业证券2000年引进各种急需人才190人，其中博士及博士后17人，硕士68人，硕士以上学历的员工占比升至15％。2002年该公司减员9％，仍引进本科以上学历人才32人，其中博士2人，硕士12人。国寿省分公司坚持“能力决定岗位，贡献决定价值”的用人原则，对市分公司领导班子调整、省公司人员调配，实行上下互动交流，尝试打破用工界限，提拔优秀的县级公司经理为省公司部门负责人；从营销主管中选拔人才充实到管理岗位，2005年在全省系统公开竞聘选拔市分公司高管人员。人保产险省分公司实行机关轮岗、省市系统岗位交流和挂职锻炼。
  （二）推行竞聘上岗方式
  各金融机构在管理人员选拔任用中，普遍推行竞争上岗方式。农发行、农行省分行开展科、处级干部竞聘活动，农行省分行2001—2005年组织5次全省系统429人参加竞聘，通过竞聘上岗240人，提拔139人。建行省分行于2001—2004年先后组织对4个市分行、省分行7个部门负责人和2个新成立的信贷审批中心专职贷款审批人的公开竞聘，并将此方法推广到专业技术人员竞聘上岗，盘活专业人才队伍。招商银行福州分行开展经理级职位公开选聘和营业厅主管竞聘活动。东方公司福州办对高级经理、经理实行聘任制，助理经理以下职位实行聘用制。华福证券于2001年开始对新设立的证券服务部负责人采取竞聘上岗，随后在各营业部全面铺开，对总经理助理以下岗位实行岗位竞聘。2005年，中行省分行通过推行职位聘任工作，以经营管理、专业技术和技能操作三种职位体系取代原行政职务和级别，同时确立竞争上岗模式。长城公司福州办实行“双向选择”，通过竞争上岗重点选用中层管理人员。
  （三）完善考核管理办法
  各金融机构建立和完善员工考核监督机制，普遍实行员工年度考核工作。通过个人小结、大会述职、民主测评、个别谈话、群众评议等环节，从德、能、勤、绩、廉五个方面客观评价各级领导班子、领导干部和一般员工履职情况，考核结果作为干部选拔、调配和员工劳动合同续签以及绩效工资发放的重要依据，并从实际情况出发不断完善考核方式。工行省分行在考核中除运用量化记分等办法外，还采用《中国工商银行干部考核系统（网络版）》，为考核评价工作提供多角度、多层次手段。建行省分行在全国建行系统率先推出二级分支行领导班子和成员考核办法，体现绩效挂钩、奖勤罚懒、奖优罚劣的原则。交行福州分行等将中层干部年度考核与聘任制结合起来，在考核基础上提拔干部。民生银行福州分行实行职能履行和管理考核办法，将员工岗位、业绩、创利贡献考核与民主评议相结合，计算其在职期间的累积贡献，增强考核工作的科学性、合理性。太平人寿分公司坚持“机制引才、制度用才、培训育才、环境留才”，实行公平的晋升机制、公正的考核机制和公开的奖励机制。
  （四）实施撤点人员分流
  工行、农行、中行、建行等国有商业银行实施业务集约化后，开展人员分流工作。工行省分行从1999年起实施撤并机构、分流富余人员的改革，采取内部退养、辖区内分流、二级分行再就业服务中心培训、自谋职业等措施，确保撤点分流改革工作顺利进行。农行省分行在实施全员劳动合同制的基础上，2000—2004年分年度、分步骤实施人员分流，通过解除、终止劳动合同和经济补偿等方式，共减员3741人，优化了人员结构。福州市商业银行于2000年出台员工重组和合理配置实施办法，通过各种形式分流入员69人，占全行员工人数的10％。
  （五）改革劳动用工制度
  福建兴业银行在1999年加快用人制度的市场化进程，将员工职级与行政级别基本脱钩，高级、中级、基层管理人员全部实行聘任制，实施全员劳动合同制。兴业证券于2000年全面改革劳动人事制度，所有员工改变“干部”身份，人事关系进入人才市场，实行劳动合同制和聘任制。信达公司福州办事处施行全员劳动合同制，办事处主任、副主任与公司总裁签订劳动合同，办事处其他员工与公司总裁的授权代理人即办事处主任签订劳动合同，将受聘人员纳入公司内部职位等级序列管理，进行年度考核和聘期考核。为适应国家劳动保护法规不断健全、劳务人员维权意识不断提高的新形势，各金融机构探索建立规范管理的劳务派遣用工制度。工行省分行于2002年开始与人才派遣公司接触和磋商，尝试将临时用工改为劳务派遣。建行省分行于2004年采取通过福建省劳务派遣服务有限公司派遣劳务人员的灵活用工方式，补充—线岗位和其他业务部门辅助岗位的用工需要。广发华福证券于2003—2004年进行人员调整和整合，实行全员劳动合同制，公司与聘用员工在自主、自愿原则的基础上进行“双向选择”，并通过订立聘用合同来确立双方的劳动关系，员工的人事档案存放在人才市场。平安人寿福建分公司推出员工岗位异动管理。至2005年，各金融机构普遍推行员工聘任制和全员合同制，及采用劳务派遣用工方式。
  二、薪酬管理
