福建省图书馆

（一）发行基金管理
  1999年3—4月，人行福州中支开展流通中人民币需求结构调查，通过问卷调查和实地调查方式，掌握流通中人民币券别结构情况。当年，由于现金需求量和流通量增加，投放、回笼的波动幅度加大，增加发行基金供应的预测难度。全年共投放发行基金728.58亿元，回笼590.52亿元，净投放138.06亿元，同比多投107.54亿元，均创历史新高。元旦至春节期间，全省发行基金净投放171.12亿元，同比多投39.92亿元。
  2000年，贯彻人行总行“保证总量、调整结构、合理调拨、提高质量”的发行基金调拨工作方针，加大调拨力度，适时调整库存，合理摆布发行基金，各级发行库既充分利用库存，又保证合理的现金供应。全年共投放发行基金672.19亿元，回笼654.47亿元，净投放17.72亿元，其中元旦至春节净投放135.26亿元。
  2001年，贯彻人行总行2000年旺季工作会议提出的“继续转变观念，确保合理供应”的要求，加大发行基金调拨力度，挖掘库存潜力，加快从供应型向储备型转变。全年共投放发行基金730亿元，回笼发行基金692亿元，净投放38亿元，其中元旦至春节191.24亿元，回笼29.78亿元。同时，贯彻人行总行99硬币推广工作会议精神，加大券别结构调整和硬币推广使用，加快小面额货币硬币化的推广步伐。当年，人行福州中心支库硬币日投放量最多达1305箱，人行厦门市中心支库1元硬币月用量最多达2500箱、500万枚。小面额票币的投放，提高了流通中人民币的整洁度。
  2002年，福建省被人行总行确定为硬币投放地区。面对由于福州分库改建、库容减少、储备能力下降给发行基金调拨增加的工作难度，全省人行加强计划管理，掌握发行基金调拨主动权；挖掘库存潜力，合理摆布；重点做好券别结构的调整工作，加大小面额货币投放力度。全年共投放发行基金810.45亿元，回笼760.73亿元，净投放49.72亿元，其中元旦至春节净投放187.83亿元。
  2003年，为适应发行基金调拨供应任务成倍增长的形势，坚持“保证总量，调整结构，合理调拨，确保供应”的工作思路，改进调拨方法，探索调拨工作新方式，提高调拨工作效率，保证调拨计划的顺利执行；适应市场需求变化，优化流通中货币的券别结构，重点做好硬币调拨和供应工作；强化计划管理，确保发行基金调拨计划正常执行。全年共投放发行基金923.12亿元，回笼864.69亿元，净投放58.43亿元，其中元旦至春节净投放214.03亿元，同比多投26.21亿元，增长13.95％。
  2004年，根据全省经济金融运行趋势，适时调整发行基金调拨计划，并根据各地库存、库容实际，合理摆布发行基金，将适当集中与合理分散相结合，增加发行基金供应工作主动性。全年共投放发行基金1082.32亿元、回笼1045.45亿元，同比分别增加17.25％和20.9％，净投放发行基金36.87亿元，其中元旦至春节净投放241.54亿元，同比多投53.72亿元，增长28.6％，创历史新高。
  2005年，按照人行总行提出“发行基金调拨计划管理要与适时调节流通券别结构相结合”的要求，开展全省2005年版第五套人民币的调拨发行工作，提高调拨管理水平。抓调拨计划管理，提高宏观形势的分析和判断水平，应对和克服突发性水灾的影响，确保旺季现金供应。全年共投放发行基金1166.67亿元、回笼1099.6亿元，净投放67.17亿元，其中元旦至春节净投放276.42亿元，再创历史新高。
  （二）投放与回笼
  1999年，全省现金投放大量增加，现金流通量增长势头强劲。由于现金总支出增幅高于现金总收入增幅0.66个百分点，致全年比上年多投放77.01亿元。储蓄存款现金收支对现金收支总量占比高，对现金的投放或回笼及其数额的影响具有举足轻重的作用。当年储蓄存款收支分别占现金总收入、总支出的75.06％和75.20％，较上年分别增加2.53个百分点和3.27个百分点。全省银行储蓄存款增加173.97亿元，但储蓄信用现金收支轧抵比上年多投141.53亿元，占全年净投放现金量的91.75％。这反映作为现金回笼主渠道的信用回笼由于储蓄存款账户“通存通兑”和“结算”功能的显现，改变宵级间的现金流量，并造成储蓄存款现金收支的大量虚增，以及通过储蓄代发工资和社保等支出增加，居民生活节余以现金方式存入的储蓄存款比重下降，从而使回笼现金的能力减弱。此外，为应对计算机2000年问题，许多企事业单位增加库存现金。至年末，流通中现金余额约增长35.82％，增幅比上年提高23.57个百分点。