  （一）薪酬制度
  1999年来，金融机构分配机制发生重要变革，新的薪酬制度初步建立。各金融经营机构先后停止执行行员等级工资制，开始探索建立以岗位为基础、以业绩为导向、以市场为参考、体现竞争与激励的薪酬制度。工行省分行按照“总量封闭管理、经营考核挂钩”的原则，加大工资总额与经营效益和资产质量挂钩力度，适当拉开分配差距，强化收入与贡献的关联性，逐步建立与商业化经营相适应的薪酬分配体系。中信实业银行福州分行根据总行下发的工资制度规定，对全行员工进行岗位设置及岗位工资的套定。国寿省分公司统一薪酬分配规则，员工薪酬由岗位工资和绩效工资组成，其中岗位工资每月固定发放，绩效工资根据公司目标完成情况和员工个人业绩表现情况确定比例。证券公司除省外异地机构实行市场化管理外，仍比照改制前行政事业单位的分配机制和薪酬制度执行，相应提高浮动工资基数。
  2000年，各金融经营机构普遍建立新的薪酬制度。农行省分行加大收入与效益挂钩的力度，制定省分行机关个人收入分配、科技人员项目奖励、二级分行行长收人分配等管理办法，使个人收入分配逐步向高级管理人员、专业人才倾斜。建行省分行制订员工内部级别体系初始化方案，编制员工固定工资和绩效奖金分配方案，改变收入分配中的平均主义，初步建立收入分配激励约束机制。中信实业银行福州分行建立和实行百分制目标责任考核制度，各部门考评情况与年度效益挂钩，拉开分配档次，体现多劳多得。信达公司福州办事处等实行主任年度绩效工资制，并围绕资产处置和业务拓展实行行员等级工资每两年考核晋升制度。兴业证券根据岗位要求、责任大小、工作业绩建立岗位等级工资制；同时强化内部激励机制，在投资银行部门实行项目提成制、在营业部实行客户经理收入提成分配等办法，基本形成与市场衔接、与行业接轨的分配制度。平安保险福建分公司将以提奖为主的薪酬制度改为全预算管理，员工考核结果与绩效工资直接挂钩。
  2001年，优化绩效考评体系，将绩效考核作为薪酬分配的重要参考指标。国开行省分行每季度对员工工作完成情况进行量化考核，修订绩效奖金分配管理暂行办法，将部门、员工考核结果与绩效奖金分配、职务晋升、干部任免挂钩。中行省分行制定《各市分行（直属支行）、省分行各部门经营绩效考核综合考核办法》，拉开行际、部门之间的奖励差距，向效益好、贡献大的机构和人员倾斜，将考核层面从员工绩效提升到单位（部门）。福建兴业银行改革收入分配制度，建立“体现地区差别、适当拉开差距、级别梯次合理”的行员等级工资体系，着重从健全经营管理责任制的角度，完善业绩考核评价和效益工资分配办法。兴业证券根据与华信惠悦咨询公司合作开展的人力资源开发与实施项目的有关要求，利用市场数据规范薪酬管理，提高绩效考核和绩效奖金发放的关联度，形成对内公平、对外具有竞争力的薪资架构。
  2002—2003年，进一步探索具有行业特色的薪酬制度。农发行、工行省分行尝试建立与薪酬制度改革相配套的绩效考核体系。工行省分行确定“年初核定指标、按季考核分配、年终决算”的考核体系，该体系分业务部门与支持部门，分定性与定量指标，按部门考核等级确定绩效工资额，再由部门制定员工分配方案，体现经营业绩与员工收入紧密挂钩。农行省分行完善工资总额分配办法，将原工资总额直接分配到县支行改为分配到二级分行，加大工资总额分配与业务经营考核挂钩的力度，根据业务经营考核结果兑现工资总额，并探索县支行行长收入分配办法。建行省分行根据总行人事与激励约束机制改革总体方案和相关配套办法，制定《工资总额管理实施办法》、《员工内部等级管理暂行办法》等，经省分行系统职代会审议通过后实施。招商银行福州分行针对辖属支行、分行部室、公司银行客户经理和个人银行客户经理分别制定绩效挂钩考核和管理办法，加大考核导向力度，薪酬收入向有业绩的单位、业绩好的员工倾斜。国寿省分公司全面实施保费可提费用与工资总额挂钩，制定《市级分公司主要领导薪酬管理办法》，并对全省工资总额进行总额控制和管理，同时规范用工管理，实行岗位工资制度，以岗定薪、定岗定责、岗变薪变。
  2004—2005年，启动企业年金工作，完善薪酬制度体系建设。工行省分行根据劳动和社会保障部《企业年金试行办法》、《企业年金基金管理试行办法》和总行相关规定，制定省分行企业年金实施细则，在省分行本级与营业部试点。农行省分行制定《企业年金管理暂行办法》、《企业年金基金管理暂行办法》等制度，成立省分行企业年金理事会，举办全省年金工作培训及布置会议，确保《企业年金管理暂行办法》实施。兴业银行全面推进薪酬制度改革，制定薪酬管理制度及实施细则，以市场同业为目标，采取薪酬追随型的策略，运用宽带薪酬原理，实行以岗定薪、岗变薪变。中信银行福州分行探索薪酬体系改革，按照“降低固定，加大浮动，区分岗位类别，确保业务骨干”的原则，将分行所有岗位分为客户经理、柜台操作、管理保障、技术支持四类，将有限的工资资源重点用于分行业务拓展上。全省农村信用社推行工资制度改革，打破原有的行员等级工资制，将员工的劳动报酬与信用社的经营成果、自身的贡献大小紧密结合，初步建立起以效益为核心、以激励为目的的促进农信社发展的结构工资制度。人保产险省分公司贯彻总公司《关于调整完善职等与薪酬有关问题的意见》，在保证职等体系和基本框架、基本原则不变的基础上，进行适当调整、细化。平安人寿福建分公司引入全球职等系统（GGS），按对公司贡献度评出各岗位职级，对应不同的薪值区间，体现岗位贡献的激励导向。（二）福利保障体系