  2000年，由于人民银行多次降息、国家征收利息所得税等政策对储蓄存款产生明显的分流效应，全省银行储蓄存款年中多次出现负增长，全年仅增加28.58亿元，比上年少增145.39亿元，致使储蓄信用投放现金进一步扩大，净投放现金162.79亿元，比上年多投放61.17亿元。降息及利息税使储蓄存款少增，刺激居民消费意愿趋强，商品销售收入和服务业收入比上年分别增长10.37％和18.87％，多回笼现金105.92亿元和83.71亿元。城乡个体经营少投大量现金，收支轧差净投放现金63.70亿元，比上年少投103.69亿元。
  2001年，现金收支各项目变动差异较大，除储蓄存款收支、其他收支等项目大幅增长外，大部分收支项目增幅回落，其中工资性支出、工矿及其他产品采购支出和城乡个体经营收支等主要收支项目出现负增长。储蓄存款收入增幅高于支出增幅1.68个百分点，储蓄存款现金收支仅投放13.80亿元，比上年少投放148.99亿元。同时，随着人民币走势坚挺，美元利率多次下调后低于同档次人民币利率，银行兑换外币现金支出业务的发生自1999年初见端倪，继而成为福建省对外往来及金融活动的风向标。当年兑换外币收入比上年减少2.84亿元，而兑换外币支出增加12.70亿元，比上年增长954.38％，兑换外币现金收支由历史上的回笼转为投放，当年投放8.53亿元。兑换外币收入减少，主要是旅游购汇支出减少。
  2002年，全省现金收支增势下降，大部分现金收支项目出现不同程度的下降态势，最高降幅达78.22％，但工资性支出、农副产品采购支出、工矿及其他产品采购支出和行政企事业管理费支出等主要投放渠道仍保持两位数的增长势头。当年受股市不景气的影响，储蓄存款增加412.59亿元，储蓄存款的增多与稳定性增强对现金运行影响明显。
  2003年，全省固定资产投资快速增长，带动现金投放，全年全社会固定资产投资达1507.87亿元，增长22.5％，拆迁补偿、征地赔青、采购工矿产品以及民工工资等增投大量现金，其中其他单位工资性支出和工矿及其他产品采购支出分别增长39.64％和29.97％。储蓄信用回笼现金能力继续增强，回笼量进一步扩大。
  2004年，全省现金收支总量增长虽延续大幅攀升，但由于现金收入总量增幅高于支出总量增幅0.14个百分点，致使现金净投放量继续减少。全年净投放现金比上年少投放17.25亿元。工资性支出、农副产品采购支出、工矿及其他产品采购支出和行政企事业管理费支出四大投放渠道分别投放943.27亿元、567.23亿元、616.23亿元和870.64亿元，分别增长17.18％、23.96％、17.50％和14.80％。社会消费品市场稳步发展，全年商品销售收入回笼现金1478.52亿元，增长12.82％；城乡个体经营现金收入回笼现金311.05亿元，增长11.56％。储蓄存款信用回笼现金能力进一步增强，当年储蓄存款净回笼现金504.82亿元，比上年多回笼152.24亿元，出现储蓄存款净回笼现金额大于储蓄存款增加额，且金额高达107.08亿元。