  自1999年开始，福建省除“一行三局”和个别金融机构（农发行省分行）仍保留原有管理体制外，其他金融机构的离退休人员养老统筹逐步归并至地方社会劳动保障机构，实行社会化管理。省内国有商业银行就养老保险统筹工作移交地方管理有关问题与地方社保协商，配合省审计局、省社保局对养老保险基金、会计台账、离退休费用支付项目等情况的审计，确保移交基金的完整、准确，并制定管理办法，对基本养老保险的操作进行规范。建行省分行制定《股改前离退休人员和遗属统筹外费用分配和管理暂行办法》、《股改后退休人员统筹外养老金分配和管理暂行办法》，并争取总行政策支持，提高离退休人员的收入。开展对基本养老保险参保职工缴费工资和视同缴费年限的确认工作，配合省社会劳动保障局完成对所辖机构的“两个确认”验收工作。农行省分行建立在职员工基本养老保险基础数据库并移交省社保局，初步实现个人账户社会管理；成立省分行补充养老保险基金管理监督委员会，为开展补充养老保险的日常工作提供保证，制定补充养老保险基金管理监督办法、补充养老保险基金财务会计管理办法和补充养老保险基金管理细则。各保险公司建立和完善员工福利体系，为员工办理养老、医疗、失业、工伤、生育等社会保险及补充医疗、意外保险等附加商业保险。2003年以来，随着薪酬制度改革进展，各银行、保险、证券机构进一步完善各类保障制度。建行省分行在工资制度改革后，将福利分配纳入薪酬体系之中，建立多层次的医疗保障体系、与绩效挂钩的薪酬性货币化住房分配制度和补充养老保险制度。中行省分行探索商业性补充保险渠道，为员工办理商业性补充养老和补充医疗保险。兴业银行制定《补充养老保险暂行办法》、《改革员工退休待遇的意见》，使补充养老保险与员工的贡献、积累相挂钩。全省人行加强养老保险统筹管理，开展自1994年养老保险统筹运作以来的个人账户全面检查，改进个人账户档案管理，确保统筹基金安全、完整。国寿省分公司于2005年全面清理撤销各市分公司养老保险统筹账户，收归省公司统一管理，由省公司直接上缴养老保险费后，向各市分公司划转代付报单，加强养老统筹保险账户核算管理。
  三、教育培训
  1999年，各金融机构明确地将员工教育培训纳入本单位发展规划，部分金融机构设立专职部门，促进培训工作的系统规范管理，探索适应性的教育培训方式。全省人行根据干部队伍人才结构、知识结构变化，结合业务发展，以监管人员为重点，制订干部培训计划，开展全辖教育培训，完成货币银行学、国际金融、法律三门课程的学习、面授和考试。外汇局省分局规范外汇指定银行国际收支申报业务操作，全年共举办16期培训班，对辖区外管部门和外汇指定银行的630个国际收支申报经办人员进行上岗培训及考试，对经考试合格的362人颁发上岗证。工行省分行建立与业务发展需要紧密结合的培训开发与质量管理系统，设计出适应各层次员工培训需求的流程，形成较为完整成熟的课程体系，同时引入ISO10015国际培训质量标准，将其内化为行内标准加以推行。农行省分行开展以新业务、新知识、新技能、新规章制度为主要内容的适应性、应急性培训，组织储蓄、会计、出纳、国际结算人员上岗资格考试。中行省分行以“基层建设年”为契机，针对储蓄所、分理处主任和新聘的网点负责人开展资格培训，完成对基层网点负责人100％的培训。国寿省分公司形成制式化新人入司培训、PTT兼职讲师培训，对员工的专业与岗位培训主要以部门培训为主，定期举行能力培训，对公司决策层和核心管理层进行最新领导力培训，并进行测评和一对一辅导。部分金融机构还与福建金融管理干部学院及福建银行学校合作开展员工学历教育和岗位培训。
  2000年，实施全员教育培训计划、服务业务发展战略，促进员工整体素质提高和机构发展。全省人行在重点实施三年全员培训计划的同时，按照“专业对口、业余为主、自学成才”的原则，培养会监管、能监管、敢监管的高素质干部队伍，采取脱产与业余学习相结合的方式，组织员工进行《宏微观经济学》、《财政与税收》、《企业会计与财务管理》等课程培训和考试。国开行省分行实行全员“应知、应会、应能”普及教育，制订全员基础教育培训计划，以福建金融管理干部学院为依托，对全员进行时事政治、法律、信贷管理、宏微观经济学、投资项目管理、国际金融等八门课程的培训。农行省分行实施县级支行行长培训计划，组织信贷、银行卡、保卫岗位人员进行持证上岗考试，举办各类适应性业务培训班。中行省分行建立完善分级培训模型，形成以省级培训中心为核心，市级分行培训基地为依托，辐射全辖的教育培训网络，同时调整培训结构，使培训重点向—线员工培训和任职资格培训倾斜。建行省分行加快基层行行长培训工作步伐，就资产负债业务和管理理论等内容进行集中脱产研修。招商银行福州分行根据《招商银行教育培训管理规程》，适时建立起二级、三级培训体系，并按照ISO9000标准进行教育培训管理，建立健全员工的教育培训履历表，组织员工进行人行业务、礼仪、ISO9000质量标准培训和“网上企业银行基本知识”、“外汇业务”等培训和测试。人保产险省分公司举办“加入WT0保险业的战略思考”培训讲座，邀请瑞士再保险公司专家讲授风险管理知识。平安保险福州分公司鼓励员工报名参加国际寿险管理协会（LOMA）组织的行业资格考试，规定中高级管理干部及讲师必须通过—定科目的LOMA考试。
  2001年，改革教育培训模式，开展不同层面的教育培训。人行福州中支以县支行班子成员、中支机关和县支行年轻干部为主要对象举办培训班，邀请联合国欧亚研究院、省委党校等的知名专家、学者作专题报告，促进青年干部提高工作水平。
  工行、农行、中行、建行省分行改进教育培训模式，对新入行人员和各级管理人员进行不同层次的教育培训。工行省分行投产网络远程教育系统，培训覆盖至县级支行，实现面授与网络远程培训相结合。建行省分行创建“学习在线”电子学习栏目，建立远程培训体系，将视频培训系统扩建至县级支行，节约培训成本，提高培训质量。创新人才培养方式，选送人员赴浙江大学、大连外国语学院等高校学习深造，培养既精通商业银行业务又懂外语的复合型人才。各证券公司重视员工培训工作的专业分类，针对管理人员、业务骨干、一般职员等不同对象，分别从职前培训、在职培训、学历教育等方面实施培训。兴业证券鼓励员工参加在职学历教育学习，并与中国人民大学合作举办金融学专业硕士研究生课程进修班。
  2002年，适应加入世界贸易组织和金融全球化形势下金融新品种不断涌现、新业务快速发展的需要，加强业务适应性培训，开辟培训工作新途径，培训手段与方法不断创新。全省人行选派县级支行行长参加入行上海分行举办的“基层行金融监管工作”等培训，提高基层央行依法行政水平。推行持证上岗复检制度，组织3期国际收支申报业务培训和汇率监测培训，培训银行国际收支统计人员185人次。工行省分行举办3期以“WTO与商业银行发展对策”为主题的分行副总经理级以上干部培训班。农行省分行举办新一代信贷业务综合系统、信贷管理系统推广应用的培训，完成城区支行行级干部的调训任务。中行省分行实施“五天培训”制度，组织编写公司、零售、国内与国际结算、财会等业务人员应知应会及员工行为准则应知应会共70余万字教材，为业务培训提供较系统的读本。中信实业银行福州分行开展政策法规、岗位技能、行为规范、管理能力培训，选派人员参加税务新制度、利率管理、授信业务等学习。各证券公司尝试开辟网络培训新途径。兴业证券利用内部网开展“WTO系列知识讲座”、“兴业网络英语系列课程”、“营销与服务”等培训，建立兼职培训师队伍。为适应中国期货发展现状，根据证监会修订的《期货从业人员资格管理办法》，期货从业人员资格考试首次在省内开放。厦门国贸期货组织员工进行培训，通过提高考试通过率，增强公司人员素质和行业竞争力。同年，人民银行行属院校实行管理体制改革，人行福州中支代管的福建金融管理干部学院与福建银行学校划归福建省教育部门管理。
  2003年，着眼前瞻性、创新性，加强管理层和复合型人才培养。工行省分行以培养现代商业银行经营理念、管理方法为主要内容，对分行副总经理级以上干部进行轮训。同时跟踪新业务、新技能的推广应用，加强包括个人理财、客户经理、基金业务、国际结算、中间业务等专业人才培训，使之基本具备适应业务拓展和竞争需要的知识技能和专业素质。建行省分行通过对本行金融产品进行全面梳理、分类，推出实用性强、富有特色的《产品手册》，组织员工学习。兴业证券探索培训工作流程的细化和培训成果的转换，组织营业部客户经理、总经理及市场总监和兼职培训师进行培训，并通过“金牛一期”学员培训等大型培训活动，积累对新职员进行大规模、长时间培训的经验，建立系统完整、行之有效的新职员培训课程体系。省保险行业协会根据福建保监局授权，筹建电子化考试中心，对经考试合格的保险营销人员颁发资格证和展业证，当年全省2000多人参加考试。工行、中行还建立和完善员工教育培训激励机制。中行省分行重新制定《员工在职培训有关规定》，明确奖励性学习深造的条件和规定，把奖励性学习作为激励员工努力工作的重要措施，鼓励员工在努力工作和创造业绩的前提下获得参加总行在国内外举办的业务培训机会，对表现特别优秀的还准予在职函授或进校脱产学习等。