  2005年，全省现金收支总量增幅减缓，但由于支出总量增幅高于收入总量增幅0.12个百分点，致现金投放量增加较多。工资性支出941.09亿元，比上年下降0.23％，因受全省城镇居民可支配收入增幅比上年下降1.5个百分点影响，而略有减投。固定资产投资快速增长势头有所减缓，全年完成全社会固定资产投资2344.73亿元，增长23.5％，增幅回落3个百分点，反映在工矿及其他产品采购支出671.14亿元，比上年多投放54.91亿元，增长8.91％，增幅相应回落8.59个百分点，投放势头减弱。在全省城镇居民人均消费支出增幅比上年下降1.7个百分点的情况下，全年商品销售收入1614.52亿元，增长9.2％，比上年下降3.62个百分点。储蓄存款回笼现金的能力减弱，回笼额只占储蓄存款增加额的50.55％。兑换外币支出逐年攀升。当年全省居民结汇57.80亿美元，比上年多结汇14.88亿美元。至年末，兑换外币支出余额达86.42亿元，收支轧抵净投放现金83.60亿元，支出余额为开始支出时的1999年末余额的51.75倍。
  （三）现金管理
  1999年4月，全省银行执行人行上海分行《关于印发〈大额现金支付管理规定〉的通知》，规范大额现金支付管理，控制不合理的现金支出，防范金融风险和金融犯罪。开户单位提现原则上仅限于基本存款账户，一般存款账户不准提现，严格控制临时存款账户和专用存款账户提现。建立大额现金支付分级审批制度、大额现金支付台账及统计分析制度、特大金额提现报备制度。人行省内各中支加强对大额现金支付的跟踪监测和检查，严肃处理各种违规行为。
  2000年1月，执行人行总行《关于做好当前现金回笼工作的紧急通知》，对由于受防范计算机2000年问题等因素影响，而增加库存现金的企事业单位，督促其尽快将多余的、不必要的库存现金缴存银行。开户银行合理核定开户单位库存现金限额，跟踪检查开户单位现金收支情况，对超限额的库存现金要求及时缴存。
  2001年4月，执行人行总行《关于进一步加强和改进现金管理有关问题的通知》及人行上海分行的贯彻意见，执行有关现金管理政策规定，加强现金管理，坚持合理控制现金投放，严禁违规大额支付现金。同时，将现金管理重点逐步转向以防范和打击利用现金结算从事违法犯罪活动、防范和化解现金结算风险为主。各级人行加大对“代币券”的查处力度。
  从2002年9月1日起，开始实施人行福州中支制定的《福建省大额现金支付管理办法（暂行）》。人行福州中支组织开展现金管理执法检查，对487个银行分支机构的74887个账户、348168笔大额现金支取业务进行检查，其中对57个银行分支机构予以通报，对4个银行分支机构处以罚款。当年，人民银行现金管理职能由货币信贷部门移交货币金银部门。
  2003年，人行福州中支动用398人次、投入282个工作日，对113个银行分支机构的232493个账户、108806笔大额现金支取业务进行检查，发现违规账户642个。同时，开展现金投放、回笼计划的制订、监测与分析，坚持现金监测分析与检查教育相结合，形成人民银行与商业银行现金管理工作的合力。随着市场经济的发展，信用卡、商业票据等各种现金支付的结算工具快速增长，现金管理的主要任务转变为反洗钱和反偷税、反漏税等。人行福州中支还配合总行开展银行现金管理检查系统的测试、运行及人民币大额现金交易监测系统需求设计论证等工作。福建省现金管理工作得到人行总行货币金银局的通报表扬。
  2004年，人行福州中支落实人行总行部署的《关于专项检查商业银行现金管理工作的通知》精神，开展百城千家商业银行现金管理工作大检查，成立7个检查组，分别对福州、厦门、泉州、南平等地32个银行分支机构实施现场检查。全省累计动用261人次、投入1265个工作日，对95个银行分支机构进行现金管理检查。
  2005年，人行福州中支建立健全现金管理工作联席会议制度，修订《福建省现金收支管理办法》、《福建省人民币现钞流通及钱捆质量管理规定》，规范银行现金管理和存款人存取现金行为。对金门、马祖开办人民币兑换业务及新台币在福建省流通情况进行调研。当年，检查322个银行分支机构（一级支行），检查面达50％以上，检查52346个账户，发现548个账户有违规行为，对5个银行分支机构给予警告，对6个银行分支机构处以33.3万元的罚款。同年，根据人行总行部署，在全省开展专用存款账户现金管理工作情况检查，共投入499个工作日，检查183个银行分支机构的1051户专用存款账户、16655笔、金额24.31亿元的现金支出业务。