  2004年，拓展完善教育培训体制，提升教育培训内在价值。同时，推广应用电脑多媒体、网络化培训手段和方式成为金融教育培训的主流趋势。建行省分行开展培训体制改革，建立健全育人、用人相结合的培训体制，出台《员工职业生涯培训管理暂行办法》、《培训项目管理实施办法》等制度，强化员工职业生涯发展管理，将培训划分为岗位资格培训、履岗能力培训、岗位职务提升培训及职业生涯发展培训四大类，发挥培训在人员招聘、使用调配、职务升降、绩效考核等人力资源开发环节中的作用。中行省分行改进教育培训形式，采取业务讲座、骨干专题研讨、脱产培训、转轮岗培训等“大课堂”方式和联合业务讲座、专题报告会、新产品开发研讨等“大集中”方式开展培训，提升教育培训的内在价值。工行省分行与北大光华管理学院合作，举办为期一年的“精品金融MBA课程研修”培训，有25位副总经理级以上管理人员和22名业务骨干完成课程研修；制定《营业网点柜员岗位培训实施方案》，组织营业网点柜员岗位培训和考试。农行省分行相继出台《关于进—步加强员工培训工作的意见》、《员工培训管理暂行规定》以及《学历学位管理暂行规定》等制度，加强培训工作管理。兴业银行制定《培训管理暂行办法》、《员工岗位培训与持证上岗管理暂行办法》，编写《员工岗位培训系列教材》，形成自主开发的教材体系。兴业证券根据公司变革尤其是经纪业务战略转型的目标要求，组织包括工作流程优化、公司核心骨干、战略性人力资源管理、股票估值培训、投资银行业务流程与实务等培训。当年，全省参加保险代理人资格电子化考试34935人次，考试及格率为50.79％。太平人寿福州分公司制订“百炼成钢”新人90天养成培训计划，建立初步的培训体系，并对引进的主管举办“英才班”，使其更好更快地融入新团队。
  2005年，实施以人才兴行战略为导向的教育培训体系，将全员培训与核心人才培训有机结合。人行福州中支通过举办全员岗位任职资格培训考试、新提任科级干部培训班、县级支行转岗人员培训班，以及与对外经济贸易大学合作建立东南教育实习基地、邀请著名学者举办高层次专题讲座等方式，建设学习型、专家型、务实型、研究型、开拓型人才队伍。农发行省分行建立教育网站，利用远程视频开展业务讲座。工行省分行将对—线员工的培训作为教育培训工作的重中之重，举办以二级分行相关业务为主的师资培训，组织电子银行、国际业务、银行卡、会计结算等专业的兼职教师到县级支行巡回辅导近300场，受训员工11700余人次，—线员工培训率达到100％。建行省分行在全员培训的基础上突出对核心人才、关键人才、专门人才的培养，在总行培训中心举办公司客户经理、财务会计骨干人员等专题培训，继续选送信息技术人员赴浙江大学进修，选送优秀国际业务专业人才赴建行汉城分行进行为期三个月的顶岗培训，选送管理人员到北京大学、复旦大学等高校深造，提高现代经营管理水平。华夏银行福州分行打造学习型企业，通过培训和管理来构建、更新开放式的先进银行企业文化。各证券公司从行业性经营低谷的实际出发，开展低成本培训活动。各保险公司加强高级管理人员培训，通过举办高级管理人员沙盘模拟训练、主管晋升研修班等，提高公司决策层和核心管理层的领导力。同年，省保险行业协会从福建广播电视大学接收莆田、三明、漳州、南平、龙岩、宁德的保险代理人纸质考试工作。
  四、职称评聘
  1999—2001年，各金融机构加强对专业技术人员的考核、考试和评聘工作。其中经济、会计类初级、中级专业技术职务任职资格普遍实行“以考代评”，即通过国家人事部组织的相关考试后再予以聘任。人行省内各中支在机构调整后成立职称改革领导小组，组建工程、政工系列初级专业技术资格评审委员会和经济、会计系列专业技术资格考核推荐小组，制定专业技术职务评聘管理办法，贯彻评聘分开、按岗评聘的原则，开展专业技术职务的初审、认定、确认和聘任等工作，并建立专业技术人才情况信息库，为人事信息网络化奠定基础。工行省分行、信达公司福州办事处等规定晋升经济、会计、工程、政工等系列高级专业技术职务，必须通过统一组织的论文答辩。工行省分行等加强对专业技术人员的考核、审查和聘任工作，对任期届满的高级专业技术人员进行考核，根据考核等次决定是否续聘；审核以考代评和社会资格考试人员，对符合条件的及时予以聘任。人保产险省分公司、兴业证券等开展专业技术职务任职资格的评审、考试等工作，扩大专业技术职务评聘的覆盖面。
  2002—2003年，适应业务发展需求，拓宽专业技术人员晋升渠道。工行省分行将客户经理、技术经理、法律顾问等职务列入业务类职务序列。中行省分行恢复自1998年以来中断的职称评聘工作，制定下发专业技术职务评聘有关规定，采取职务分类、双向分流、公开竞聘、择优聘任的办法，实行专业技术职务与非行政领导职务以及部分行政职务分离的政策，在不降低员工待遇的前提下，提供部分专业技术职位实行竞聘。建行省分行设置客户经理等9个系列12个专业技术职务，拟定管理实施细则，统一组织省分行机关四级、全辖五级和六级专业技术岗位职务选拔考试。交行福州分行对重要业务岗位实行非职务序列的高级专务制，选用具有较高技能的员工担任。平安保险福州分公司在开展财务专业技术职务评聘的同时，成立IT专业技术职务评聘委员会，对IT系统人员进行专业技术职务评聘。兴业证券制定实施专业技术职务聘任办法，经过部门推荐、公司专业委员会评审、0A公示和公司评审委员会通信表决，一批优秀的专业人才获得公司首批高级、中级专业技术职务聘任。
  2004—2005年，对专业技术职务的评聘内容及方式进行充实完善，扩大专业技术人员队伍。全省人行根据人行总行关于中、高级专业技术职务人员必须取得全国计算机应用能力相应模块考试合格成绩才能予以评聘的规定，组织专业技术人员参加计算机知识培训考试，取得合格成绩的占应考人员的85％。自2004年开始，各商业银行除对高级专业技术职务进行申报评聘外，逐步代之以从业资格、职业资格和执业资格考试。建行省分行全面推行专业技术岗位职务改革工作，健全专业技术人才的识别、培养、使用和激励约束机制。平安产险福建分公司将两核（核保核赔）专业技术系列充实完善为车险核保、车险核赔、车险定损核价、车险医疗核损、非水险核保、非水险核赔、风险控制、意外险和健康险核保、意外险和健康险核赔、再保险等十大类初级、中级、高级专业技术职务。
  第三节 社团活动
  一、理论和实务研究
  1999年，围绕明确非公有制经济是社会主义市场经济的重要组成部分、实施西部大开发战略和欧元作为欧洲单—货币诞生等国际国内经济金融热点问题，3月，省金融学会邀请中国银行德国法兰克福分行助理总经理郑德力博士作题为“欧元启动后对国际金融的冲击以及对亚洲金融影响”的专题讲座；7月，联合省价格、计划、财政、城市金融、财务、统计、经贸、商经、粮食、体改等10个学会共同举办“扩大内需，促进经济发展”理论研讨会；11月，召开“防范金融风险，改进金融服务，支持经济增长”理论研讨会，围绕强化行业自律和内部管理、重塑良好的社会信用环境、提高银行资产质量和效益、努力创建金融安全区等六方面问题开展研讨。省金融法律工作者协会配合《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国行政复议法》、《金融违法行为处罚办法》相继出台，举办培训班、专题讲座，开展知识测试、征文等活动，加大宣传力度。省城市金融学会与厦门大学金融研究所联合开展“工商银行推行大服务战略”、“工商银行法人授权管理”和“储蓄存款结构成本管理”等专题调研活动，为银行提供决策服务，并协助省社科联举办“扩大内需、稳定物价，促进我省经济持续发展”研讨会。省保险学会和省保险行业协会与美国恒福国际金融服务集团公司在闽联合举办“保险行业国际研讨会”，邀请新加坡保险行业协会主席周礼杰作“发展中国家保险行业的监管与人才培训”的讲座。
  2000年，经济全球化带动地区经济合作新发展。6月，省金融学会联合省城市金融学会，邀请人行总行金融研究所所长谢平博士作“加入WTO对我国金融业的影响及对策”的学术报告。9月，省金融学会召开“加入WTO对我省金融业的影响与对策”理论研讨会，邀请原海关总署关税司司长吴家煌作“WTO与关税减让问题”学术报告。首次组织省内金融系统业务骨干赴加拿大培训，学习和考察该国以及北美地区金融体系运行机制。省城市金融学会召开“工商银行如何面对加入WTO的挑战”专题研讨会，围绕加入WTO后银行经营环境的变化展开讨论。11月，省金融法律工作者协会配合《中华人民共和国中国人民银行法》颁布5周年，组织金融法律、法规知识竞赛和金融机构法律学习座谈会；开展《中华人民共和国担保法》、“美国新金融服务现代化法及对中国金融业的影响”和“WTO与中国金融改革的法律问题”的专题讲座，针对金融机构普遍反映在依法收贷中执行难问题以及储蓄和票据业务问题，开展专题调研。省保险行业协会与省保险学会联合开展普及保险知识系列活动。
  2001年，围绕中国加入世界贸易组织给经济发展和金融开放带来的挑战，5月，省金融学会与证监会福州特派办共同邀请香港证监会前任主席梁定邦作“中国证券市场的现状与发展趋势”专题报告。9月，省金融学会邀请中国社会科学院金融研究中心主任、博士生导师李扬作题为“当前经济金融形势及热点问题”专题报告。省保险学会在厦门举办“WTO挑战与机遇”理论研讨会。11月，省金融学会召开“银行与证券业务发展”理论研讨会。省金融法律工作者协会以盘活资产存量、清收不良资产为重点，组织金融机构与省人大、政府法制机构及司法专家研究国有商业银行按现代银行制度进行综合改革过程中出现的法律问题，为金融机构不良资产重组和化解经营风险提供法律援助。省钱币学会在福州召开学会成立15周年纪念暨学术研讨会。省城市金融学会邀请省社科院院长严正作“加入WTO对中国特别是对福建经济、金融的影响”学术报告。省农村金融学会举办“农业银行经营管理机制创新”研讨会，围绕农业银行人事管理、分配制度改革、内控机制建设、业务经营机制创新、经营管理业绩评价等方面内容进行探讨。同年，省金融学会和省金融法律工作者协会分别组织省内金融机构部分高级管理人员和业务骨干赴法国、加拿大参加培训。
  2002年6月，省金融法律工作者协会召开全省金融界与企业界倡导诚信座谈会，28家金融机构和30家企业联合签署《诚实守信倡议书》。7月，在中国与东盟签署《中国与东盟全面合作框架协议》后，省金融学会特邀中国人民大学财政金融学院院长陈雨露博士作“加入WTO与我国金融业的国际竞争力”专题学术讲座。同月，省金融法律工作者协会举办“诚信”普法宣传暨金融服务咨询活动和“诉讼证据法律规则理解与适用”、“证券法、公司法及经济纠纷与犯罪界限”培训班；与省法学会联合召开“入世后金融安全法律学术研讨会”。8月，省金融学会与省政府新闻办、省改革开放办、省证券业协会、香港大公报社在福州共同主办以“创新思维、创新经济、创新发展”为主题的大公金融创新发展论坛。同月，省钱币学会召开人民币反假防伪理论研讨会，邀请反假货币专家陈宝山作题为“强化防止伪造货币的理性研究在高层面上开展反假货币斗争”学术报告。10月，为深化闽港台金融界的交流，省金融学会参加由中国金融学会主办、台湾中华经济研究院和台北金融研究发展基金会联合在北京举办的第八届两岸金融学术研讨会。11月，省金融学会与省改革开放办、省台办在香港联合召开闽港台金融合作研讨会，并组织省内金融机构部分高级管理人员赴台湾考察。12月，省保险学会召开“新《保险法》与WTO”理论研讨会。
  2003年3月，省金融学会邀请美国加州银行家协会信贷委员会主席肯•温特尔作题为“中小企业信贷：风险防范与业务增长——战略实践中美之比较”学术讲座。5月，省金融学会、省城市金融学会、省农村金融学会和省保险学会共同参加省社科联组织的第5次“社会科学在您身边”科普宣传活动，开展形式多样的主题活动。省金融法律工作者协会以《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》修改为契机，联合保险、证券监管部门开展由省级金融机构参加的金融法律知识竞赛活动；邀请公安部反洗钱专家吴卫华作反洗钱专题报告；组织会员单位的法制工作高级管理人员赴澳大利亚开展“现代金融企业制度及其法律建设”短期培训。8月，省金融学会配合省政府，借香港特区政府在福州举办“福建•香港周”金融系列活动的机会，组织香港银行业经验分享会。省钱币学会组建钱币咨询服务鉴定组，其中金属币鉴定组10人，纸币鉴定组7人。省城市金融学会召开“商业银行风险管理”与“集团营销”专题研讨会。省农村金融学会召开“激发县级支行经营活力”研讨会，提出对县级支行实行“分类指导、差别经营”的思路。省保险学会组织团体会员单位在福州部分社区开展“发展保险与服务小康”宣传咨询活动；11月，在宁德召开“发展保险与小康社会”理论研讨会。
  2004年，中国内地与港澳地区全面实施“内地与香港澳门关于建立更紧密经贸关系的安排”（CEPA）。1月，省金融学会邀请美国银行信贷资产管理专家陈书作“信贷危机处理——美国案例讲解”的学术讲座。5月，省金融学会、省城市金融学会、省农村金融学会和省保险学会共同参加省社科联组织的第6次“社会科学在您身边”科普宣传活动。省金融法律工作者协会通过专题讲座、学习培训、知识测验等多种方式，开展《中华人民共和国宪法修正案》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国行政许可法》学习培训；邀请厦门大学李琦教授讲授修宪的有关问题；邀请人行总行条法司处长边志良、银监会杨勇博士、华东政法大学邹荣教授分别就《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国行政许可法》等作专题讲座。省保险学会在武夷山召开华东地区“中国保险业发展与创新”研讨会暨保险学会工作交流会。8月，省金融学会邀请中国社科院金融研究所所长李扬作题为“当前若干经济金融重点问题分析”学术报告；11月，联合中行省分行、省对外经济关系研究会在福州举办“建设海峡西岸经济区与两岸经济金融学术研讨会”；参与创建由广东、福建、江西、湖南、广西、海南、四川、贵州、云南9家省级金融学会组成的“泛珠三角区域合作与发展金融论坛”，并在广东联合举办首届论坛；参加由中国金融学会主办、台湾“中华经济研究院”和台北金融研究发展基金会协办的第十届“两岸金融学术研讨会”。该学会还组织省内金融机构部分高级管理人员和业务骨干赴美国和韩国参加培训。省城市金融学会邀请中国银行金融研究所副所长王元龙博士和工商银行金融研究所副所长樊志刚博士分别作“中国商业银行股份制改革”和“工商银行业务操作风险管理”学术报告，举办“工商银行管理与业务流程再造”、“工商银行绩效考核”专题研讨会。
  2005年，为实施党的国民经济和社会发展第十—个五年规划，创造良好的金融生态环境，多渠道、多方式为福建经济建设筹集资金成为热点问题。5月，省金融学会、省城市金融学会、省农村金融学会和省保险学会共同参加省社科联组织的第七次“社会科学在您身边”科普宣传活动。省金融法律工作者协会配合人民银行“金融服务”系列宣传活动，开展“构建金融生态环境推动海峡西岸建设”金融法制和金融服务宣传活动；联合省法官协会、省法院民二庭举办民商事审判实务培训班。6月，省金融学会承办第二届“泛珠三角区域合作与发展金融论坛”，并发表题为“发扬闽商文化优势提高经济金融竞争力加快两岸金融合作发展”的主题报告，对深化泛珠区域金融合作提出具体的政策建议；联合《银行家》杂志社在福州举办“改善金融生态多渠道筹集建设资金”研讨会，邀请中国社会科学院金融研究所所长李扬、副所长王松奇和倪鹏飞博士作学术报告。省金融法律工作者协会组织会员单位参加中国政法大学法学院举办的金融债权案件审理和执行研讨会。8月，省保险学会与新疆保险学会举办“科学发展与做大做强”保险理论研讨会。9月，为深化闽港台金融合作平台建设，省金融学会与香港银行学会签订合作备忘录，建立信息交流、人才培训等合作机制，并联合举办银行风险管理研讨会，组织闽港金融监管部门有关人员就银行风险管理问题进行探讨。10月，省金融学会召开闽台金融合作与交流座谈会，近60位两岸金融业者参加座谈；参加由中国金融学会、台湾“中华经济研究院”和台北金融研究发展基金会联合在台北举办的第十—届两岸金融学术研讨会。当年，省金融学会和省金融法律工作者协会还分别组织省内金融机构部分高级管理人员和业务骨干赴英国、美国参加培训。
  二、研究成果
  1999年，省金融学会推荐论文参加福建省第三届社会科学优秀成果评选，其中《金融间接调控的传导机制及其方式》获三等奖；创办《台湾金融资料剪辑》，收集台湾最新金融动态信息，每月一期。省钱币学会主编的《福建革命根据地货币史》被评为第二届中国钱币学会优秀专著，省钱币学会会员撰写的论文《香港货币概说》，获同届优秀论文“金泉奖”。
  2000年，省城市金融学会推荐论文参加中国金融学会优秀论文评选，其中《国有银行成本结构与规模经营效益》获三等奖；选送参加中国城市金融学会第五届优秀论文评选的《商人银行中介服务与个人金融中介业务》获优秀论文二等奖，《论我国消费市场与消费信贷及其相关问题》、《论工商银行法人转授权》获优秀论文三等奖。省农村金融学会在中国农村金融学会第五次优秀论文评选活动中，有3篇论文获得三等奖。在省钱币学会的策划和协助下，会员欣士敏编著的《世界钱币分类收藏与鉴赏》，由中国金融出版社出版。省钱币学会主编的被列为中国钱币丛书甲种之十的《福建货币史略》，由中华书局出版。
  2002年，省城市金融学会选送的论文参加中国城市金融学会第六届优秀论文评选，其中《论商业银行业务与资本市场业务的耦合》获二等奖。省保险学会编辑《福建保险优秀论文集》。省保险学会会员林宝清与魏华林合编《保险学》一书，由高等教育出版社出版，并获得国家教育部颁发的全国普通教育优秀教材二等奖，被评为“十五”计划国家级教材。
  2003年，省钱币学会推荐的论文《闽开元大铁钱的版别及其铸主的考略》，获中国钱币学会第三届优秀论文“金泉奖”。
  2004年，为提高刊物的学术性，由省金融学会秘书处主编的《台湾金融资料剪辑》更名为《台湾金融动态与研究》，仍为每月一期。省城市金融学会选送论文参加中国城市金融学会第七届优秀论文评选，其中《试论中国金融信用关联性问题及其制度解决方案》和《对我国当前储蓄存量规模的经济分析》获得二等奖。在省钱币学会的策划和帮助下，会员欣士敏编著的《中国金融趣味知识集锦》由中国金融出版社出版。
  2005年，省金融学会编辑《福建省金融学会25年》纪念册。省城市金融学会编辑《十周年纪念册》。省保险学会编辑第二部《福建保险优秀论文集》，收编2002—2004年间在省级以上刊物上发表的69篇论文。省钱币学会会员欣士敏编著的《金泉沙龙——历代名家货币思想述论》，被列为中国钱币丛书乙种本之三，由中华书局出版。